Janvier 2020

Entre les premiers semestres 2022 et 2023, l’usage du paiement mobile et du virement instantané s’est largement accru chez les Français. Mais le paiement par carte sur internet reste dans la course.

Dans la banque, comme ailleurs, les technologies évoluent et les usages des consommateurs également. Certains moyens de paiement, tombent

Les groupes bancaires majeurs, Crédit Mutuel Alliance Fédérale, BNP Paribas et Société Générale, ont lancé leur réseau de distributeurs automatiques de billets (DAB) sous la bannière « Cash Services ». Avec 60 DAB déjà opérationnels, ce réseau prévoit d’atteindre 10 000 DAB d’ici 2026 en France. Cette initiative révolutionnaire n’améliorera pas seulement l’accès aux retraits, mais également la facilité des dépôts de chèques pour les clients de Hello bank et Monabanq.

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Malgré les mesures visant à favoriser la mobilité bancaire, et les tarifs très attractifs des acteurs bancaires en ligne et des néobanques, ces derniers peinent à s’imposer sur le marché. Selon l’association UFC-Que Choisir, cette situation est due aux pratiques anticoncurrentielles des établissements traditionnelles, qu’elle accuse de profiter de leur position dominante.

Faisant face à une concurrence féroce, la start-up suédoise Tink a lancé un nouveau tour de table en vue de booster sa croissance. Cette levée de fonds menée par Dawn Capital et HMI Capital et qui a vu la participation de quelques grands investisseurs (Insight Partners, HeartCore Capital, Opera Tech Ventures, Poste Italiane et ABN AMRO Ventures) a rapporté 90 millions d’euros à la fintech. Selon son PDG, Daniel Kjellén, ce nouveau financement permettra à Tink d’élargir son offre et de

Après le gel des tarifs en 2019, les banques revoient leurs barèmes, et les écarts sont importants, selon CLCV. C’est la conclusion de son comparatif des frais de 127 banques en métropole et en outremer appliqués à trois catégories de clients à partir du 1er février. Si un tiers des établissements a relevé ses prix, l’association salue le respect de l’engagement du plafonnement des frais d’incident.

L’association de défense des consommateurs CLCV vient de publier son comparatif annuel des frais bancaires qui vont entrer en vigueur à partir du 1er février 2020. Elle a ainsi passé en revue les barèmes de 127 établissements basés en métropole et en outremer appliqués à trois profils de consommateurs. Des différences de prix notables ressortent de l’étude.

Cashbee est une application mobile qui aide ses utilisateurs à faire fructifier l’argent dormant sur leur compte bancaire. En effet, elle leur permet d’ouvrir et de gérer un compte épargne par l’intermédiaire de ses banques partenaires. Les utilisateurs bénéficient d’un taux d’intérêt allant jusqu’à 3 % au cours des deux premiers mois.

Les premiers bilans annuels publiés ce mois-ci par les banques américaines n’ont annoncé que du positif. Six d’entre elles totalisent un résultat net de 120 milliards de dollars. Il faut dire que le contexte leur est favorable : des impôts en baisse, des activités de trading en fin d’année et des consommateurs très actifs.

L’hypercroissance n’est pas encore l’apanage des acteurs du secteur bancaire européen, à quelques exceptions près. Certaines néobanques rentabilisent leur business model en espérant que cette stratégie leur permettra d’atteindre une taille permettant de concurrencer les géants du Web. Tel est le constat formulé par quelques observateurs du secteur. Ils sont respectivement issus de Ditto, de Manager One et de Xaalys.

Désormais, dans le secteur bancaire, le lendemain appartient aux acteurs qui innovent et qui s’adaptent aux nouveaux modes de consommation. Encore faut-il, pour ce faire, des financements importants. Lydia, le spécialiste français des paiements entre particuliers, vient justement de procéder à une nouvelle récolte de fonds pour poursuivre son ascension.

De nouvelles mesures ont été proposées en décembre dernier par deux superviseurs bancaires outre-Atlantique concernant l’encadrement des prêts. Il s’agit de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) d’une part et du Bureau de contrôle de la monnaie (OCC) de l’autre. Seulement, la Réserve fédérale (Fed) américaine s’oppose à quelques-unes d’entre elles. Explications.

