Frais Bancaires de La Banque Postale - Frais bancaires Janvier 2018

Sommaire

Analyse des tarifs bancaires de La Banque Postale réalisée en janvier 2018

Le 1er janvier 2018, la Banque Postale a appliqué sa nouvelle grille tarifaire.

Meilleurebanque.com vous propose l'analyse de l'évolution des tarifs de plusieurs services et produits de cette banque.

Analyse qui fait le constat d'une évolution tarifaire qui se concentrent sur un nombre restreint de produits et services parmi lesquels certains subissent des hausses importantes.

Toutefois, ces évolutions de tarifs n'impactent pas nécessairement au quotidien le client dans son usage des produits et services tels que le démontre la simulation des frais bancaires annuels avec nos 3 profils type de consommation.

 tarif 2018 banque postale

 

Relevés fréquents (décadaires, hebdomadaires, quotidiens)

Ce service se compose d'un abonnement mensuel et de frais par relevé. Si ce dernier se maintient à 0,80 euro, le coût d'abonnement à ce service progresse de 0,50 euro en janvier 2018. Soit de 50% par rappport à 2017.

Relevé de compteTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Abonnement au service 12,00 € / an 6,00 € / an  50,00 %
Frais par relevé 1,00 € / relevé 1,00 € / relevé +0,00 %

 

Tenue de compte Inactif 

Le frais de tenue de compte sans mouvement ou inactif  progresse en janvier 2018 de 66,66 %. Pour rappel, en 2017 cette ligne de frais avait déjà augmenté de 87,5 %. Si bien qu'en l'espace de deux ans la hausse est de 212,5 %.

Par contre le frais de tenue de compte "classique" reste inchangé à 1 euro par mois.

Tenue de compteTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Tenue de compte classique (coût annuel) 12,00 € 12,00 € +0,00 %
Tenue de compte sans mouvement ou inactif (coût annuel) 25,00 € 15,00 €  66,66 %

 

Cartes bancaires

Les cartes bancaires Visa Classic, Réalys et Bleue Nationaleà débit immédiat sont majorées de 1 euro. Par contre celles à débit différé demeurent inchangées.

Cartes bancairesTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Carte Visa Classic à débit immédiat 40,00 € 39,00 € 2,56 %
Carte Réalys 29,50 € 28,50 €  3,50 %
Carte Bleue Nationale 40,00 € 39,0à €  2,56 %

 

Talk to pay : sécurisation des paiements par la voix

Nouveau service de sécurisation des paiements par carte, Talk to pay permet d'activer le cryptogramme situé à l'arrière de la carte bancaire grâce à un système de reconnaissance vocale ou via le mode d'authentification habituel de Portefeuille du client. Talk to pay permet également de payer sans avoir à sortir sa carte bancaire grâce à l'extension installée sur le navigateur internet qui remplit automatiquement les données de la carte et le cryptogramme aléatoire. Ce nouveau service est facturé 10,00 € par an.

 

Offre groupée de services

La "Formule de Compte" évolue dans le cadre d'une utilisation de la solution avec une carte Visa Classic à débit immédiat ou avec une carte Réalys. La formule avec la carte Visa Classic à débit immédiat progresse de 1,19% et celle avec la carte Réalys de 1,97%. C'est donc la deuxième année de hausse pour cette formule de compte avec ces 2 cartes. En effet en 2017, la cotisation à la formule de compte avec Alliatys avec ces cartes avait respectivement augmenté de 7,80%, et de 14,70%.

