La loi Macron va révolutionner le secteur bancaire

Loi Macron

Se sentant menacées par les effets de la loi Macron sur la mobilité bancaire, les banques traditionnelles optimisent leurs prestations.

Plus de clients grâce à la loi Macron

Clients bancaires

Pour les banques en ligne, la mise en vigueur au 6 février 2017 de la loi Macron est une opportunité d’accroître leur portefeuille clients.

Des utilisations frauduleuses du paiement numériques détectées

Fraude de paiement en ligne

Une banque a été condamnée à rembourser la somme de 838 euros à un de ses clients pour utilisation frauduleuse du paiement à distance.

Le cash aura encore du temps à vivre

Monnaie Suisse

La Suisse est aussi appelé le « pays de l’anti-cash ». Et pourtant, en 2016, la Riksbank trouve que la mort du numéraire arrive un peu trop vite.

Le paiement sans contact avec les banques numériques

Paiement sans contact

Le nouveau concept du paiement sans contact séduit davantage les clients des banques numériques de par sa praticité et sa rapidité.

Les clients exemptés de frais bancaires en 2016

Clients bancaires

Celle qui détient le titre de la banque la moins chère de 2016 a exempté 60% de ses clients de la totalité des frais bancaires.

Dernières innovations sur la carte bancaire

Carte bleu

Mode de paiement préféré des Français, en un demi-siècle d’existence, la carte bancaire ne cesse de se réinventer, tout comme les services qui y sont rattachés. Quelques établissements se distinguent aujourd’hui par leurs innovations autour de cet outil toujours incontournable.

La mobilité renforcée chez les banques numériques

Banque en ligne sur tablette

Les banques digitales renforcent leur dispositif de mobilité bancaire en optimisant sa rapidité et sa sécurité afin de satisfaire ses clients.

La faiblesse des taux constitue une menace pour les organismes bancaires

Taux

Les taux d’intérêt ne cessent de s’affaiblir, si bien que les banques se retrouvent dans une situation de fébrilité presque dangereuse.

Les futurs créateurs d’entreprises obtiennent le soutien de la BNP Paribas

Logo BNP Paribas

Du 13 janvier au 17 février 2017, BNP Paribas lance une campagne destinée à motiver les entrepreneurs au développement de leurs projets professionnels.

Boursorama ambitionne de conquérir deux millions de clients pour l’année 2020

Logo Boursorama

Le leader des banques digitales françaises arrive à créer un nouveau compte bancaire par minute. De nombreux projets sont déjà en gestation.

Les français sont-ils prêts à adopter le concept de la mobilité bancaire ?

Clients bancaires

Aujourd’hui, la France n’enregistre que 4,5% de taux de changement de banque, cela va bientôt changer avec la mise en vigueur de la mobilité bancaire.

La mise en place de la N26 en France a souvent été remise au lendemain

Site N26

Les activités de N26 reprennent un nouveau souffle en France. La banque en ligne d’origine allemande positionne ses offres de ses propres manières.

Qonto réussit à lever 1,6 million d’euros auprès des business angels

Site Qonto

Les capital-risqueurs et les business angels se vont vus séduire par la néo-banque Qonto par ses projets d’ouverture de compte bancaire 100% numérique.

La banque Morning opère à nouveau, mais son avenir demeure incertain

Site Morning

Les 75 000 clients de la banque en ligne toulousaine Morning ont terminé l’année 2016 sur une note positive. En effet, la levée des sanctions pesant sur la fintech le 29 décembre leur a permis de récupérer leur argent.

En 2017, le secteur de la télécommunication se confronte à de nouveaux défis

Portable et ordinateur

Mi-décembre 2016, la Commission européenne adopte un nouveau texte résiliant les frais d’itinérance qui concerne les appels émis depuis l’étranger.

88 % de taux de satisfaction pour les clients des banques en ligne

Satisfaction client banque

Malgré des tarifs plus compétitifs que ceux des banques de réseau, celles en ligne ne lésinent pas sur le service. Pour preuve, une récente étude montre un taux de satisfaction plus élevé chez les clients des établissements en ligne (88 %) que chez leurs concurrents traditionnels (79 %).

L’importance de la transformation digitale bancaire

Banque web

Les exclus bancaires constituent un grand nombre de population qui a choisi d'autres systèmes tels que les services digitaux comme alternative.

La relation client est-elle véritablement indispensable pour les banques ?

Echanges bancaires

Si certains établissements bancaires mettent en avant l’importance de la relation client, l’on se demande si cela fait vraiment la différence.