Malgré un marché du crédit plus que florissant, l’année 2019 n’a pas été de tout repos pour les établissements bancaires français. Leur rentabilité a été fortement mise à mal par la baisse spectaculaire des taux d’intérêt, à laquelle s’ajoute une concurrence accrue. Pour ne rien arranger, 2020 ne s’annonce pas sous les meilleurs auspices.

Pour les travailleurs indépendants, disposer d’un compte bancaire professionnel est obligatoire. Si auparavant ils n’avaient pas de solution envisageable en cas de refus d’ouverture d’un compte auprès des établissements traditionnels, ils ont désormais la possibilité d’ouvrir à tout moment un compte chez les néobanques.

Dans la concurrence effrénée que se livrent les acteurs bancaires, la gratuité de services semble devenue la norme. Dès lors, et à moins de pratiquer une politique tarifaire agressive, il apparait difficile de rivaliser avec les néobanques et autres fintechs. Et pourtant, à la surprise générale, Hello Bank ! a décidé de faire le chemin inverse. Elle vient de lancer une offre payante. L’objectif ? Devenir enfin rentable.

Après dix années d’activité, qui lui ont permis de conquérir 240 000 clients, BforBank s’impose comme un acteur majeur sur le secteur de la banque en ligne. À l’entame d’une nouvelle décennie, la filiale du Groupe Crédit Agricole qui fait souffler un vent de renouveau sur ses offres bourse et assurance vie. De multiples avantages attendent les futurs souscripteurs.

Pour Orange, l’Afrique représente un axe de développement stratégique. Afin de faciliter le suivi en temps réel de son activité dans la région Middle-East and Africa, l’opérateur vient d’inaugurer son siège opérationnel à Casablanca. La filiale du géant français des télécoms prépare en outre son entrée en Bourse depuis la place financière marocaine.

La banque mobile britannique Monzo Bank fait face à un nombre croissant de clients se plaignant du blocage ou de la fermeture de leurs comptes sans avertissement. Certains évoquent même des paiements frauduleux, que la banque refuse ou tarde à restituer. Monzo se défend en évoquant son obligation de se conformer aux exigences légales et réglementaires.

Un palmarès des meilleures banques est établi chaque année. Ce classement s’appuie sur les résultats d’une enquête de satisfaction menée auprès d’un large panel de clients. Chaque établissement est évalué selon plusieurs critères : tarifs, qualité de services, diversité des catalogues de produits, opérations bancaires au quotidien. Pour 2019, le duo Crédit Mutuel-CIC semble presque écraser la concurrence.

En ce début d’année, les banques tardent à taxer les dépôts en réponse au taux négatif appliqué par la Banque centrale européenne (BCE) à leurs réserves excédentaires. Elles hésitent à facturer les comptes courants de leurs clients très fortunés au regard des retours mitigés dans les autres banques européennes ayant adopté la mesure. Afin de donner le change, les banques françaises se rabattent sur d’autres sources de revenus.

Western Union et Du Xiaoman Financial s’associent pour proposer des virements internationaux à déposer sur la majorité des comptes bancaires en Chine. Grâce à l’application mobile de ce dernier, quelque 150 millions de personnes peuvent recevoir de l’argent en temps réel, 24 h/24 et 7 j/7 depuis le monde entier.

Les efforts réalisés par les banques européennes afin de continuer à progresser sont peu reconnus selon M&G. Et pourtant, elles déploient bel et bien des moyens en vue de soutenir leur croissance face à une concurrence grandissante et des marges en baisse. La société de gestion d’actifs a donc choisi de poursuivre ses investissements, non sans précaution.

Dans un rapport divulgué au mois de novembre dernier, la Réserve fédérale américaine (Fed) indique que les agences bancaires tendent à déserter les zones rurales. Le nombre de distributeurs automatiques de billets diminue également. Les régions les plus pauvres sont aussi concernées. Quelles sont les alternatives qui s’offrent actuellement aux populations impactées par cette situation ?

Dans un contexte de saturation de l’offre dans le secteur bancaire, même les Fintech peuvent se retrouver en difficulté. C’est le cas de Carrefour Banque qui a créé le compte C-Zam. L’enseigne trouvera-t-elle de nouvelles stratégies pour rester sur le marché ? En tout cas, de moyens importants doivent être mobilisés.

