Juin 2018

Si la néobanque allemande N26 est fière de ses résultats en annonçant avoir atteint en Europe un million de clients, Revolut l’a largement dépassé. En effet, quelques heures après la publication du nombre de clients de la N26, la britannique Revolut déclare qu’elle a obtenu le double. C’est ainsi que Revolut arrive à occuper la première place parmi les néobanques les plus utilisées en Europe.

Les banques mobiles intègrent parmi leurs offres des produits adaptés aux professionnels. Cette situation menace la pérennité des enseignes traditionnelles. Les néobanques présentent en effet des atouts non négligeables plébiscités par les consommateurs. Cela concerne notamment les frais bancaires et la performance des services. Ces derniers profitent d’ailleurs d’autres services supplémentaires.

Le paiement sans contact est de loin une solution pratique et facile à déployer, ce qui lui vaut l’attraction des consommateurs. Ces derniers temps pourtant, une suite de failles a été constatée. Cela a obligé certains magasins à imposer des limites. Le site web iGeneration a récemment mené une enquête pour mieux répondre aux questions des utilisateurs frustrés.

Le marché bancaire polonais subit actuellement bon nombre de changements, lui permettant de se consolider davantage. Il affiche une forte concurrence étant donné qu’acteurs étrangers et pouvoirs publics se battent, depuis quelques années, afin d’y détenir des parts d’actifs. Toujours est-il que c’est l’État qui a la majorité du contrôle.

Ces derniers temps, la concurrence est devenue plus que tendue dans l’univers bancaire. Même les banques à distance veulent s’y imposer en maître. Cette compétitivité se reflète sur la diminution des taux de prêts immobiliers visant à attirer plus d’emprunteurs. C’est la stratégie qu’adopte l’enseigne en ligne de Crédit Agricole pour se démarquer de ses concurrents.

Les clients sont moins indulgents envers les chargés de clientèle bancaire. Le nombre d’agressions verbales et physiques portées à l’égard de ces salariés a en effet augmenté en 2017. L’association française des banques (AFB) annonce une progression non négligeable du taux de discourtoisie dans le secteur financier. Ces dernières réagissent alors face à cette situation.

Sur le territoire français, les frais bancaires posent souvent un problème. Cela concerne surtout les ménages à faible revenu qui ont du mal à s’en acquitter. Le gouvernement en est conscient et cherche des solutions pour les aider à s’en sortir. Un nouveau dispositif est d’ailleurs en pleine gestation, « le plafonnement global ».

Outre le chagrin que provoque le décès, les membres de la famille du décédé peuvent être amenés à se poser certaines questions, notamment sur les comptes et placements du défunt. Il est à savoir que les conséquences de la disparition d’un souscripteur sur ses avoirs varient en fonction de la nature de ces derniers.

Une carte corporate paneuropéenne, telle est la prochaine avancée technologique qu’AirPlus va réaliser dans quelques mois. Se spécialisant dans la fourniture de solutions de gestion en termes de voyages d'affaires d'entreprises, l’établissement a intégré plusieurs atouts non négligeables à son nouveau produit, si l’on ne cite que son large réseau de couvertures.

La banque mobile n’est plus une exclusivité pour les pays développés. Désormais, les nations émergentes aussi peuvent en profiter. Des opérateurs financiers tels que Nubank, Banxy ou Orange Bank ont décidé de s’y investir et de conquérir ce marché porteur qui propose encore d’immenses perspectives. L’idée serait de lutter contre l’exclusion bancaire.

Par le biais d’un communiqué, Ant Financial a affirmé avoir levé des capitaux s’élevant à quelques milliards de dollars. Cette annonce faite par l’administrateur de l’application Alipay (le leader chinois du paiement mobile) a donné naissance à des spéculations laissant sous-entendre une possibilité d’entrée en Bourse de la filiale. Des explications ont été apportées.

Pour satisfaire les exigences croissantes des utilisateurs, les banques déploient des moyens importants pour améliorer constamment l’expérience client. Les établissements en ligne ne font pas exceptions, comme Hello bank!, qui a profité du salon VivaTech à Paris pour promouvoir ses dernières innovations, avec HelloïZ, sa nouvelle assistante virtuelle, en star incontestée.

