Janvier 2018

Le service de compte bancaire alternatif Compte-Nickel affiche un succès en enregistrant plus de 800 000 comptes ouverts actuellement. Attirant 30 000 nouveaux clients tous les mois grâce à ses offres compétitives, il continue sur sa lancée en doublant le nombre de ses collaborateurs et en étendant davantage son réseau de distribution.

Dans un contexte concurrentiel en pleine évolution, la banque en ligne ING Direct dévoile sa nouvelle stratégie pour 2018. Olivier Luquet, son directeur général, a récemment exposé, durant une interview, sa vision concernant l’évolution des exigences des usagers bancaires. Ce dernier a, par la même occasion, profité pour expliquer comment son établissement compte se distinguer du lot. Les explications.

En cas de fraude suite à la perte ou au vol d’une carte bancaire, le client d’une banque ne supporte plus qu’une franchise de 50 euros depuis le 13 janvier 2018. Il faut également savoir que celle-ci ne s’appliquera pas si l’opération n’a pas pu être repérée avant son utilisation.

Pour les deux ans à venir, l'Ifcic présente une offre de financement destinée aux entreprises culturelles et créatives françaises et européennes. La banque de l’entrepreneuriat culturel a passé des accords de garantie avec le FEI. Elle continue d’étendre sa surface financière. Par ailleurs, elle collabore étroitement avec différents partenaires publics et privés.

La concurrence sur le secteur bancaire s’intensifie. Les enseignes traditionnelles accélèrent leur transformation numérique, les néobanques porteuses d’innovations se multiplient, et les acteurs issus d’autres domaines d’activité se lancent sur le marché. Pour les banques en ligne, les défis sont de taille : s’adapter aux nouveaux comportements et attentes des usagers, composer avec des adversaires toujours plus nombreux et atteindre la rentabilité.

Saxo Banque profite du regain d’appétit des Français pour la Bourse pour publier sa nouvelle grille tarifaire, particulièrement compétitive sur les actions. Pour l’enseigne, qui se spécialise dans les « produits dérivés à levier » depuis ses débuts, l’investissement en actions était dans les starting-blocks depuis bien longtemps, mais n’a pas pu être lancé à cause de deux freins majeurs : l’interdiction de la publicité en ligne des produits financiers hautement spéculatifs (Forex, CFD,

Hush représente une banque mobile qui veut développer l’utilisation quotidienne des cryptomonnaies. Depuis le 22 janvier dernier, cette jeune pousse effectue une levée de fonds en vue de collecter 10 millions d’euros en monnaies virtuelles. En effet, la banque digitale souhaite recevoir l’agrément d'établissement de paiement européen et veut conquérir 25.000 utilisateurs dès sa première année d’exercice.

Les banques ont visiblement la mauvaise habitude de rehausser les frais relatifs aux incidents bancaires. L’UNAF a ainsi tenté d’alerter l’opinion publique en publiant son étude menée sur une population représentative des consommateurs. Cet organisme vole surtout au secours des familles dites « fragiles », c’est-à-dire celles qui sont sujettes à des difficultés financières.

Inauguré récemment en tant qu’organisme de formation, Wake Up accueille tous les entrepreneurs souhaitant promouvoir leur développement personnel. Ce centre de formation vise en effet à accompagner les cadres du secteur financier dans la recherche d’une Fintech ou dans la création d’une entreprise. Le développement actuel des startup et la reprise de l’économie ont boosté la motivation des fondateurs.

L'association de consommateurs CLCV ou Consommation logement et cadre de vie a récemment communiqué les résultats de son analyse concernant la hausse des tarifs bancaires pour cette année. L’étude a démontré que ce sont les « petits consommateurs » qui sont les plus touchés par l’application de la nouvelle grille tarifaire.

Le temps où Apple Pay était l’opérateur de référence en termes de service de paiement mobile est désormais révolu. En effet, un autre est entré dans le jeu : Google Pay. Décidé à mieux rivaliser le tenant du titre, ce dernier promet d’offrir les meilleures prestations.

Malgré la concurrence exacerbée entre les banques classiques et les établissements bancaires en ligne, l'augmentation des différents frais bancaires sera plutôt modérée pour 2018, selon l'analyse effectuée par un comparateur bancaire. Cependant, la hausse des frais de tenue de compte et des frais de transfert de PEA et de PEL reste toutefois remarquable.

Depuis 2011, près de 1200 agences bancaires ont dû mettre la clef sous la porte. Par la même occasion, la suppression de travail fait rage. Sur 380 000 activités bancaires autrefois disponibles en France, 10 000 ont disparu. Aux dernières nouvelles, cette débandade de l’emploi au sein des banques françaises n’est pas prête de s’arrêter.