Cette année, les autorités chinoises se concentreront sur les règles régissant les banques en ligne. Cette démarche est censée permettre l’émergence de plateformes numériques financières. Elle vise également à attirer des investisseurs étrangers, peu présents sur le marché bancaire du pays. La finalisation des nouvelles directives devrait profiter à de multiples acteurs.

Les activités du groupe bancaire BNP Paribas s’inscrivent dans une logique d’accompagnement des usagers. C’est dans ce sens qu’il façonne désormais ses process et qu’il développe ses produits et ses services. En même temps, pour s’adapter aux nouveaux usages, les banques doivent proposer des solutions personnalisées. Quant à l’accompagnement, il doit tenir compte du profil de chaque consommateur.

Un réseau partagé de distributeurs automatiques de billets (DAB). Telle est la mesure prise communément par quatre établissements bancaires belges afin de s’adapter aux nouveaux modes de consommation. Ces enseignes estiment que le rapport des usagers à l’argent liquide n’est plus le même qu’auparavant. C’est ce que révèle un communiqué paru récemment.

Autrefois privilégié pour les petites dépenses, le paiement en liquide perd progressivement sa notoriété. De nouvelles solutions telles que le paiement par mobile ou le paiement sans contact sont venues le supplanter. En effet, ces alternatives s’imposent désormais dans le quotidien des clients. Néanmoins, la situation peut changer avec le temps selon certains banquiers.

Une nouvelle disposition réglementaire a été adoptée à travers la loi de finances 2020. Elle vise à améliorer le contrôle des activités menées sur Internet et lutter contre les fraudes. Ainsi, le fisc peut collecter et traiter les informations rendues publiques sur certaines plateformes sociales. Il en va de même pour les douanes.

Le syndicat CGT Banque de France a récemment fait appel au blocage des deux plus grands centres fiduciaires de l’Hexagone. La Banque de France soutient toutefois que cette action n’aura aucun impact sur la disponibilité de l’argent liquide au niveau des distributeurs. Par ailleurs, elle assure avoir déjà développé des plans d’action pour y faire face.

Mis en place depuis près de trois ans, le mandat de mobilité est loin d’avoir favorisé la baisse des frais bancaires en France. C’est ce qu’indique l’UFC-Que Choisir. Par ailleurs, si le dispositif a été conçu pour faciliter les démarches en vue d’un changement de banque, nombre de demandeurs abandonnent leur demande avant qu’elle aboutisse.

Depuis quelques années, les globe-trotters disposent de différentes solutions pour éviter les frais bancaires supplémentaires, une fois sortis de la zone euro. Auprès des néobanques et des banques en ligne, ils peuvent notamment obtenir gratuitement une carte ne facturant pas les paiements et retraits réalisés à l’étranger. Gros plans !

En dressant un bilan de l’année 2019, il apparaît que les demandes de prêts immobiliers ont atteint des chiffres record. Elles auraient pu amener les populations à changer massivement de banque. Cependant, les obstacles à la mobilité bancaire sont encore nombreux. Une étude sur le sujet a été publiée au mois de janvier dernier.

Le Monde publie une analyse sur les offres groupées de service qui souvent incluent des services ou produits non nécessaires gonflant ainsi le coût de l'abonnement au package.

En ce début d’année, le marché bancaire belge connaîtra une augmentation significative de frais. Cette tendance vient notamment de la baisse de la rentabilité des établissements bancaires dans le pays. Les principaux acteurs du secteur ont ainsi décidé d’augmenter les prix en matière de gestion de comptes professionnels ou particuliers, afin de conserver leurs marges.

Depuis leur apparition, les banques digitales peinent à être rentables pour la plupart. Ce scénario est toutefois assez courant durant les premières années dans le secteur bancaire. D’ailleurs, une nouvelle agence d’un réseau bancaire traditionnel met environ sept ans avant de dépasser son seuil de rentabilité. Ainsi, ces nouveaux acteurs disposent encore d’un peu de temps pour améliorer leur stratégie.

En 2019, soit environ trois ans après l’entrée en vigueur de la loi sur la mobilité bancaire, seuls 2,5 % des Français ont changé d’établissement. Pourtant, près d’un client sur cinq a souhaité procéder à cette démarche. D’après l’association UFC-Que Choisir, la complexité des procédures en la matière décourage encore les consommateurs.

