Juin 2019

La carte de crédit Apple Card vient de s’étoffer d’une nouvelle offre de financement. L’idée est de dynamiser les ventes des produits de la marque tout en promouvant sa carte de crédit. Pour l’heure, cette dernière sert à financer l’acquisition d’un iPhone par l’octroi de facilités de paiement s’étalant sur 6 mois ou 12 mois. Cette carte a été lancée en août 2019 pour donner un coup de pouce aux ventes de smartphones qui ont considérablement ralenti.

Vers la mi-septembre, la nouvelle règlementation DSP2 relative aux paiements en ligne entrera en vigueur. Celle-ci exigera une procédure d’authentification plus stricte à l’occasion des transactions effectuées en ligne. Son application soulève toutefois certaines problématiques au niveau des établissements bancaires et des commerçants. Gros plans !

Par définition, un agrégateur est une application centralisant l’ensemble des comptes et des dépenses de l’utilisateur. Le concept est très prisé des consommateurs français en raison de sa grande praticité. Ce type d’application s’impose comme un grand allié dans la gestion de son argent. D’autant que les fonctionnalités de ces outils novateurs s’enrichiront davantage dans les prochains mois.

La mise en place d’un PEA Jeunes fait partie des nombreuses nouvelles mesures apportées par la loi Pacte. Grâce à l’adoption de décrets en mai dernier, les 18 à 25 ans auront bientôt accès au Plan d’épargne en actions. Ce dispositif permettra notamment d’initier les jeunes Français à la gestion de portefeuilles d’actions.

Ces dernières années, le nombre de banques digitales s’est grandement accru. Cependant, il faut se rappeler que même si toutes leurs opérations se font en ligne, elles restent des établissements financiers. Ainsi, les clients recourant à leurs services doivent effectuer des déclarations auprès de l’administration fiscale. Selon la loi, il s’agit même d’une obligation dans certains cas.

Manager.one, la banque en ligne française qui s’adresse aux professionnels, renouvelle sa carte conçue pour la gestion des notes de frais. Ce produit vise à accompagner les entreprises et à leur faciliter la tâche. Disposant de fonctionnalités inédites, la nouvelle carte se présente comme une solution innovante, permettant de limiter les activités chronophages relatives à la gestion financière.

À l’échelle internationale, Visa et MasterCard détiennent des parts de marché importantes. Cependant, les géants américains devront faire face à un nouveau concurrent : UnionPay. Cette société chinoise spécialisée dans les cartes bancaires souhaite en effet se faire une place sur le marché européen. Pour réaliser son objectif, l’établissement a lancé plusieurs partenariats.

La BCE (Banque centrale européenne) applique des taux négatifs sur les dépôts des banques européennes depuis juin 2014. Œuvrant dans le secteur, Deposit Solutions a récemment publié une étude traitant du coût et de l’impact global de ces taux sur les banques nationales. La société allemande a ainsi mis en exergue les faiblesses du modèle bancaire classique.

Crédit Agricole, première banque des particuliers en France, a fait connaître sa stratégie pour 2022. La structure réalisera de nombreux projets dans les prochains mois afin d’assurer un meilleur développement. Acquisition de nouveaux marchés, investissements, lancement de plateformes de services de financiers… La banque présente au public les points importants de son plan.

Conçue spécialement pour les adeptes des services bancaires 100 % numériques, Hello fins! fournit un service de gestion de portefeuille en ligne à ceux qui désirent faire des placements sans être encore accoutumés aux rouages des mécanismes financiers. Le client qui décide de se lancer dans cette aventure délègue ainsi la gestion de son portefeuille à une intelligence artificielle, juste en signant un mandat. Cet outil applique le mode de gestion discrétionnaire en s’appuyant sur des

Les innovations en matière de paiement apparaissent continuellement. Ces dernières années, le paiement mobile s’est démocratisé à l’échelle internationale. Dans l’Hexagone, le nombre de personnes adoptant cette solution est pourtant très faible et ce, malgré l’utilisation généralisée du smartphone. Une étude menée par un site de statistiques allemand est à l’origine de ce constat.

Selon un sondage publié récemment par la FBF (Fédération bancaire française), près de 45 %, des Français n'ont pas téléchargé d'applications bancaires en 2018. Pourtant, ces outils numériques proposent de nombreuses fonctionnalités exclusives. De plus, les professionnels du secteur misent sur ces dispositifs pour améliorer le parcours client, étoffer leurs prestations et optimiser leurs résultats.