HSBC se trouve en première position dans le classement des banques européennes. Elle ne compte pas cependant en rester là, car elle prévoit aussi de conquérir le marché asiatique. Le recours au numérique doit lui permettre de garantir sa croissance quoique l’exécution de son plan stratégique nécessiterait quelque quinzaine de milliards de dollars.

Le nombre de personnes en situation financière fragile dépasse les trois millions en France, ce qui génère des milliards de profits pour les établissements teneurs de leur compte. En effet, les frais occasionnés par les divers incidents de paiement peuvent s’avérer abusifs, en dépassant quelquefois 500 euros par an. Un encadrement général du plafonnement est alors de mise.

Malgré les nombreux dispositifs visant à sécuriser l’usage des cartes bancaires, les victimes de fraudes se font de plus en plus nombreuses dans l’Hexagone. Pour permettre à ces dernières d’y faire face, le gouvernement a mis sur pied un nouveau concept baptisé PERCEVAL. Celui qui permet de signaler les cas frauduleux.

N’atteignant pas encore le seuil de rentabilité, ING Direct en France est dans l’obligation de se mettre à niveau en suivant l’exemple d’ING Diba. En effet, cette filiale en ligne allemande a affiché l’année dernière des résultats plus que satisfaisant que ce soit en termes de bénéfice ou de nombre de clients.

La fédération française bancaire (FFB) a récemment publié un guide axé sur la gestion des comptes et des emprunts en cas de dissolution d’un couple. En effet, bien que les répercussions de la rupture ne soient pas trop importantes sur les fonctionnalités des contrats cosignés, des précautions sont à prendre pour ne pas envenimer une situation déjà difficile à gérer.

La numérisation des services bancaires mène à une inévitable restriction des effectifs dans le secteur. Cette situation n’empêche pas les enseignes financières, notamment les banques commerciales, de rester de grandes pourvoyeuses d’emploi. Les recrutés sont, pour la plupart, âgés de 30 ans tout au plus et dotés de compétences de plus en plus élevées.

Depuis l’apparition des néobanques, le monde de la finance a connu et continue de connaître des changements considérables. Face aux modes de fonctionnement de ces nouveaux acteurs, notamment avec l’adoption de nouvelles technologies permettant de simplifier et d’accélérer les opérations bancaires, les banques traditionnelles ont dû s'adapter à la tendance afin de rester dans la course.

Une étude axée sur l’évolution de la banque mobile en Europe s’est intéressée de près à l’utilisation des services bancaires en ligne sur chaque territoire. Il a été révélé que le recours à la technologie mobile dans ce secteur est en général élevé dans les pays européens bien que certains utilisateurs soient moins actifs que d’autres.

Les visites en agence sont de moins en moins nombreuses. Les consommateurs préfèrent les nouveaux moyens numériques et sollicitent de plus en plus l’aide de leur conseiller financier pour améliorer leur expérience bancaire. Pour répondre à leurs attentes, les banques sont invitées à appliquer certaines initiatives pour optimiser le parcours des clients.

Les micro-entrepreneurs doivent prévoir plusieurs centaines d’euros de dépenses dans le cadre de la création de leur entreprise. Quelques démarches sont en effet de mises. Certaines de ces procédures sont d’ailleurs plus onéreuses que prévu. Les entrepreneurs pourront tout de même se réjouir d’une diminution de ces frais dès l’arrivée de la loi Pacte.

Après son succès sur le territoire français, Paytweak est fin prêt à conquérir le marché international. Grâce à un lever de fonds et à une stratégie fructueuse, cette fintech normande veut faire profiter de son système de paiement par téléphone à différents pays de par le monde dans un proche avenir.

Alors que 31% des Français estiment qu’il est nécessaire de négocier avec leur banque, pour 59% il s’agit d’une étape désagréable, selon une étude de la banque en ligne Fortunéo avec OpinionWay.

Les consommateurs profitent des apports du Fonds de garantie des dépôts et de résolution ou FGDR pour la garantie de leurs dépôts bancaires. Cet organisme leur offre en effet une couverture de leur investissement en cas de faillite de l’opérateur financier qu’ils ont choisi. Ce dispositif semble d’ailleurs profitable pour la plupart des déposants.

Un million de clients et un volume de transaction mensuelle de plus d’un milliard d’euros, tels sont les chiffres qu’affiche fièrement la néobanque N26. Malgré cette forte croissance, la banque mobile allemande ne compte pas en rester là. En effet, elle vise les 5 millions de clients d’ici l’année 2020.

