Boursorama Banque

Boursorama Banque

Nom : Boursorama
Catégorie de Banque : Banque en ligne - Banque à distance - Banque Mobile
Adresse du siège : 44 rue Traversière, CS 80134, 92772 Boulogne-Billancourt Cedex

Boursorama Banque est une banque en ligne, filiale de la Société Générale. Adossée à un grand groupe bancaire, la banque est d’abord née comme un portail d’informations boursières en ligne. Ce n’est que progressivement que l’activité de banque en ligne et de courtage est apparue, pour former Boursorama Banque.

La banque en ligne Boursorama Banque

Boursorama Banque est une banque en ligne qui ne dispose pas d’agences physiques. Impossible donc de rencontrer un conseiller de proximité ou de vous rendre dans un établissement pour un rendez-vous.

Toutes les démarches s’effectuent de manière dématérialisée. Cela n’empêche pas Boursorama Banque de proposer une offre très complète. La gamme est en effet riche avec des services bancaires et des produits d’épargne.

La marque de fabrique de Boursorama Banque repose sur un point clé : des frais bancaires réduits. Ainsi, Boursorama Banque met régulièrement en avant le fait que la carte bancaire Visa y est gratuite, et qu’aucun frais de tenue de compte ne soient facturés.

Depuis sa création, Boursorama Banque a vu son nombre de clients augmenter fortement. Au début de l’année 2017, le cap d’un million de clients a été franchi. L’objectif est d’atteindre 2 millions de clients à l’horizon 2020.

Quelles sont les offres bancaires de Boursorama banque ?

La gamme de produits et services que propose Boursorama Banque est complète. En voici un aperçu.

Comptes courants

Il est possible d’ouvrir un compte bancaire en ligne chez Boursorama Banque avec des démarches 100 % à distance (voir ci-après « ouvrir un compte Boursorama Banque »). Avec le compte en ligne, vous pouvez bénéficier d’une carte Visa Classic ou Visa Premier offerte sans obligation de domiciliation des revenus. De plus, 80 € sont offerts pour toute ouverture de compte.

La gestion des comptes se fait grâce à une application utilisable sur mobile ou tablette. Il est également possible de vous y connecter par ordinateur. Vous avez alors accès à tous les services bancaires. C’est dans cet espace que vous pouvez effectuer des virements, visualiser les mouvements sur votre compte ou encore gérer les options de votre carte bancaire.

En plus de l’offre standard que nous venons d’évoquer et de l’offre Welcome (qui intègre une Visa Classic seulement et des plafonds de retrait et de paiement plus faibles) une offre est dédiée aux 12 à 17 ans.

Il s’agit de Kador. Votre adolescent peut avoir son compte bancaire, une carte gratuite est une application dédiée pour la gestion des comptes. Il s’agit d’une offre sur laquelle les parents peuvent avoir le contrôle, notamment en suivant les paiements directement dans leur espace. De même, aucun découvert n’est autorisé. Le paiement est refusé en cas de solde insuffisant.

Produits d’épargne

En complément des offres dédiées aux comptes bancaires, il est possible de retrouver chez Boursorama Banque une série de produits d’épargne. Compte sur livret, livret A, LDD, PEL/CEL, compte d’épargne financière pilotée…

Intéressons-nous aux produits d’épargne qui ne sont pas réglementés, mais qui sont propres à Boursorama Banque. Le compte sur livret proposé par Boursorama Banque propose un taux d’intérêt de 0,6 % par an. Les dépôts ne sont pas plafonnés, et aucuns frais ne sont exigés tant pour l’ouverture que la gestion.

Le Compte d'Épargne Financière Pilotée est un compte qui permet des placements sur des marchés boursiers. La gestion est réalisée par ODDO BHF Asset Management. Des profils d’investisseurs sont proposés selon votre goût du risque et les performances que vous souhaitez atteindre.

Ce produit d’épargne est accessible dès 100 € d’investissement et aucune commission n’est prélevée sur les versements.

A vous de choisir l’offre qui vous correspond.

Offres de crédit

Crédit immobilier, prêt personnel ou avance sur titres : plusieurs offres de crédit sont accessibles avec Boursorama Banque. La banque propose des taux bas, sans exigence de domiciliation des revenus ni apport personnel minimum (hors frais de notaire et frais de garantie Crédit Logement).