Les Français ont pris conscience de l’aspect délicat de leurs données personnelles depuis l’application du RGPD. Ainsi, ils s’inquiètent désormais du traitement et de la gestion de leurs données bancaires en raison de leur nature hautement sensible. Ces informations détenues par les banques deviennent d’ailleurs problématiques lorsque le client souhaite confier son argent à un autre établissement.

Les banques traditionnelles ont dû s’adapter et changer de stratégie pour contrer l’avancée des néobanques, fruits de la révolution numérique. Ainsi, bon nombre de ces établissements ont lancé leurs propres filiales internet, conscients de l’engouement croissant des Français pour la banque en ligne.

Boursorama Banque est l’une des banques en ligne françaises qui rencontrent le plus de succès. Cette année, l’enseigne conserve un rythme de conquête soutenu. Avec d’importantes performances au premier trimestre, notamment 1,8 million d’utilisateurs fin mars dernier, elle semble bien lancée pour atteindre son objectif de 3 millions de clients d’ici 2021.

Les futurs bacheliers représentent une part de marché considérable pour les banques. Afin d’attirer cette clientèle, les établissements financiers rivalisent pour créer les meilleures offres. Les étudiants accéderont ainsi à un large choix de prestations adaptées à leurs besoins. Cela paraît plutôt paradoxal étant donné qu’ils ont tout pour déplaire aux banques (pas de revenus réguliers, pas d’épargne, etc.).

La question est légitime pour les voyageurs : entre la banque traditionnelle et celle en ligne, laquelle propose la carte haut de gamme la plus intéressante, c’est-à-dire la carte présentant le meilleur rapport qualité-prix. De par leur nature, les plateformes en ligne s’avèrent imbattables en matière de tarifs, mais leur carte premium est-elle vraiment à la hauteur ?

Faute de s’adapter à la technologie numérique, les systèmes financiers traditionnels ne parviennent pas à répondre à la demande en matière de services bancaires, pourtant croissante. Comme solution, OKEx, un spécialiste international du Bitcoin, préconise le recours à la cryptomonnaie. Selon lui, elle permettrait de réduire les frais de versement et de passer outre le problème des intermédiaires financiers.

Dans un communiqué récent, Orange dément les fausses rumeurs concernant sa prétendue entente avec JP Morgan en vue de la cession de ses tours mobiles. L’opérateur historique avoue avoir songé à se séparer d’une partie de ses infrastructures pour dégager des liquidités, mais pour l’instant, aucune décision n’a été prise en ce sens.

C’est un phénomène qui prend de l’ampleur et qui a de quoi inquiéter. Lorsqu’une personne âgée diminuée se trouve dans l’incapacité de gérer elle-même ses comptes bancaires, ses enfants décident de confier la gestion à un mandataire. Grâce à une procuration, ce dernier est autorisé à accomplir diverses opérations au nom du titulaire du compte. Or, à la mort de la personne âgée, les héritiers découvrent parfois avec stupeur que les fonds de leur parent décédé, et par conséquent leur

Si autrefois la seule alternative à l’argent liquide était l’émission d’un chèque bancaire, aujourd’hui, les moyens de paiement se sont multipliés et se sont même dématérialisés. Une récente étude menée par l’IFOP révèle toutefois que les Français restent attachés à la monnaie sous sa forme physique. Les nouvelles technologies ne risqueraient donc pas de précipiter la fin du cash.

Les fintechs sont désormais bien ancrées dans l’univers de la finance, attirant de plus en plus de clients et grappillant des parts grandissantes de marché aux acteurs traditionnels. Malgré un succès déjà probant, elles continuent malgré tout de chercher des relais de croissance. C’est dans cet esprit que la fintech Raisin a décidé de s’associer à Yolt.

Facebook vient de publier une étude réalisée par Accenture concernant les services bancaires sur mobile et leur impact sur la gestion financière des consommateurs. Cette nouvelle étude, qui fait émerger trois principales tendances, semble confirmer le projet de la firme de Mark Zuckerberg de se lancer sur le secteur des services de paiement en ligne.

En Chine, trois géants du numérique bénéficient maintenant d’une licence bancaire. Il s’agit du plus grand acteur du e-commerce chinois Alibaba, de l’expert high-tech Xiaomi, et du spécialiste des services internet Tencent. De par leur décision de s’attaquer au secteur bancaire, ces enseignes inquiètent les groupes financiers internationaux. Tour d’horizon !