Alors que l’état va débloquer 1,5 milliards d’euros pour devenir un leader de l’intelligence artificielle, son déploiement dans différents secteurs, notamment l’univers bancaire, pose la question du rôle de l’humain dans les tâches du quotidien.

Les démarches fatigantes d’un changement d’établissement bancaire sont aujourd’hui plus simples grâce à l’entrée en vigueur de la loi Macron le 6 février 2017. Les clients sont libérés de ces procédures laissant place à l’expertise des opérateurs financiers. Mieux, Boursorama Banque transforme le parcours pour la mobilité grâce à son service entièrement en ligne EasyMove.

Depuis janvier, c’est le troisième spot publicitaire que la banque en ligne du groupe ING a lancé. Il reste dans le même style que ses deux prédécesseurs : un scénario décalé avec une pointe d’humour mais qui met en avant le côté salvateur de la relation client et des outils de la banque en ligne.

C’est bien connu, les Français sont avides de voyages et découvertes. Lorsqu’ils restent à l’intérieur de la zone euro, les frais de transactions bancaires sont moindres. En dehors de cette zone par contre, les coûts liés aux opérations bancaires sont nettement différents. Cependant, il faut savoir que ces frais peuvent varier sensiblement selon les cas.

ING Diba, filiale du groupe néerlandais ING, s’impose comme un acteur bancaire majeur en Allemagne, où elle est d’ailleurs l’une des rares banques étrangères à être aussi bien positionnée. Preuve de son dynamisme, elle a engrangé 1,269 milliard d’euros de bénéfices en 2017, et comptait 8,5 millions de clients. Forte de son succès auprès des petits épargnants, elle s’attaque désormais aux plus gros comptes.

Les nouveaux acteurs du secteur bancaire déploient tous les moyens possibles pour obtenir davantage de parts de marché par rapport aux comptes pour professionnels et pour particuliers. On assiste alors à l’émergence d’un nouveau créneau : les comptes pour adolescents. Morning, Boursorama et Nickel ont tous mis en place une offre pour les clients âgés entre 12 à 18 ans.

Les changements opérés dans l’univers bancaire ne sont pas encore à leur fin. Le virement instantané, quel que soit le moment de l’opération, promet aussi de réformer l’industrie des paiements dans la zone SEPA, cette année-ci. D’autant plus que l’évolution technologique actuelle et les dispositifs y afférents prêtent main-forte pour sa réalisation.

Les professionnels bénéficient de plusieurs produits financiers qui leur permettent de garantir une meilleure gestion de leur trésorerie. Les avantages varient d’ailleurs d’un support à un autre en fonction de chaque établissement bancaire. Quoi qu’il en soit, ce système permet de rapporter plus et représente très peu de risque.

Malgré un début difficile, Orange a quand même pu relever le défi de proposer sa banque en ligne qui est disponible depuis novembre dernier et le succès était bien au rendez-vous. La rapidité de la création d’un compte, la carte gratuite, l’absence de frais… Orange Bank a tout pour séduire et elle ne compte pas en rester là.

Si le paiement sans contact détient plusieurs avantages, du fait de son caractère pratique principalement, il connait toutefois ses limites. Ce système fait effectivement courir un risque énorme au propriétaire de la carte, en cas de perte ou de vol de celle-ci, et cela malgré qu’il ait pu émettre une opposition.

Ces derniers temps, bon nombre d’établissements financiers français poussent les consommateurs à échanger leurs cartes à débit immédiat par celles à débit différé. La raison de cette incitation est logique : ce système de paiement s’apparente à un prêt. Il leur procure, de ce fait, des avantages financiers considérables. La nouvelle régulation DSP2 sur le marché favorise cette situation.

Afin d’élargir sa zone d’activité et d’assurer sa croissance, Arkéa s’est tourné précocement vers le numérique par le biais d’acquisitions, de partenariats et d’investissements. En quête d’indépendance, la banque bretonne, devenue un partenaire incontournable pour les startups de la Fintech, se trouve actuellement menacée. L’ensemble de la French Tech s’active pour empêcher l’affaiblissement ou l’éventuelle fermeture de ce groupe considéré comme étant le « fer de lance de l’innovation

La banque en ligne de la Société Générale avait décidé d’entamer son recentrage sur la France en 2014. Le projet est en bonne voie. D’ici la fin de l’année, elle compte atteindre les 2 millions de clients français. Après s’être séparée de ses activités en Allemagne et au Royaume-Uni, elle a récemment annoncé la cession de sa filiale espagnole.