La demande de financement peut s’effectuer en ligne, avec un conseiller dédié et une réponse immédiate. Boursorama banque propose également une offre d’assurance emprunteur avec CNP Assurances.

Pour l’achat d’une résidence principale, la banque exige des garantis décès, PTIA, ITT et IPT avec une quotité d’assurance à 100 % du capital emprunté.

En ce qui concerne les offres de prêt personnel, il est possible de bénéficier d’un taux inférieur à 1 % pour un remboursement court.

Exemple: Pour un prêt d’une somme de 10 000 € remboursés sur 36 mois, le taux sera de 0,95 %TAEG fixe . Il faudra honorer 36 mensualités de 281,85 € hors assurance facultative. Montant total dû (hors assurance facultative) : 10 146,60 €.

Enfin, Boursorama Banque propose des offres d’avance sur titres. Il est possible de bénéficier d’un emprunt correspondant à la moitié de la valorisation de vos avoirs financiers (dans la limite de 300 000 €). En retour, un nantissement de ces actifs pendant la durée du prêt est réalisé.

Assurance vie

Boursorama Banque vous permet d’ouvrir une assurance vie avec des fonds en euros et des supports. Euro Exclusif (sans conditions d'Unités de Compte), permet d’accéder à un fonds en euros (performances de + 2.31% en 2018).

Il s’agit d’un fonds réservé exclusivement aux clients Boursorama Banque. Vous pouvez également accéder à Eurossima, un fonds en euros (performances + 1.65% en 2018).

Selon vos besoins mais aussi votre niveau de risque souhaité, vous pouvez choisir une offre multi gestionnaire ou encore de la gestion libre ou de la gestion pilotée. Plusieurs mandats de gestion existent pour s’adapter à votre profil d’investisseur.

De la préférence des fonds en euros pour plus de sécurité jusqu’au profil le plus agressif avec investissement en actions majoritaire, à vous de faire votre choix.

Quels sont les tarifs chez Boursorama banque ?

On peut y voir que les services courants ne sont pas facturés. Parmi ces services gratuits, citons la tenue de compte, la fourniture d’une carte bancaire, les virements, l’accès Internet, les commissions d’intervention, l’ouverture ou la fermeture de compte, l’accès à des relevés de compte.

Boursorama Banque facture en revanche les opérations réalisées par un conseiller clientèle alors que vous pouvez les réaliser vous-même dans votre espace. Une commission fixe de 5 € est appliquée notamment pour une commande de chéquier, la délivrance d’un RIB ou encore la réalisation d’un virement si cette opération est effectuée par un conseiller.

Parmi les services payants, citons également le retrait d’espèces ou le paiement à l’étranger. Des commissions sont appliquées. De manière globale, et malgré la facturation de certaines opérations exceptionnelles, Boursorama Banque compte parmi les banques les moins chères du marché.

Ces tarifs très agressifs sont possibles grâce à un service client totalement dématérialisé et l’absence d’agences bancaires.

Comment procéder à l’ouverture d’un compte bancaire Boursorama banque ?

Comment ouvrir un compte dès aujourd’hui sur le site de Boursorama Banque ? Comment souscrire à une offre, qu’il s’agisse d’un produit d’épargne ou d’un crédit ? Tout se déroule en ligne.

Ouverture de compte Boursorama banque

  • Remplissez votre formulaire de demande en cinq minutes seulement. Vous pouvez le faire sur ordinateur ou sur votre smartphone.
  • Signez votre contrat en ligne grâce à une validation par code reçu par SMS.
  • Scannez ou envoyez grâce à votre téléphone les justificatifs à fournir.
  • Votre dossier est contrôlé par un opérateur qui vous fournit une réponse sous quelques jours.
  • Vous effectuez un premier versement (compte bancaire, produit d’épargne) et votre compte est activé.

Demande de crédit Boursorama banque

  • Remplissez votre formulaire de demande de financement en ligne. Vous devez indiquer vos revenus, vos charges et votre patrimoine.
  • Si vous pouvez obtenir un financement, alors plusieurs offres vous sont proposées. Choisissez celle qui vous convient.
  • Transmettez votre dossier complet. Celui-ci est étudié et une offre de prêt complète vous est transmise en cas de réponse positive.
  • Après votre délai de réflexion, vous pouvez signer votre offre en ligne.