La popularisation de l’Internet et le développement des transactions digitales, reflètent l’étendue de la créativité humaine. Actuellement, le digital contribue à améliorer la qualité de vie des employés. Dans le secteur bancaire, notamment, la banque de détail française, la filiale du groupe Axa a pris des initiatives dans ce sens. C’est ce que confirme sa Directrice des Ressources Humaines, durant une interview.

Le phénomène de la digitalisation a un impact significatif sur les banques traditionnelles. Pour rester compétitives face à l’avènement des banques en ligne, du digital et de l’IA, elles sont contraintes de réviser leur mode de fonctionnement. Ainsi, les DRH s’activent pour créer de nouveaux postes plus adaptés aux attentes des consommateurs.

Aujourd’hui, la plupart des Français possèdent des comptes bancaires. Compte épargne ou compte courant, les établissements bancaires offrent plusieurs formules qui correspondent à tous les profils de consommateurs. Ils permettent même qu’un individu soit titulaire de plusieurs comptes à la fois. Il arrive toutefois qu’à force d’en avoir souscrit en grand nombre, les souscripteurs finissent par en oublier l’existence de certains.

Les observateurs s’attendaient à un important changement dans le secteur bancaire. Plusieurs éléments auraient dû amorcer cette réforme, dont l’arrivée d’une multitude de néobanques, de la banque mobile Orange Bank ou encore l’entrée en vigueur de la loi Macron sur la mobilité bancaire. Or, l’on constate que les tarifs bancaires sont à nouveau à la hausse.

La crise économique de 2008 et les incidents relatifs aux fraudes fiscales ont fortement dégradé l’image des établissements financiers. Sans parler des offres à tarifs réduits que la nouvelle génération de banques est en train de proposer, réduisant davantage les critères de choix des consommateurs. Les institutions bancaires sont alors obligées de revoir leurs atouts pour mieux attirer la clientèle.

L’activité de banque de détail est en pleine transformation avec l’avènement du digital. La direction des ressources humaines est particulièrement affectée, avec des réductions massives d’effectifs. Pour les opérationnels aussi, des changements majeurs s’opèrent afin de s’adapter aux nouvelles demandes de clients de plus en plus volatiles. De plus, des concurrents d’un nouveau genre arrivent sur le marché.

C’est une véritable révolution qui s’opère dans le monde bancaire, notamment avec l’arrivée en force des néo-banques, qui bousculent les banques traditionnelles et en ligne. Ces dernières notamment doivent redoubler d’efforts pour proposer en urgence une expérience utilisateur plus complète sur mobile si elles ne veulent pas être délaissées par les usagers, en particulier les Millennials.

Les incidents bancaires vont occasionner des frais excessifs. Une loi votée vers la fin de l’année dernière va dans ce sens. Malheureusement, les consommateurs vont devoir attendre 2019 pour profiter réellement des changements annoncés. En attendant, les banques se réservent le droit de ponctionner les comptes à leur guise.

L'émergence des néobanques a bouleversé le secteur bancaire français. En général, les néobanques désignent les nouveaux acteurs dans le domaine financier qui proposent des services innovants généralement à coût réduit. Il existe de réelles différences entre les enseignes bancaires classiques (établissement de crédit) et les néobanques (institution de paiement). Explications !

En vue d'étendre son offre à propos de l'assurance automobile, la banque en ligne de la Société Générale propose le produit nommé Carapass, qui représente une assurance automobile conçue par Société Générale Insurance. Il vise en effet à appliquer l'UBI (usage based insurance), et est dédiée aux conducteurs occasionnels. Explications !

Aujourd'hui, les enseignes bancaires en France veulent satisfaire les besoins de leurs clients qui demandent davantage de simplicité dans les procédures d'ouverture de compte bancaire. Or, elles sont contraintes de renforcer la protection des coordonnées des clients. Ainsi, les grandes banques françaises doivent trouver des solutions qui combinent la satisfaction client et le respect des réglementations de sécurité des données mises en vigueur.

Le projet de loi de finances pour 2018 apportera des changements considérables sur la fiscalité des profits générés par plusieurs placements financiers, ainsi que celle des investissements immobiliers. La nouvelle imposition, nommée Flat tax, pourrait être avantageuse pour certains épargnants, d’autant plus qu’ils peuvent toujours opter pour l’ancien régime fiscal.

