Se sentant menacées par les effets de la loi Macron sur la mobilité bancaire, les banques traditionnelles optimisent leurs prestations.
Pour les banques en ligne, la mise en vigueur au 6 février 2017 de la loi Macron est une opportunité d’accroître leur portefeuille clients.
Une banque a été condamnée à rembourser la somme de 838 euros à un de ses clients pour utilisation frauduleuse du paiement à distance.
La Suisse est aussi appelé le « pays de l’anti-cash ». Et pourtant, en 2016, la Riksbank trouve que la mort du numéraire arrive un peu trop vite.
Le nouveau concept du paiement sans contact séduit davantage les clients des banques numériques de par sa praticité et sa rapidité.
Celle qui détient le titre de la banque la moins chère de 2016 a exempté 60% de ses clients de la totalité des frais bancaires.
Mode de paiement préféré des Français, en un demi-siècle d’existence, la carte bancaire ne cesse de se réinventer, tout comme les services qui y sont rattachés. Quelques établissements se distinguent aujourd’hui par leurs innovations autour de cet outil toujours incontournable.
Les banques digitales renforcent leur dispositif de mobilité bancaire en optimisant sa rapidité et sa sécurité afin de satisfaire ses clients.
Les taux d’intérêt ne cessent de s’affaiblir, si bien que les banques se retrouvent dans une situation de fébrilité presque dangereuse.
Du 13 janvier au 17 février 2017, BNP Paribas lance une campagne destinée à motiver les entrepreneurs au développement de leurs projets professionnels.
Le leader des banques digitales françaises arrive à créer un nouveau compte bancaire par minute. De nombreux projets sont déjà en gestation.
Aujourd’hui, la France n’enregistre que 4,5% de taux de changement de banque, cela va bientôt changer avec la mise en vigueur de la mobilité bancaire.
Les activités de N26 reprennent un nouveau souffle en France. La banque en ligne d’origine allemande positionne ses offres de ses propres manières.
Les capital-risqueurs et les business angels se vont vus séduire par la néo-banque Qonto par ses projets d’ouverture de compte bancaire 100% numérique.
Les 75 000 clients de la banque en ligne toulousaine Morning ont terminé l’année 2016 sur une note positive. En effet, la levée des sanctions pesant sur la fintech le 29 décembre leur a permis de récupérer leur argent.
Mi-décembre 2016, la Commission européenne adopte un nouveau texte résiliant les frais d’itinérance qui concerne les appels émis depuis l’étranger.
Malgré des tarifs plus compétitifs que ceux des banques de réseau, celles en ligne ne lésinent pas sur le service. Pour preuve, une récente étude montre un taux de satisfaction plus élevé chez les clients des établissements en ligne (88 %) que chez leurs concurrents traditionnels (79 %).
Les exclus bancaires constituent un grand nombre de population qui a choisi d'autres systèmes tels que les services digitaux comme alternative.
Si certains établissements bancaires mettent en avant l’importance de la relation client, l’on se demande si cela fait vraiment la différence.
Au bord du gouffre, la néo-banque « Morning » fait l’objet de convoitise. Xavier Azalbert est candidat à la reprise.
La filiale bancaire du groupe d’assurance AXA met à jour ses tarifs et revoit son positionnement pour être encore plus compétitive. Jusqu’à présent, AXA Banque se trouvait en termes de tarifs entre les banques en ligne avec une carte gratuite (Boursorama, Fortuneo, HelloBank…) et les banques traditionnelles les plus compétitives (Crédit Agricole, Crédit Coopératif).
Pour cela, elle s’appuyait sur une tarification « classique » avec des cartes dans la moyenne du marché mais avec un remboursement potentiel des cotisations si un montant de dépenses réalisées avec la carte était atteint à la fin de l’année (100% remboursé si 12 000€ dépensés par an ou 50% si compris entre 6 000€ et 12 000€). A cela s’ajoutait le coût mensuel du Compte Oligo à 66€ par an.
Dans sa nouvelle plaquette tarifaire applicable au 1er janvier, on constate un changement de politique tarifaire au niveau des cartes bancaires. En effet, finie la cotisation de la carte bancaire, celle-ci devient gratuite sous conditions de réaliser un montant d’achat trimestriel. Si non respect de ce montant, des frais pour non-respect de ces conditions seront appliqués. En détail :
AXA Banque passe du remboursement de la carte sous conditions à une carte bancaire gratuite sous conditions et se place avec cette nouvelle tarification tout près des pure players historiques. Avec la gratuité sous conditions, on retrouve ici la tendance des acteurs du digital qui essaient de capter des clients qui en feront leur banque principale (exemple avec ING Direct et ses conditions de gratuité de carte).
Outre l’accès à ses cartes, AXA Banque a aussi fait évoluer sa politique pour les frais de tenue de compte qui deviennent gratuits sans restriction de dépenses par carte. Il fallait auparavant dépenser au moins 6 000€/an avec sa carte bancaire sinon 15€ étaient facturés. De plus, l’abonnement sous forme d’alertes SMS (6 mensuelles) devient gratuit contre 24€ annuels auparavant.