Mutualize projette de reprendre « Morning »

Site Morning

Au bord du gouffre, la néo-banque « Morning » fait l’objet de convoitise. Xavier Azalbert est candidat à la reprise.

Nouveaux tarifs AXA Banque : une des seules banques à baisser ses tarifs en 2017

Nouveaux tarifs AXA Banque

La filiale bancaire du groupe d’assurance AXA met à jour ses tarifs et revoit son positionnement pour être encore plus compétitive. Jusqu’à présent, AXA Banque se trouvait en termes de tarifs entre les banques en ligne avec une carte gratuite (Boursorama, Fortuneo, HelloBank…) et les banques traditionnelles les plus compétitives (Crédit Agricole, Crédit Coopératif).

Pour cela, elle s’appuyait sur une tarification « classique » avec des cartes dans la moyenne du marché mais avec un remboursement potentiel des cotisations si un montant de dépenses réalisées avec la carte était atteint à la fin de l’année (100% remboursé si 12 000€ dépensés par an ou 50% si compris entre 6 000€ et 12 000€). A cela s’ajoutait le coût mensuel du Compte Oligo à 66€ par an.

Une nouvelle donne en 2017

Dans sa nouvelle plaquette tarifaire applicable au 1er janvier, on constate un changement de politique tarifaire au niveau des cartes bancaires. En effet, finie la cotisation de la carte bancaire, celle-ci devient gratuite sous conditions de réaliser un montant d’achat trimestriel. Si non respect de ce montant, des frais pour non-respect de ces conditions seront appliqués. En détail :

  • Carte Visa Classic gratuite (si 900€ dépensés trimestriellement par carte sinon 15€/trimestre)
  • Carte Visa Premier gratuite (si 900€ dépensés trimestriellement par carte sinon 30€/trimestre)

AXA Banque passe du remboursement de la carte sous conditions à une carte bancaire gratuite sous conditions et se place avec cette nouvelle tarification tout près des pure players historiques. Avec la gratuité sous conditions, on retrouve ici la tendance des acteurs du digital qui essaient de capter des clients qui en feront leur banque principale (exemple avec ING Direct et ses conditions de gratuité de carte).

D’autres frais en baisse

Outre l’accès à ses cartes, AXA Banque a aussi fait évoluer sa politique pour les frais de tenue de compte qui deviennent gratuits sans restriction de dépenses par carte. Il fallait auparavant dépenser au moins 6 000€/an avec sa carte bancaire sinon 15€ étaient facturés. De plus, l’abonnement sous forme d’alertes SMS (6 mensuelles) devient gratuit contre 24€ annuels auparavant.

Comment se positionne AXA Banque par rapport à la concurrence

Nous avons voulu savoir à quel niveau de tarification se place désormais AXA Banque avec sa nouvelle offre. Pour cela, nous utilisons un profil de consommation avec une carte Premium internationale à débit immédiat (voir détail plus bas).

Moyenne de frais annuels (toutes banques confondues) : 287,20€

Coût annuel Axa Banque : 83,52€

Top 10 :

PositionsBanquesCoûts
N°1 Boursorama 51,30 €
N°2 Fortuneo 57,62€
N°3 Bforbank 64,02 €
N°4 ING Direct 65,02€
N°5 Hello Bank par BNP Paribas 66,52 €
N°6 AXA Banque 83,52 €
N°7 Monabanq 124,02 €
N°8 Banque Populaire Massif Central 211,12 €
N°9 Banque Populaire Bourgogne France Comté 213,90 €
N°10 Crédit Coopératif 217,43 €

Détail du profil :

ProfilEléments du profil
Revenus 3 800€ nets/mois
Carte bancaire Mastercard Gold ou Visa Premier à débit immédiat
Retraits DAB en dehors de sa banque (par mois) 4
Dépenses par carte en zone euro (par mois) 1 200€
Dépenses par carte hors zone euro (par an) 1 000€
Retraits DAB hors zone euro (par an) 5 retraits de 200€
Remise chéquier par courrier simple Oui
Chèque de banque 1 tous les 3 ans
Autorisation de découvert 1 900€ par mois
Commission d’intervention (annuelle) aucune
Assurance moyens de paiement Oui
Incident moyen de paiement Non
Gestion du compte par Internet Oui
Virements occasionnels (par an) 3 initiés par Internet
Virement permanent 4 dont 2 initiés par internet (exécution mensuelle)

L’essor de l’usage des applications bancaires

usage applications web

En France, un client sur trois accède à ses comptes bancaires sur son Smartphone.