Très agressive sur le plan marketing, Boursorama Banque est une banque en ligne qui propose des prix réduits. Une bonne solution si vous souhaitez économiser et diminuer fortement vos frais bancaires chaque mois.

En plus des offres classiques, Boursorama Banque a étoffé son offre avec des produits de placement, des offres de crédit et même une gamme dédiée aux professionnels. Vous pouvez ainsi y trouver tous les services ou presque habituellement commercialisés dans une banque traditionnelle.

 

Coût d'accès à la banque : Gratuit
Moyens d'Accès : Téléphone du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h45 à 16h30 ; Internet ; application mobile.
Carte bancaire : Carte Visa Classique internationale ou carte Visa Premier
Retrait : Retrait en euro gratuit dans tous les DAB de France et des pays de la zone SEPA
Virement en ligne : Oui 
Chèque en ligne : Oui
Bourse : Achat et vente en ligne
Relevé de compte : Oui
Commande de chèque : Oui en ligne
Dépôt de chèque : Envoi par courrier
Rémunération du compte courant : Oui 
Remboursement de carte bancaire : Non car gratuite selon revenu
Les conventions : Aucune
Offre Jeune : Non
Application Mobile : Disponible sur Apple Store, Android, Windows 8
Conditions de revenu : Carte Visa gratuite : 1000 euros de revenu mensuel ou 2500 euros d'encours
Carte Premier gratuite : 1800 euros de revenu mensuel ou 5000 euros d'encours. Il n'y a pas d'obligation de domiciliation de revenus. 
Si les conditions de revenus ne sont pas respectées, un compte avec carte classique à débit immédiat est disponible pour 1,5€ par mois.
Dernière mise à jour tarifaire : 10 Janvier 2019

La politique constante de Boursorama Banque visant à proposer les frais bancaires les moins élevés possibles à ses clients lui a permis de recevoir le Trophée des Tarifs 2019, 2018 et 2017 de meilleurebanque.com pour les Profils Classique et Premium. 

trophée tarif bancaire 2019 Trophée des Tarifs 2018 Boursorama Banque Trophée de la banque 2017 Boursorama Banque

En 2016, Boursorama Banque avait également reçu le Trophée de la Banque meilleurebanque.com pour ces mêmes profils Classique et Premium. La qualité des services offerts à ses clients, et de ses équipes de conseillers, lui ont également permis d'obtenir les Trophées Qualité de meilleurbanque.com sur la partie Satisfaction Conseiller Banque au quotidien et  sur la partie Satisfaction Site Internet.

Trophée de la banque 2016 Boursorama Banque

 

Moyen de paiement
Promotion à l'ouverture
Voir plus d'informations
 
Carte
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit immédiat
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit différé
Classic Visa ou MasterCard à débit immédiat
Classic Visa ou MasterCard à débit différé
Carte à contrôle de solde
 
Frais autres des cartes
Refabrication d'une carte Visa Premier ou MasterCard Gold
Refabrication d'une carte classic Visa ou MasterCard
Réédition du code d’une carte Visa Premier ou MasterCard Gold
Réédition du code d’une carte classic Visa ou MasterCard
 
Frais standard
Abonnement à la formule de compte avec carte classic
Frais de tenue de compte
Gestion du compte par Internet
Assurance moyens de paiement
Remise d'un chéquier par courrier simple
1 chèque de banque
 
Virement et prélévement via agence
1 virement occasionnel
1 mise en place de virement permanent
1 execution mensuelle du virement permanent
1 mise en place de prélèvement SEPA (par an)
 
Retrait en zone euro
5 retraits par mois dans un DAB en dehors de sa banque avec une carte classic internationale
5 retraits par mois dans un DAB en dehors de sa banque avec une carte haut de gamme
 
Retrait hors zone euro
5 retraits de 200€ chacun (par an) avec une carte classic internationale
5 retraits de 200 € chacun (par an) avec une carte haut de gamme
 
Paiement hors zone euro
5 paiements de 200€ chacun (par an) avec une carte classic internationale
5 paiements de 200 € chacun (par an) avec une carte haut de gamme
 
Incidents
1 Commission d'intervention
1 Opposition d'un chèque
1 Opposition sur un prélèvement au guichet
1 Saisie Attribution
1 Avis à Tiers Détenteur
 
Bourse
1 ordre de Bourse par an de 1000€ sur la Bourse française par internet
 
Logo Boursorama Banque
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