Depuis sa création en 2011, TransferWise a toujours été spécialisé dans le domaine du transfert d’argent. Pour changer, l'entreprise est fin prête à évoluer en se lançant dans un autre type d’activité : la banque au quotidien, une nouvelle génération de service qu’elle compte faire profiter à ses 2 millions d’abonnés.

Bien que la communauté des biens séduise encore la majorité des couples français, la séparation des finances et le départage des dépenses ménagères devient davantage une pratique courante. Le jugement des observateurs, concernant ces comportements, semble divergent. Quoi qu’il en soit, les sentiments qu’éprouve le couple ne peuvent être jaugés par rapport à leur façon de gérer leur budget.

Comparés au niveau enregistré l’année dernière, les tarifs bancaires ont considérablement augmenté en janvier dernier. L’association des consommateurs UFC-Que Choisir précise que les écarts tarifaires varient énormément d’un établissement bancaire à un autre. Pour limiter les effets de cette hausse tarifaire sur leurs finances, l’association incite ainsi les usagers bancaires à faire jouer davantage la concurrence.

Avec la hausse continuelle des frais bancaires, bon nombre de Français sont tentés de changer d'établissement bancaire, selon une récente étude d'OpinionWay. D'ailleurs, ils déclarent vouloir réaliser des économies. Pourtant, la même analyse révèle que les trois quarts des utilisateurs ignorent le montant de leurs frais bancaires annuels. Cette année, les frais bancaires seront estimés à 194,30 euros en moyenne.

Pour cette année et pour la première fois, Monabanq remporte le trophée du service client dans la catégorie banque en ligne. Ce prix distingue la qualité de son support clientèle. Son slogan « Les gens avant l’argent » s’est avéré un choix judicieux et a été suivi d’un ensemble d’actions permettant de répondre au mieux aux attentes de sa clientèle.

L’époque où l’utilité des cartes proposées par les banques se limitait au retrait et au paiement est révolue. Désormais, elles peuvent être associées à de multiples services, selon la gamme (basique, intermédiaire ou prémium). On peut également choisir sa carte en fonction des garanties d’assurance associées, ainsi que de l’étendue des couvertures.

Aujourd’hui, la plupart jeunes sont à la recherche d’un emploi. Malgré une mauvaise image du secteur de la banque et de l’assurance, ce domaine recrute toujours. La banque-assurance propose d’ailleurs plusieurs avantages indéniables aux jeunes talents, comme une rémunération attractive ou des possibilités d’évolution. Ce secteur recrute surtout dans le cadre de la relation client.

Les banques en ligne continuent leur percée, au détriment des banques traditionnelles. La qualité de leurs services est une des explications à cette tendance. Les jeunes sont les premiers à y trouver leur compte. Ils peuvent effectivement réaliser l’ensemble des opérations bancaires via leur Smartphone. Les moins jeunes sont plutôt satisfaits de la convivialité associée à ces services.

Il n’est pas rare qu’un achat par carte bancaire soit refusé faute de solde disponible sur le compte du titulaire. Aujourd’hui, une startup propose une formule afin de pallier ce problème. Il s’agit d’une carte qui permet de partager ses dépenses en temps réel. Focus sur cette solution exclusive de la Fintech Sharepay.

Actuellement, on peut bien réaliser des économies tout en dépensant ! C’est en effet l’objet de l’application créée par Fabien Keller et Julien Mortuaire. Ces deux fondateurs ont baptisé leur startup « BirdyCent ». Grâce à celle-ci, chaque transaction effectuée par carte bancaire permet d’épargner, par le biais du mécanisme de l’arrondi à l’euro supérieur. Plus on effectue des paiements, plus l’épargne s’accroît. Détails !

La transformation digitale ne facilite visiblement pas la tâche des banques traditionnelles. Elles sont en effet contraintes de revoir complètement leur mode opératoire. Elles doivent aussi collaborer avec les nouveaux arrivants du secteur. Un passage obligé pour celles qui ne veulent en aucun cas voir leurs clients migrer vers les banques digitales.

À l’ère du digital, les startup tentent de se démarquer sur le marché bancaire et financier avec des offres de plus en plus innovantes. C’est ainsi le cas de la jeune pousse Sharepay avec sa formule qui permet au titulaire de partager ses dépenses, à la manière d’un « pot commun ».

La filiale française d’ING entend révolutionner le secteur de la banque digitale avec un mode opératoire très humain. En effet, sa nouvelle stratégie est caractérisée par l’omniprésence des conseillers. Elle se démarque alors de ses concurrents qui ont tendance à faire de la digitalisation excessive, laquelle se révèle contre-productive en termes de relation client.

