Février 2017

Cette année, de nouveaux acteurs intégreront le secteur de la banque en ligne. Celui-ci sera soumis à de nouvelles règlementations. Par ailleurs, il faut également savoir que les banques numériques continueront de proposer des tarifs compétitifs, contrairement aux établissements traditionnels. Certaines feront leur apparition sur le marché en 2019.

Le lancement officiel de Yeeld aura lieu à la fin du mois de mars. La startup nancéienne veut révolutionner l’approche de l’épargne. Grâce à ses nouveaux services, un usager pourra économiser automatiquement afin de concrétiser ses projets. Il faut savoir qu’elle ambitionne également de proposer des offres de crédit à ses clients.

L’environnement bancaire lui-même fait de la banque mobile une nécessité pour les établissements classiques.

Un bilan d’application de la loi ALUR publié le 25 janvier dernier révèle notamment une hausse des tarifs appliquée par certains syndics. Afin de favoriser une concurrence saine et des relations moins tendues entre syndics et syndicats de copropriétaires, un contrat type est établi. Enfin, les copropriétaires disposent d’un pouvoir de contrôle accru.

Avec ses tarifs imbattables, la banque en ligne est l’option idéale qui favorise la promotion de la mobilité bancaire, une disposition récemment entrée en vigueur.

Les banques traditionnelles perdent une certaine part de marché au profit des établissements en ligne. Avec la mobilité bancaire facilitée par la loi Macron, 12% des Français se disent prêts à changer de banque.

L’entrée en vigueur de la loi Macron engendre une multiplication des promotions commerciales des banques.Le mandat de mobilité bancaire institué par la loi Macron facilite le changement d’établissement bancaire.

Nouvellement arrivé sur le marché, Orange Cash de l’opérateur mobile Orange rejoint Apple Pay et Android Pay dans le domaine du paiement par smartphone. Après les agences bancaires physiques pratiquement désertées par les clients, il semble que c’est au tour des cartes bancaires de se préparer à disparaître avec le développement des systèmes de paiement dématérialisés.

Après la dématérialisation des opérations, la dématérialisation des employés est une idée qui commence également à faire son chemin dans le secteur bancaire. L’arrivée en France de ce concept n’est pas encore certaine malgré la grosse baisse de fréquentation des agences par les clients, mais Bank of America est actuellement en train de tester l’efficacité de banques « 100 % automatisées ».

La pression croissante exercée par les acteurs en ligne pousse les banques traditionnelles à accélérer leur transformation numérique. À l’instar de ses concurrentes, la Banque Postale prépare le lancement de sa propre banque mobile, attendue entre mai et septembre 2018 pour atteindre un million de clients mobiles à l’horizon 2025.

Le groupe bancaire international a dégagé un bénéfice de 7,7 milliards d’euros en 2016. BNP Paribas réussit finement la mise en œuvre de son plan stratégique 2014-2016. La banque de financement et d’investissement a en effet réalisé la quasi-totalité des objectifs qu’elle s’est donnée

Dans le sillage de la loi sur la mobilité bancaire qui vient d’être adoptée le 6 février, un spécialiste du secteur vient de publier son palmarès des banques les moins chères pour les jeunes de 18-25 ans. Si les banques en ligne ont l’habitude de dominer ce genre de classements, le top 5 semble cette fois-ci beaucoup plus homogène.

Pour l’UFC-Que Choisir, le « mandat de mobilité bancaire », introduit par la loi Macron et entré en vigueur le 6 février, reste insuffisant. Selon l’association de consommateurs qui plaide pour la mise en place d’un système de portabilité des comptes bancaires, ce dispositif comporte encore de nombreuses failles et risque de se heurter à plusieurs obstacles.

LCL accuse Boursorama de forcer la main à ses nouveaux clients pour l’émission d’une demande de mobilité bancaire. Quelques semaines après l’entrée en vigueur de la loi Macron sur la mobilité bancaire, les premières tensions apparaissent entre les banques traditionnelles et les établissements en ligne.

Tout va pour le mieux pour le groupe bancaire Valiant. Du fait de la nouvelle baisse de taux d’intérêt en 2016, les marges des établissements bancaires suisses ont été menacées. Le groupe bancaire bernois Valiant a pourtant réussi a tiré son épingle du jeu. L’établissement a en effet dégagé un bénéfice net en hausse de 2,7% par rapport à 2015.