Grâce au concours de jeunes marocains dotés de l’esprit entrepreneurial et ayant participé à l’initiative « Open innovation », CIH Bank multiplie les services digitaux. C’est d’ailleurs ce que la banque avait promis pour l’année 2019. Aujourd’hui encore, l’établissement bancaire continue d’appliquer sa stratégie de digitalisation en enrichissant sa gamme de services. Explications !

La protection de l’environnement est une préoccupante croissante pour les consommateurs comme pour les entreprises. Pour encourager les consommateurs à réduire l’empreinte carbone de leurs achats quotidiens, la startup Doconomy lance une carte de crédit qui calcule l’impact de chaque emplette sur le réchauffement climatique.

En Polynésie, pour 360 francs par mois, les clients peuvent profiter d’un compte bancaire et de multiples services. Plus accessibles que les prestations classiques, ces offres dites « low cost » défient toute concurrence. Destinées aux clients financièrement fragiles, elles leur donnent la possibilité de disposer d’un compte adapté à leur situation.

Un client qui se rend chez une banque mutualiste s’apercevra que les tarifs peuvent varier selon la région dans laquelle l’agence se trouve. Pour avoir une idée des écarts de prix, il peut consulter un comparateur en ligne. Nous avons justement réalisé une étude à ce sujet le 17 mai dernier.

Il serait possible de commander des articles dans certaines boutiques avec un compte factice, en raison de failles relatives au système SEPA, concernant notamment les domiciliations européennes. Tel est le problème de sécurité qu’a découvert un consultant en sécurité, Pierre Alexis, de l’entreprise belge Approach. Cette information a été communiquée au magazine IT Data News.

Colombus Consulting, le spécialiste de la consultance en management montre les résultats d’une étude qu’il a menée pour évaluer la performance digitale des acteurs bancaires en France. Il a été question d’étudier le cas de 21 banques commerciales. Il en résulte que le Crédit Agricole devance la concurrence sur les canaux digitaux avec ses solutions bancaires qualitatives.

Dernièrement, les agrégateurs de comptes se sont démocratisés. Ces applications permettent aux clients d’avoir une vue d’ensemble de leurs différents comptes bancaires, sur une seule et même interface. Reconnue dans ce domaine depuis des années, la start-up Linxo relève aujourd’hui un nouveau défi. L’enseigne décide de s’investir dans une activité inédite pour elle : celle de néobanque.

En 2017, une étude de l’assureur Allianz classait la France en dernière position d’un classement concernant dix pays en Europe et concernant la culture financière de ses ressortissants. Plus récemment, une nouvelle enquête de la Banque de France confirme ces difficultés à faire intégrer aux Français une culture économique et financière, et pointe du doigt les conséquences de ces lacunes.

En 2016, alors en proie à d’importantes difficultés financières, ING Belgique avait annoncé un vaste plan de restructuration, avec à la clé la suppression de milliers de postes. Et pour se remettre rapidement à flot, la banque a indiqué qu’elle allait interrompre le versement de dividendes à ses actionnaires pendant cette phase de transition. Sauf que, comme le révèlent ses résultats annuels, la filiale belge du groupe néerlandais n’a pas tenu ses promesses. Au lieu de cela, elle a continué

Afin de permettre de se constituer une épargne à plusieurs, Revolut lance « Group Vault », une solution collaborative inspirée du compte joint classique. Cette offre complète « Revolut Vaults », système qui permet au client d’accumuler les arrondis lors de règlements par carte bancaire pour faire des économies avec un effort moindre.

La branche bancaire de l'assureur AXA a revu ses tarifs à la hausse, bien que l'ensemble des banques françaises ait décidé de suivre les recommandations d’Emmanuel Macron et de geler leurs frais. Pour opérer ces changements, AXA Banque a procédé à quelques judicieuses modifications dans ses offres.

L'open banking a le vent en poupe. Cette technologie permet aux utilisateurs d'agréger les services de plusieurs banques au sein d’une interface unifiée, plus facile à gérer. Un des pionniers dans ce domaine, la start-up suédoise Tink vient de réaliser une levée de fonds de 10 millions de dollars auprès du spécialiste du paiement en ligne PayPal.

Au début du mois de juin, Boursorama Banque a officiellement lancé une nouvelle offre de compte bancaire. Nommée Ultim, elle est une nouvelle surenchère de la banque violette face à aux banques en ligne concurrentes, en proposant une solution entièrement gratuite, avec des avantages considérables…

Lancé il y a 3 ans, le comparateur public de tarifs bancaires s’adresse aux usagers. Cet outil a été déployé pour que ces derniers puissent connaître gratuitement les coûts des prestations bancaires et les comparer, d’une enseigne à une autre. À l’époque, les acteurs du secteur bancaire ont paru assez enthousiastes vis-à-vis de l’utilisation de la solution. Qu’en est-il aujourd’hui ?