Nous avons voulu savoir à quel niveau de tarification se place désormais AXA Banque avec sa nouvelle offre. Pour cela, nous utilisons un profil de consommation avec une carte Premium internationale à débit immédiat (voir détail plus bas).
Moyenne de frais annuels (toutes banques confondues) : 287,20€
Coût annuel Axa Banque : 83,52€
Top 10 :
| Positions | Banques | Coûts |
|---|---|---|
| N°1 | Boursorama | 51,30 € |
| N°2 | Fortuneo | 57,62€ |
| N°3 | Bforbank | 64,02 € |
| N°4 | ING Direct | 65,02€ |
| N°5 | Hello Bank par BNP Paribas | 66,52 € |
| N°6 | AXA Banque | 83,52 € |
| N°7 | Monabanq | 124,02 € |
| N°8 | Banque Populaire Massif Central | 211,12 € |
| N°9 | Banque Populaire Bourgogne France Comté | 213,90 € |
| N°10 | Crédit Coopératif | 217,43 € |
Détail du profil :
| Profil | Eléments du profil |
|---|---|
| Revenus | 3 800€ nets/mois |
| Carte bancaire | Mastercard Gold ou Visa Premier à débit immédiat |
| Retraits DAB en dehors de sa banque (par mois) | 4 |
| Dépenses par carte en zone euro (par mois) | 1 200€ |
| Dépenses par carte hors zone euro (par an) | 1 000€ |
| Retraits DAB hors zone euro (par an) | 5 retraits de 200€ |
| Remise chéquier par courrier simple | Oui |
| Chèque de banque | 1 tous les 3 ans |
| Autorisation de découvert | 1 900€ par mois |
| Commission d’intervention (annuelle) | aucune |
| Assurance moyens de paiement | Oui |
| Incident moyen de paiement | Non |
| Gestion du compte par Internet | Oui |
| Virements occasionnels (par an) | 3 initiés par Internet |
| Virement permanent | 4 dont 2 initiés par internet (exécution mensuelle) |
En France, un client sur trois accède à ses comptes bancaires sur son Smartphone.
La startup toulousaine Morning est désormais autorisée à reprendre son activité bancaire.
Apprenez à réaliser vos achats en ligne en toute sécurité !
Le Compte Nickel est en passe de devenir la première néobanque rentable.
À l'approche de l’élection présidentielle française, les problèmes des banques reviennent au cœur de l'actualité et demeurent prioritaires.
La banque en ligne de Xiaomi démarrera ses activités très prochainement.
Lors de l’utilisation des objets connectés, certaines règles de prudence s’imposent.
Les banques ont recours à l’analyse Big data pour renforcer la cybersécurité de leurs clients.
Vous aurez bientôt la possibilité d’ouvrir un compte en ligne chez Orange Bank. Créée suite à un accord de partenariat signé par Orange avec Groupama en janvier 2016, Orange Bank sera la 7e banque en ligne opérant en France.
Pour Number 26, un bug a été détecté par un expert en sécurité. Ce piratage a permis à la plateforme de renforcer ses mesures de sécurité.
Nous vous révélons les lauréats de la 2ème édition des « Trophées de la Qualité Bancaire ». Cette étude est issue d’un questionnaire adressé auprès de 4 290 Français sur leur perception de la qualité du service proposé par leur banque principale, c’est-à-dire la banque où ils ont domicilié leur revenu et où ils effectuent la majeure partie de leurs opérations de banque au quotidien. L’étude s'articule autour de 6 thèmes principaux : l’agence, le conseiller au quotidien, le conseiller de projet de vie, le site internet, l’application mobile et le service client à distance.
Lloyds Banking Group souhaite instaurer une filiale dans un autre pays d’Europe. L’enseigne hésite entre Francfort et Amsterdam. Dans la perspective du Brexit, le groupe bancaire britannique prévoit de fonder une filiale en Allemagne ou Pays-Bas pour pouvoir continuer à fournir ses services auprès des clients européens. Détails !
Une récente étude de MindMetre Research pour Matica Technologies révèle que dans le domaine bancaire, les Français préfèrent les agences physiques. Malgré l’essor du numérique, 72 % plébiscitent une relation cross-canal associant les services d’agences et les outils digitaux.
Les établissements bancaires en ligne ont su s’imposer pour gagner la confiance des Français.
Découvrez quelques conseils commodes pour minimiser les risques de fraude lors d’un achat en ligne !
80 euros, c’est la somme que l’établissement bancaire accorde à ses nouveaux clients.
L’établissement de nouvelle génération Atom Bank fait des débuts spectaculaires. En 2017, l’enseigne compte élargir davantage sa gamme de services et de produits.
Le bulletin de paie dématérialisé sera généralisé très prochainement.
Prévue arriver sur le marché au printemps, Orange Bank aborde les derniers préparatifs de son offre « Mobile Banking ». Les informations qui circulent affirment que celle-ci sera très abordable.
En utilisant la technologie Blockchain, la branche Corporate Banking de BNP Paribas a effectué de vrais paiements BtoB transfrontaliers en temps réel.