La levée de sanction de Morning et sa reprise d’activités

Site Morning

La startup toulousaine Morning est désormais autorisée à reprendre son activité bancaire.

La sécurisation des achats en ligne avec ESET

Sécurité des banques en ligne

Apprenez à réaliser vos achats en ligne en toute sécurité !

Compte Nickel : un projet abouti

Site Compte Nickel

Le Compte Nickel est en passe de devenir la première néobanque rentable.

Les banques européennes en tête de liste des priorités dans les prochaines années

Banques européennes

À l'approche de l’élection présidentielle française, les problèmes des banques reviennent au cœur de l'actualité et demeurent prioritaires.

Un lancement imminent de la banque en ligne de Xiaomi

Secteur bancaire chinois

La banque en ligne de Xiaomi démarrera ses activités très prochainement.

Bracelets connectés et protection des données personnelles

Bracelet connecté

Lors de l’utilisation des objets connectés, certaines règles de prudence s’imposent.

Big data : moteur de lutte contre la cybercriminalité

Serveur pour les datas

Les banques ont recours à l’analyse Big data pour renforcer la cybersécurité de leurs clients.

Orange Bank, accessible au printemps 2017

Logo Orange

Vous aurez bientôt la possibilité d’ouvrir un compte en ligne chez Orange Bank. Créée suite à un accord de partenariat signé par Orange avec Groupama en janvier 2016, Orange Bank sera la 7e banque en ligne opérant en France.

La néobanque N26 renforce la sécurité sur son site suite à un piratage

Piratage site bancaire

Pour Number 26, un bug a été détecté par un expert en sécurité. Ce piratage a permis à la plateforme de renforcer ses mesures de sécurité.

Nouvelle édition des Trophées de la Qualité Bancaire 2017

Trophée de la banque

Nous vous révélons les lauréats de la 2ème édition des « Trophées de la Qualité Bancaire ». Cette étude est issue d’un questionnaire adressé auprès de 4 290 Français sur leur perception de la qualité du service proposé par leur banque principale, c’est-à-dire la banque où ils ont domicilié leur revenu et où ils effectuent la majeure partie de leurs opérations de banque au quotidien. L’étude s'articule autour de 6 thèmes principaux : l’agence, le conseiller au quotidien, le conseiller de projet de vie, le site internet, l’application mobile et le service client à distance.

Lloyds Bank envisage de créer une filiale en Allemagne ou aux Pays-Bas

Façade Lloyds bank

Lloyds Banking Group souhaite instaurer une filiale dans un autre pays d’Europe. L’enseigne hésite entre Francfort et Amsterdam. Dans la perspective du Brexit, le groupe bancaire britannique prévoit de fonder une filiale en Allemagne ou Pays-Bas pour pouvoir continuer à fournir ses services auprès des clients européens. Détails !

Les Français plébiscitent une offre bancaire omnicanale

Banque sur le web

Une récente étude de MindMetre Research pour Matica Technologies révèle que dans le domaine bancaire, les Français préfèrent les agences physiques. Malgré l’essor du numérique, 72 % plébiscitent une relation cross-canal associant les services d’agences et les outils digitaux.

Une confiance accrue envers les banques en ligne

Confiance des banques en ligne

Les établissements bancaires en ligne ont su s’imposer pour gagner la confiance des Français.

La sécurité des coordonnées bancaires des consommateurs lors des achats en ligne

Sécurité des données bancaires

Découvrez quelques conseils commodes pour minimiser les risques de fraude lors d’un achat en ligne !

La prime de bienvenue d’ING Direct

Logo ING Direct

80 euros, c’est la somme que l’établissement bancaire accorde à ses nouveaux clients.

Atom Bank, la banque britannique 100% mobile

Site Atom Bank

L’établissement de nouvelle génération Atom Bank fait des débuts spectaculaires. En 2017, l’enseigne compte élargir davantage sa gamme de services et de produits.

Les nouvelles dispositions du bulletin de paie électronique

Bulletin de paie

Le bulletin de paie dématérialisé sera généralisé très prochainement.

Bientôt le lancement d'Orange Bank

Logo Orange

Prévue arriver sur le marché au printemps, Orange Bank aborde les derniers préparatifs de son offre « Mobile Banking ». Les informations qui circulent affirment que celle-ci sera très abordable.

BNP Paribas explore le potentiel de la Blockchain

Logo BNP Paribas

En utilisant la technologie Blockchain, la branche Corporate Banking de BNP Paribas a effectué de vrais paiements BtoB transfrontaliers en temps réel.

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