Dans le secteur bancaire, la garantie de la sécurité des données constitue la base de la confiance que les clients accordent lorsqu’ils souscrivent un compte. Sachant que l’heure est à la digitalisation et que les fraudes se multiplient, quelle est actuellement la perception que les entreprises françaises et les particuliers ont actuellement de leur banque ?

Le géant de la finance, Rothschild & Co, a été sollicité par l’Union Bancaire Privée (UBP) pour l’aider à améliorer son offre concernant les investissements dans les sociétés non cotées en bourse. Avec son partenaire genevois, le groupe français entend mettre en place des mesures destinées aussi bien aux institutions qu’aux clients privés.

Depuis quelques années maintenant, les taux immobiliers évoluent à la baisse, jusqu’à atteindre un niveau « plancher » jamais constaté auparavant. Même si cette politique est pointée du doigt par de nombreuses banques, le superviseur financier des banques de France réfute l’hypothèse selon laquelle elle serait à l’origine des difficultés rencontrées par certains établissements européens.

Dans un secteur fortement concurrentiel, les acteurs redoublent d’inventivité pour séduire toujours plus de clients. Sous la pression des néobanques, les établissements classiques et les pure players lancent, les uns après les autres, des offres alléchantes regroupant des services innovants. Certaines banques misent même sur la gratuité pour se distinguer.

Alors que le taux d’intérêt du Livret A stagne à 0,75 % depuis près de 3 ans, de nombreux Français y ont placé leur épargne depuis le début de cette année. D’importants dépôts ont également été effectués sur les comptes d’assurance-vie. Selon les analystes, cette situation indique un sentiment d’inquiétude au sein des ménages.

En principe, banque et écologie ne font pas bon ménage. C’est du moins l’idée que l’on se fait au premier abord et qui est généralement répandue. Pourtant, lors d’un sommet qui s’est tenu en 2017, les représentants de plusieurs banques centrales se sont réunis justement pour discuter d’une approche plus écologique de leurs métiers. Mais malgré la bonne volonté manifestée par ces institutions, le concept de banque écologique ne fait pas (encore) l’unanimité.

Un sondage Ifop pour la FBF (Fédération bancaire française) indique que les Français sont nombreux à penser que la banque est l’un des secteurs stratégiques de l’Hexagone. La thématique bancaire ne paraissait cependant pas centrale dans les programmes des candidats aux élections européennes qui ont eu lieu dans le pays le 26 mai dernier.

L’attente dans les établissements bancaires et les assurances est jugée négativement par près de 75 % des clients selon un sondage récent. Cette étude se base sur des avis clients recueillis depuis 2009 et sur l’interrogation de plusieurs agences bancaires, assurances et mutuelles. De plus, les professionnels notent une préoccupation grandissante concernant l’évolution des tarifs dans ces institutions.

La BaFin, le régulateur allemand, oblige N26 à prendre des dispositions pour s'assurer que ses comptes sont en règle par rapport au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Ces exigences concernent notamment l'équipement technique et le recrutement. La banque mobile restera sous étroite surveillance jusqu’à la mise en place de mesures appropriées. De plus, diverses failles en matière de sécurité ont été mises en avant par l’organisme.

Al Barid Bank, la filiale du groupe Poste Maroc, poursuit ses efforts en faveur de l’inclusion financière et de l’accroissement du taux de bancarisation de la population. En plus des 1 800 points de vente que compte actuellement son réseau, elle prévoit d’ouvrir cette année une trentaine d’agences en propre afin de franchir le cap du millier.

Selon une récente étude du cabinet Grant Thornton, ces deux dernières années, plus de 3 entreprises sur 4 ont déjà été victimes d’une tentative d’attaque provenant de l’extérieur ou de l’intérieur. Les banques sont particulièrement visées. Afin de réduire les risques, toutes renforcent leurs mesures de prévention, de détection et de répression des fraudes.

Tout citoyen résidant dans un pays membre de l’Union européenne est autorisé à détenir un compte dans n’importe lequel de ces États. Il a accès aux services bancaires de base et peut effectuer des transactions transfrontalières. Toutefois, les banques ont le droit de refuser un client soupçonné de violation des règles européennes en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.