Dès ce mois-ci, les clients des banques doivent s’attendre à quelques surprises. En effet, de nombreux établissements ont augmenté leurs frais bancaires. Diverses prestations peu facturées reviendront donc plus chères cette année. D’autres produits et services ont également été touchés par cette hausse. Cette dernière n’est cependant pas la même en fonction des enseignes.

Le groupe Visa vient d’acquérir Plaid. Pour rappel, cette Fintech finlandaise a fait parler d’elle grâce à une solution révolutionnaire. Ainsi, le distributeur de cartes bancaires dispose d’un nouvel atout pour accroître ses performances. L’assimilation de la jeune pousse lui ouvrira notamment de nouveaux marchés et lui permettra de lancer des produits innovants.

En vigueur depuis le février 2017, la loi Macron a permis de favoriser la mobilité bancaire. Ce dispositif vise à faciliter le changement d’établissement bancaire étant donné que les démarches sont « à la charge » de la nouvelle enseigne choisie par le client.

Une étude réalisée récemment en France montre qu’un certain nombre de consommateurs restent sceptiques quant à l’utilisation du paiement sans contact. L’Observatoire de la sécurité des moyens de paiement tient toutefois à les rassurer. En effet, le risque de se faire arnaquer en recourant au paiement sans contact est faible. Explications.

La saison des résultats annuels 2019 des banques américaines est bel et bien ouverte, et on peut dire que les grands groupes, à l’instar de JP Morgan, City Group et Well Fargo, affichent de solides performances. Si le premier a réussi à dégager un bénéfice net de 36,43 milliards de dollars (+12,2 % par rapport à 2018), le second a enregistré un profit de 19,4 milliards de dollars. Quant au troisième, son bénéfice net annuel se chiffre à 19,5 milliards de dollars. Au total, les acteurs

Pour survivre à une concurrence de plus en plus féroce, les établissements bancaires sont contraints d’emprunter la voie de la diversification. Dans cette optique, de nombreuses banques ont commencé à s’aventurer dans le monde de l’assurance et vice-versa. Axa France n’échappe pas à la règle, sauf qu’elle a opté pour une stratégie beaucoup plus prudente dans son partenariat avec Arkea.

Le journal de 8h de France Bleue Normandie Rouen cite le résultat du barometre Le Monde - Meilleurebanque.com sur l'évolution des frais bancaires en 2020.

Les comptes des Franco-Américains menacés de fermeture en ce début d’année bénéficient d’un sursis. Cette décision a été annoncée par le ministre des Finances, Bruno Le Maire, le 31 décembre dernier. Si les clients concernés peuvent continuer à utiliser leur compte, le problème demeure. Ils espèrent que des solutions durables seront bientôt proposées.

Le secteur des banques numériques a multiplié les innovations l’an dernier. De nombreuses enseignes ont en effet développé de nouvelles offres en 2019. De plus, le marché a accueilli un nouvel acteur soutenu par La Poste, Ma French Bank. En somme, la concurrence s’annonce encore plus rude cette année, que ce soit au niveau des tarifs ou des services.

Une hausse de 0,2 % a été observée après une étude de l’évolution des tarifs bancaires par un comparatif de banques en ligne. Les frais de dépassement de découvert sont ceux qui connaissent la plus forte hausse. S’y ajoutent les frais pour les dépenses diverses (virements, frais de tenue de compte, etc.) qui font augmenter le montant de la facture.

Les hackers ont trouvé une nouvelle manière de pirater la carte bleue des annonceurs sur Leboncoin

Des pirates informatiques s’approprient les cartes de paiement des usagers grâce à des attaques phising sur Leboncoin. Les victimes sont redirigées vers un site qui les invite à laisser leurs coordonnées bancaires sans qu’elles se rendent compte de la manœuvre. Face à ces fraudes, des précautions s’imposent. Gros plans !

Le Parisien Week-End publie un article sur l'analyse de l'évolution des frais bancaires en 2020 réalisé par Meilleurebanque.com

Le mandat de mobilité bancaire est appliqué en France depuis février 2017. Initié en 2015, ce dispositif a été pensé pour faciliter le changement de banque des clients et stimuler ainsi la concurrence dans le secteur. Toutefois, ses nombreuses défaillances n’ont pas permis d’obtenir les effets escomptés, notamment par rapport à la baisse des prix.