La cohésion interne est le ciment de la réussite de Boursorama. En pleine expansion, le marché de la banque en ligne est aujourd’hui très concurrentiel et le lancement imminent d’Orange Bank promet d’accentuer davantage la compétition. Marie Cheval, directrice générale de Boursorama, semble pourtant sereine face à cette irruption de la banque en ligne de l’opérateur télécoms et elle a ses raisons.

Engluées dans le scandale des prêts immobiliers abusifs et déjà épinglées en 2013 par le tribunal suprême, les banques espagnoles n’ont toujours pas fini de payer les pots cassés. Dans un jugement rendu en décembre dernier, la Cour de Justice européenne vient de les condamner à reverser les trop-perçus sur les intérêts d’emprunt depuis 2009 à leurs clients lésés.

Découvrez les cinq meilleures banques en ligne françaises cette année !

Les banques numériques ne cessent de réinventer l’expérience client. En vue de la transformation du secteur bancaire, notamment de l’évolution des besoins des consommateurs, l’adoption d’un système efficace de gestion de la relation client représente un enjeu de taille pour les banques.

La startup Qonto bénéficie d’une levée de fonds évaluée à 1,6 million d’euros pour le déploiement de son offre bancaire. Qonto est une startup qui fournit un service de compte bancaire adressé aux professionnels. Ce mois de février 2017, les dirigeants de la jeune pousse ont mené un sondage sur les services bancaires consacrés aux entreprises.

Facilitant l’accès des pauvres aux services financiers, M-Pesa relance l’économie kenyane. Des analystes, Tavneet Suri (chercheuse à la MIT Sloan University de Cambridge) et William Jack (directeur de recherche à l’université Georgetown), ont réalisé une étude pour estimer l’impact du « Mobile Money » ou « argent mobile » (service qui permet de transférer de l’argent depuis un téléphone portable) sur le recul de la pauvreté au Kenya.

Soulevant autrefois la méfiance des consommateurs, acheter en ligne est désormais entré dans les mœurs de beaucoup de Français. Cette solution est appréciée pour son aspect pratique et pour le fait qu’elle permet de réaliser de bonnes affaires. Cependant, le risque d’arnaque demeure. Les escroqueries sont même de plus en plus élaborées. En 2015, plus d’un million d’internautes ont été victimes d’arnaque à la carte bancaire.

L’association de consommateurs UFC-Que Choisir expose les limites de la loi Macron et propose une solution. Appliqué depuis le 6 février 2016, le mandat de mobilité bancaire a été instauré par la loi Macron pour faciliter le changement de banque.

En vue de la reprise de l’inflation, la différence entre le taux de rémunération du PEL et celui du Livret A promet de s’accentuer en 2017.

La nécessité de s’adapter régulièrement en vue de l’évolution perpétuelle du secteur bancaire oblige les établissements bancaires traditionnels à s’appuyer sur leur enseigne en ligne.

Ceux qui ont souscrit à un crédit immobilier ont souvent du mal à changer de banque, mais les prêts sont-ils réellement des freins à la mobilité ?

Les méthodes agiles s’offrent comme solution pour la transformation digitale des banques L’évolution des besoins des clients oblige les banques à se muter. Aujourd’hui, les consommateurs attendent en effet des prestations bancaires rapides mais répondant à leurs exigences en matière de qualité.

L’émergence des acteurs disruptifs tels que les fintechs, la multiplication des mesures consuméristes comme la loi sur la mobilité bancaire… autant de défis à relever pour les banques du Vieux continent qui, comme le rappellent les spécialistes, risquent encore de porter un sérieux coup aux valeurs bancaires déjà mal en point.

Le basculement du système d’imposition de retenue à la source modifie certains paramètres au niveau de la fiscalité des retraités.

Avec un réseau de 11 600 bureaux, le Post Office britannique vient d’offrir à la population la plus importante extension des services bancaires depuis une génération. Grâce à un accord de partenariat entre la quasi-totalité des banques et le réseau public, la plupart des opérations bancaires courantes peuvent désormais être effectuées dans un bureau de poste.

Alors que l’Assemblée nationale vient de valider le principe de la résiliation annuelle pour l’assurance de crédit immobilier, beaucoup de questions taraudent désormais les esprits des emprunteurs. Que peut-on attendre de cette réforme ? Changer d’assurance est-il forcément une bonne idée ? Combien coûte en moyenne cette assurance ? Éléments de réponses.