Le nouveau règlement européen sur la protection des données est en faveur de la clientèle bancaire. Grâce ce RGPD, les consommateurs bénéficient d’un renforcement des avantages d’ores et déjà existants. Ils auront en leur portée trois nouveaux droits supplémentaires concernant l’accès, la portabilité et l’oubli qui leur semblent bien profitables.

Malgré l’avènement du numérique sur le marché financier, le chèque demeure l’un des produits bancaires les plus utilisés par les professionnels et les particuliers. Cependant, ce service présente quelques lacunes, surtout au niveau de son mode de gestion. Une situation qui pousse les utilisateurs à solliciter sa digitalisation dans les meilleurs délais.

C’est officiel : le groupe BPCE va s’allier à la Fintech TransferWise, spécialisée dans les transferts d’argent. Ici, il est alors question de combiner les solutions innovantes de TransferWise avec le savoir-faire de Natixis, filiale du groupe BPCE. L’objectif est clair : révolutionner le système des transferts monétaires, de manière à réduire les coûts pour l’utilisateur final.

Jusqu’ici, la BPFC était composée de 184 agences physiques dans toute la région Bourgogne Franche-Comté. Tout récemment, elle a lancé B-POP. Désormais, la banque régionale aura son agence en ligne afin de s’adapter aux besoins des clients qui évoluent avec les technologies. D’ailleurs, d’autres enseignes ont aussi lancé leur banque en ligne au niveau régional.

Le Luxembourg était connu pour son économie basée sur la sidérurgie. En trente ans, le Grand-Duché est devenu un carrefour de services financiers, tout en étant resté un pilier du marché de l’acier. Le pays ne cache d’ailleurs pas ses ambitions : il veut la place de leader des services financiers à l’échelle européenne.

Longtemps boudés par les banques traditionnelles, le bitcoin et les autres crypto-monnaies commencent à voir le bout du tunnel. En effet, la banque BMV en Argentine vient de sauter le pas en signant un partenariat avec Bitex : le bitcoin sera désormais utilisé pour les différentes transactions internationales de la banque.

La société iBanFirst vient de développer une solution destinée aux entreprises : iBanChoice. En clair, il s’agit d’un moyen qui permet de personnaliser un IBAN. Ainsi, les entreprises pourraient gérer plus facilement leurs transactions, comme ce n’est pas le cas avec leurs comptes piscines. Que faut-il savoir sur ce nouvel outil ?

Espace client, applications mobiles… Ces dernières années, les banques multiplient leurs efforts afin d'offrir à la clientèle des services toujours plus innovants. Des avancées globalement plébiscitées par les clients qui les adoptent progressivement. Mais qui, malgré tout, ne sont pas encore prêts à abandonner le contact humain pour passer au tout digital.

Aujourd’hui, les banques en ligne fleurissent sur Internet et comptent de plus en plus d’abonnés, sans doute attirés par l’innovation et leur facilité d’utilisation. Une effervescence qui suscite toutefois quelques interrogations : ce type d’établissements est-il vraiment sans risques ? Quels en sont les avantages ? Et, plus important encore, quels peuvent en être les inconvénients ?

L’arrivée des acteurs non bancaires a pesé sur la part de marché des banques d’investissement. Ces dernières notent un recul considérable au niveau de leurs résultats. Les régulateurs financiers favorisent aussi cette situation. Ces enseignes sont, de ce fait, obligées de se lancer dans la mise en place de certaines initiatives dans l’optique de rehausser leur performance.

Le premier trimestre 2018 a été particulièrement fructueux pour le groupe ING, avec quelques 400 000 nouveaux contrats. D’ailleurs, ING est la banque principale des 30% de leurs clients. Il s’agit d’un chiffre énorme, quand on sait que le groupe totalise actuellement près d’une quarantaine de millions de clients. Le moins que l’on puisse dire, c’est que les innovations effectuées en services bancaires ont porté leurs fruits.