Formule de Compte avec AlliatysTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Formule de compte avec la Carte Visa Classic à débit immédiat (coût mensuel) 5,95 € 5,88 €  1,19 %
Formule de compte avec la Carte Réalys (coût mensuel) 4,64 € 4,55 €  1,97 %

Formule de Compte avec Alliatys PlusTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Formule de compte avec la Carte Visa Classic à débit immédiat (coût mensuel) 7,03 € 6,96 €  1,00 %
Formule de compte avec la Carte Réalys (coût mensuel) 5,74 € 5,65 €  1,59 %

 

Saisie Attribution /  Avis à Tiers Détenteur

En 2017, les frais de Saisie Attribution ou d'Avis à Tiers Détenteur avait progressé de 12,87 %. En Janvier 2018, ces mêmes frais augmentent de 12 €, soit une évolution de 13,63 %

Saisie Attribution /  Avis à Tiers DétenteurTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Saisie Attribution 100,00 € 88,00 €  13,63 %
Avis à Tiers Détenteur 100,00 € 88,00 €  13,63 %

 

Frais de rejet ou de non exécution pour défaut de provision

Les frais de rejet de prélèvement ainsi que les frais de non-exécution de virement ou de mandat international, pour défaut de provision sont majorés de 0,50 euro en 2018.

Frais de rejet ou de non-exécutionTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Frais de rejet ou non-exécution de prélèvement / Virement / Mandat international 14,00 € 13,50 €  3,70 %

 

Frais de transfert PEL / PEA / Compte titres Ordinaire

Les frais de transfert d'un compte épargne ou d'un compte titre ont très fortement augmenté en janvier 2018. Les hausses sont de 27,90 % et 40 % respectivement pour les transferts de PEL ou de PEA -PEA PME - Compte titres ordinaire.

Transfert PEL /PEA /PEA PME/ Compte titres ordinaireTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Frais de transfert de PEL 55,00 € 43,00 €  27,90 %
Frais de transfert PEA, PEA PME, Compte titres ordinaire (par ligne) 7,00 € 5,00 €  40,00 %
Frais de transfert PEA, PEA PME, Compte titres ordinaire (minimum) 65,00 € 55,00 €  18,18 %

 

Placements financiers

Sans entrer dans le détail de tous les frais liés aux services d'épargne et de placements financiers, le tableau ci-dessous reprend quelques frais pour illustrer le fait que la Banque Postale a décidé en janvier 2018 de remanier la majorité des frais facturés à ses clients. A titre d'exemple les frais perçus pour les passages d'ordres de bourse réalisés par des canaux autres qu'Internet ont augmentés. 

Achat et vente sur valeurs cotées en euros sur le marché domestiqueTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
  Par téléphone
au 3639
Au bureau
de poste
Par téléphone
au 3639
Au bureau
de poste
Par téléphone
au 3639
Au bureau
de poste
Taux de commission Actions obligations     
- ordre jusqu'à 10 000 € 1,10 % 1,05 % 1,47 % 1,40 %  0,05 point 0,07 point
- ordre de plus de 10 000 €  0,84 % 1,00 % 0,80 %  0,95 %   0,04 point   0,05 point 
Minimum de perception par ordre
Actions et obligations 11,50 € 15,50 € 11,00 € 15,00 €  4,54 %  3,33 %

On s'aperçoit également dans la plaquette de janvier 2018 que les droits de garde annuels sur comptes-titres ont également augmentés. La Banque Postale a également majoré les frais de tenue de compte-titres, les opérations de gestion courante sur titres cotés à l'étranger ainsi que les autres services sur compte-titres.

Retrouvez tous les détails des frais de placements financiers en page 18 et 19 de la plaquette de janvier 2018. 

 

Succession : nouveau barême de calcul

La Banque Postale change le barême du traitement du dossier de succession. Les intervalles permettant le calcul des frais de succession des avoirs détenus par le défunt dans la banque sont modifiées. Plutôt que de vous présenter le détail des différents changements, nous avons réalisé une simulation pour une succession d'un compte d'un défunt détenant 10 000 euros et et une avec 20 000 euros. On note que la hausse du frais pour une succession d'un montant de 10 000 euros est très forte (+ 73,91%). Mais cette hausse devient moins prononcée une succession de 20 000 euros (+8%).

SuccessionTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Simulation de succession de 10 000 € 2% appliqué
sur le montant :

200,00 €
65 € de frais fixes +
variable de 0,50 % :

115,00 €



 73,91 %
Simulation de succession de 20 000 € 150 € de frais fixes +
variable de 0,60% : 270,00 €
150 € de frais fixes + 
variable de 0,50 % : 250,00 €


 8,00 %

 

Détails des principaux frais bancaires de la Banque Postale Janvier 2018

Meilleurbanque.com vous propose le détail des principaux frais bancaires de la Banque Postale appliqués à partir du 1er janvier 2018. On constate que les principaux frais sont majoritairement stables. 

Moyen de paiementlogo banque postale
   
  2018 2017 Evolution
Carte  
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit immédiat 127,00 € 127,00 € +0,00 %
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit différé 127,00 € 127,00 € +0,00 %
Classic Visa ou MasterCard à débit immédiat 40,00 € 39,00 €  2,56 %
Classic Visa ou MasterCard à débit différé 44,50 € 44,50 € +0,00 %
Carte à contrôle de solde 29,50 € 28,50 €  3,51 %
   
Frais autres des cartes  
Refabrication d'une carte Visa Premier ou MasterCard Gold 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Refabrication d'une carte classic Visa ou MasterCard 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Réédition du code d’une carte Visa Premier ou MasterCard Gold 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Réédition du code d’une carte classic Visa ou MasterCard 5,90 € 5,90 € +0,00 %
   
Frais standard  
Abonnement à la formule de compte avec carte classic - - -
Frais de tenue de compte 12,00 € 12,00 € +0,00 %
Gestion du compte par Internet 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Assurance moyens de paiement 24,00 € 24,00 € +0,00 %
Remise d'un chéquier par courrier simple 0,00 € 0,00 € +0,00 %
1 chèque de banque 12,00 € 11,00 €  9,09 %
   
Virement et prélévement via agence  
1 virement occasionnel 3,30 € 3,30 € +0,00 %
1 mise en place de virement permanent 0,00 € 0,00 € +0,00 %
1 execution mensuelle du virement permanent 11,76 € 11,76 € +0,00 %
1 mise en place de prélèvement SEPA (par an) 0,00 € 0,00 € +0,00 %
   
Retrait dans un DAB hors de sa banque en zone euro  
5 retraits par mois avec carte classic internationale 15,60 € 15,60 € +0,00 %
5 retraits par mois avec carte haut de gamme 0,00 € 0,00 € +0,00 %
   
Retrait dans DAB hors de sa banque hors zone euro  
5 retraits de 200 € chacun (par an) avec carte classic internationale 39,50 € 39,50 € +0,00 %
5 retraits de 200 € chacun (par an) avec carte haut de gamme 39,50 € 39,50 € +0,00 %
   
Paiement hors zone euro  
5 paiements de 200 € chacun (par an) avec carte classic internationale 23,00 € 23,00 € +0,00 %
5 paiements de 200 € chacun (par an) avec carte haut de gamme 23,00 € 23,00 € +0,00 %
   
Incidents  
1 Commission d'intervention 6,90 € 6,90 € +0,00 %
1 Opposition d'un chèque 10,50 € 10,50 € +0,00 %
1 Opposition sur un prélèvement au guichet 0,00 € 0,00 € +0,00 %
1 Saisie Attribution 100,00 € 78,00 €  28,21 %
1 Avis à Tiers Détenteur 100,00 € 78,00 €  28,21 %
   
Bourse  
1 ordre de Bourse par an de 1000 € sur la Bourse française par internet 8,40 € 8,40 € +0,00 %
   

 

Evolution 2018 du coût des profils de consommation

Afin d'étudier l'impact de l'évolution des frais bancaires de la Banque Postale en 2018, Meilleurebanque.com a réalisé des simulations à partir de 3 profils de consommation. On constate que le coût global de chacun est en très légère progression du fait de la hausse des cartes bancaires Visa Classic à débit immédiat et Réalys à contrôle de solde.

 20182017Evolution
Total Profil Premium 253,04 € 252,71 €  0,13 %
Total Profil Classic 161,59 € 161,26 €  0,21 %
Total Profil Jeune 123,58 € 122,58 €  0,82 %

 

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