Les banques en ligne continuent d’étendre leur sphère d’influence au-delà de la France métropolitaine. Déjà très populaire dans d’autres DOM-TOM, le concept commence à séduire en Martinique. Toutefois, l’arrivée de ces plates-formes web dans l’île n’augure rien de bon pour les banques traditionnelles, qui vont devoir se réinventer pour survivre.

Contrairement à la bonne santé de l’économie allemande, le secteur bancaire outre-Rhin doit faire face à de sérieuses difficultés qui s’illustrent par l’effondrement de ses bénéfices. Avec des activités très liées aux taux d’intérêt, les banques allemandes digèrent mal leurs niveaux bas et la forte concurrence dans le secteur risque d’obliger bon nombre d’établissements à fermer leurs portes.

Le service d’aide que les banques doivent apporter à leur clientèle financièrement fragile n’est pas encore totalement effectif.

La Banque de France lance un site pédagogique destiné à soutenir l’éducation économique et financière des citoyens.

La très discrète startup néerlandaise Adyen vient de revendiquer une croissance en 2016 de 80 % du volume des transactions qu’elle traite via sa plateforme de paiement, dépassant 90 milliards de dollars. Non contente de déjà sécuriser les paiements en ligne sur Facebook, LinkedIn, Uber, Netflix et autres Airbnb, elle se lance depuis peu dans le monde du commerce physique.

En dépit d’une baisse généralisée du rendement des fonds en euros, certains supports secondaires demeurent intéressants.

Chaque produit d’épargne dispose de sa propre procédure de transfert. Lors d’un changement d’établissement bancaire, le client peut transférer ses produits d’épargne. Il doit pour cela se soumettre à un minimum de formalités.

La gratuité des offres bancaires de nombreux établissements en ligne est désormais soumise à certaines conditions.

À l’occasion d’un départ à l’étranger, un étudiant se doit d’organiser son arrivée. Un étudiant peut être amené à partir à l’étranger pour poursuivre ses études ou effectuer un stage. Les formalités à accomplir pour préparer l’arrivée dans le pays étranger peuvent angoisser certains.

L’essor du commerce en ligne et son internationalisation créent de nouveaux besoins, notamment en matière de paiement. Les fournisseurs de ce type de services sont contraints de s’adapter, pour proposer une offre globale intégrant gestion technique et financière, tout en garantissant la sécurité des transactions.

Aujourd’hui, de nombreux clients bancaires suisses ont recours à Internet pour réaliser leurs opérations. Au fil du temps, les attentes des Suisses quant aux offres bancaires ont bien changé. Bien qu’ils soient satisfaits et fidèles à leur banque, ces derniers souhaitent aujourd’hui que celle-ci se numérise davantage, c’est ce qui ressort d’un récent sondage réalisé par l’IFZ (Institut pour les services financiers de Lucerne).

Dans une étude conjointe, le site Capital et un spécialiste du secteur ont comparé les tarifs de plus de 120 établissements en fonction de 7 profils de clientèle : jeune, employé, cadre moyen, commerçant, cadre supérieur, chef d’entreprise, retraité. Les résultats de cette enquête ont été rendus publics le 24 janvier dernier, dont voici l’essentiel.

Boursorama Banque et ING Direct affichent une sérénité face au déploiement prochain de l’offre bancaire d’Orange.

En vue de la nouvelle hausse des frais bancaires en 2017, il s’avère davantage nécessaire de trouver la banque la moins chère. Les experts du secteur bancaire présagent que les tarifs des établissements de crédit s’inscriront de nouveau à la hausse cette année.

Avec la loi Macron, certains clients bancaires devraient exprimer proprement la déception qu’ils éprouvent à l’égard de leur enseigne en changeant d’établissement.

Depuis quelques mois, les banques comme les startups allemandes ont vu leur activité évoluer.

D’ici la fin de l’année, la Banque centrale européenne lancera un service de virement instantané, par numéro de téléphone.

De nombreux indicateurs prouvent que Boursorama est largement la banque en ligne la moins chère. Boursorama est de nouveau élue banque la moins chère par de nombreux professionnels du secteur bancaire. Ce titre lui est reconnu pour plusieurs profils de clients dont notamment les jeunes actifs, les employés ainsi que les retraités. La banque en ligne se félicite dans un communiqué en soulignant que si les clients des banques de réseau voient leurs frais bancaires augmenter, 61% des siens

Worldline désire révolutionner les moyens de paiement en Europe.