Nouveaux tarifs AXA Banque : une des seules banques à baisser ses tarifs en 2017

Nouveaux tarifs AXA Banque

La filiale bancaire du groupe d’assurance AXA met à jour ses tarifs et revoit son positionnement pour être encore plus compétitive. Jusqu’à présent, AXA Banque se trouvait en termes de tarifs entre les banques en ligne avec une carte gratuite (Boursorama, Fortuneo, HelloBank…) et les banques traditionnelles les plus compétitives (Crédit Agricole, Crédit Coopératif).

Pour cela, elle s’appuyait sur une tarification « classique » avec des cartes dans la moyenne du marché mais avec un remboursement potentiel des cotisations si un montant de dépenses réalisées avec la carte était atteint à la fin de l’année (100% remboursé si 12 000€ dépensés par an ou 50% si compris entre 6 000€ et 12 000€). A cela s’ajoutait le coût mensuel du Compte Oligo à 66€ par an.

Une nouvelle donne en 2017

Dans sa nouvelle plaquette tarifaire applicable au 1er janvier, on constate un changement de politique tarifaire au niveau des cartes bancaires. En effet, finie la cotisation de la carte bancaire, celle-ci devient gratuite sous conditions de réaliser un montant d’achat trimestriel. Si non respect de ce montant, des frais pour non-respect de ces conditions seront appliqués. En détail :

  • Carte Visa Classic gratuite (si 900€ dépensés trimestriellement par carte sinon 15€/trimestre)
  • Carte Visa Premier gratuite (si 900€ dépensés trimestriellement par carte sinon 30€/trimestre)

AXA Banque passe du remboursement de la carte sous conditions à une carte bancaire gratuite sous conditions et se place avec cette nouvelle tarification tout près des pure players historiques. Avec la gratuité sous conditions, on retrouve ici la tendance des acteurs du digital qui essaient de capter des clients qui en feront leur banque principale (exemple avec ING Direct et ses conditions de gratuité de carte).

D’autres frais en baisse

Outre l’accès à ses cartes, AXA Banque a aussi fait évoluer sa politique pour les frais de tenue de compte qui deviennent gratuits sans restriction de dépenses par carte. Il fallait auparavant dépenser au moins 6 000€/an avec sa carte bancaire sinon 15€ étaient facturés. De plus, l’abonnement sous forme d’alertes SMS (6 mensuelles) devient gratuit contre 24€ annuels auparavant.

Comment se positionne AXA Banque par rapport à la concurrence

Nous avons voulu savoir à quel niveau de tarification se place désormais AXA Banque avec sa nouvelle offre. Pour cela, nous utilisons un profil de consommation avec une carte Premium internationale à débit immédiat (voir détail plus bas).

Moyenne de frais annuels (toutes banques confondues) : 287,20€

Coût annuel Axa Banque : 83,52€

Top 10 :

PositionsBanquesCoûts
N°1 Boursorama 51,30 €
N°2 Fortuneo 57,62€
N°3 Bforbank 64,02 €
N°4 ING Direct 65,02€
N°5 Hello Bank par BNP Paribas 66,52 €
N°6 AXA Banque 83,52 €
N°7 Monabanq 124,02 €
N°8 Banque Populaire Massif Central 211,12 €
N°9 Banque Populaire Bourgogne France Comté 213,90 €
N°10 Crédit Coopératif 217,43 €

Détail du profil :

ProfilEléments du profil
Revenus 3 800€ nets/mois
Carte bancaire Mastercard Gold ou Visa Premier à débit immédiat
Retraits DAB en dehors de sa banque (par mois) 4
Dépenses par carte en zone euro (par mois) 1 200€
Dépenses par carte hors zone euro (par an) 1 000€
Retraits DAB hors zone euro (par an) 5 retraits de 200€
Remise chéquier par courrier simple Oui
Chèque de banque 1 tous les 3 ans
Autorisation de découvert 1 900€ par mois
Commission d’intervention (annuelle) aucune
Assurance moyens de paiement Oui
Incident moyen de paiement Non
Gestion du compte par Internet Oui
Virements occasionnels (par an) 3 initiés par Internet
Virement permanent 4 dont 2 initiés par internet (exécution mensuelle)
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