Ces dernières années, les frais bancaires ne cessent de progresser. C’est particulièrement le cas chez les banques traditionnelles. Face à cette situation, les clients bancaires tendent à vouloir changer d’établissement, espérant bénéficier de tarifs plus avantageux. Moins chères que les enseignes traditionnelles et proposant une offre bancaire étendue et innovante, les banques en ligne attirent ainsi davantage d’usagers. Détails !

Les premières banques numériques ont fait leur apparition dans les années 2000. Parmi elles, on distingue Fortuneo et Boursorama. Elles cherchent leur place face à Orange Bank et aux startups financières telles que Revolut, N26 et Compte-Nickel. En effet, il faut savoir que ces dernières bouleversent actuellement le secteur bancaire.

Dans le cadre de son plan stratégique et financier baptisé « Transform to grow », la Société Générale donne la priorité à la digitalisation de son offre. Pour le groupe, accélérer cette transformation est crucial pour son développement sur un marché bancaire européen en pleine mutation. En parallèle, d’ici à 2020, il se fixe comme objectif de continuer à maîtriser ses coûts, terminer le recentrage de son activité et généraliser la culture de responsabilité en interne.

Les Fintech sont de plus en plus nombreuses à vouloir se muer en banque pour pouvoir proposer des services bancaires réservés aux établissements agréés. La jeune pousse Klarna et la plateforme de financement participatif Zoma l’ont déjà fait. Notons que Bruxelles vient de présenter un plan d’action pour les jeunes pousses.

Aujourd’hui, le bouleversement constaté au niveau du secteur financier prend davantage d’ampleur. Les enseignes bancaires classiques subissent la digitalisation de différents services qui engendre la fermeture de leurs agences. On note toutefois la notion de complémentarité entre les services numériques et physiques. Pour y arriver, différentes catégories de stratégie sont à adopter.

Bien que ne disposant pas de revenus réguliers, les jeunes et les mineurs ont également le droit de posséder une carte bancaire. Actuellement, des offres dédiées aux jeunes font leur apparition sur le marché. Vous correspondez à ce profil ? Afin de bien choisir la formule qui vous convient le mieux, qu’il s’agisse d’une carte de paiement, d’une carte de paiement prépayé ou d’une carte à autorisation systématique, il faut avant tout connaitre leurs spécificités et les conditions

Les Européens sont des habitués du transfert d’argent, mais en contrepartie de sa praticité, ce type de service coûte cher. C’est précisément pour réduire les frais associés à cette opération que Les FinTechs sont nombreuses à proposer des outils digitaux innovants. Selon une enquête réalisée par Censuswide pour Azimo au premier trimestre 2017 en France, au Royaume-Uni et en Allemagne, les utilisateurs pourraient ainsi économiser 7 milliards d’euros par an.

Contrairement aux banques traditionnelles, les enseignes bancaires numériques offrent gratuitement une carte bleue à leurs clients. Elles demandent toutefois certaines contreparties pour cette gratuité. Certaines se rattrapent sur les frais de tenue de compte et de retraits, d’autres exigent un niveau de revenus ou d’épargne minimum alors que d’autres somment les utilisateurs à effectuer un certain nombre d’opérations avec leur carte bancaire. Détails !

Les bonnes résolutions pour mieux démarrer une nouvelle année concernent en grande partie les questions pécuniaires. Des changements radicaux peuvent être entrepris pour améliorer ses finances. Une opération à ne jamais prendre à la légère, quitte à louer les services d’un spécialiste. Cette option permet notamment de déjouer les pièges qui se cachent derrière les offres trop alléchantes.

Le bilan de l’année 2016 relatif aux arnaques à la carte bancaire est alarmant : environ de 400 millions d’euros détournés frauduleusement. Ce chiffre ne cesse d’augmenter, selon les statistiques. Comment réagir en cas de fraude ? Que dit la loi ? Existe-t-il des procédures de remboursement ? Les éléments de réponse.

Selon une étude menée par un comparateur bancaire, cette année sera marquée par une légère hausse des tarifs bancaires, et ce, dans presque la totalité des enseignes bancaires classiques. En moyenne, une somme de 194,30 euros sera prélevée par les enseignes bancaires auprès de chacun de leurs clients. Voici le résultat détaillé de cette analyse.

La grille tarifaire appliquée par les établissements bancaires n’a cessé de s’évoluer depuis 4 années consécutives, avec une proportion importante à chaque augmentation. Par rapport à 2015, cette progression est estimée à 4,4%. Mais d’après les prévisions pour l’année prochaine, les tarifications n’augmenteront que très légèrement, à raison de 194,30 euros en moyenne contre 193,80 euros cette année-ci.