La Mastercard World Elite, carte de paiement très haut de gamme du réseau Mastercard, a été conçue pour ceux qui recherchent une expérience bancaire enrichie, avec des avantages exclusifs et une large couverture pour leurs voyages. Meilleurtaux Banques vous présente cette carte et les meilleures offres proposées par les établissements bancaires.
Qu'est-ce que la Mastercard World Elite ?
Chez Mastercard, la World Elite se positionne comme une carte de prestige, de gamme la plus élevée, au-dessus des autres options premiums, comme la Gold, la Platinum et la World Mastercard. Elle s’oppose à la carte Visa Infinite du réseau concurrent éponyme.
En tant que carte bancaire internationale, elle intègre des fonctionnalités qui répondent aux besoins des voyageurs fréquents et des clients exigeants. En effet, elle permet de disposer de plafonds de paiements et de retraits élevés, de services de conciergerie, ainsi qu'une large gamme d’assurances voyage. Le public cible de cette carte bleue se compose de voyageurs réguliers, de professionnels en déplacement, et d'individus à la recherche d'une expérience bancaire premium.
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Quels sont les avantages exclusifs de la Mastercard World Elite
- Plafonds élevés. Chaque banque qui distribue la Mastercard World Elite définit librement ses plafonds de paiement et de retrait. Néanmoins, s’agissant d’une carte très haut de gamme, vous vous verrez octroyer des plafonds élevés afin de pouvoir effectuer des transactions significatives librement et sans blocage. En moyenne, les banques traditionnelles situent leurs plafonds de paiement entre 15 000 et 50 000 euros par mois, et de retrait entre 3 000 et 5 000 euros par semaine. Fortuneo, elle, fixe ses plafonds hebdomadaires à 3 000 euros pour les paiements, et à 1 600 euros pour les retraits. Ces plafonds sont souvent paramétrables et personnalisables, rapprochez-vous de votre banque pour en savoir plus.
- Service de conciergerie. Cette carte bancaire haut de gamme offre un service de conciergerie, disponible 24/7, pour répondre à vos demandes du quotidien ou plus extravagantes. Recherches, organisation, réservations, il vous permet d’être accompagné à tout moment. Le numéro du service se situe au dos de votre carte bancaire.
- Garanties d’assurance et d’assistance. Le porteur d’une Mastercard World Elite est couvert lors de ses voyages par de nombreuses garanties d’assurance et d’assistance, dont le montant d’indemnisation maximal varie selon les banques. Ainsi, il est notamment assuré en cas de décès, d’invalidité, d’annulation, modification ou interruption du voyage, de retard, d’hospitalisation, d’incident durant ses vacances à la montagne, ou avec une voiture de location... Les titulaires bénéficient aussi d'une assistance juridique, fournissant un soutien en cas de litiges à l'étranger. Un service de téléconsultation médicale est également accessible 24/7, permettant de consulter un médecin à distance.
- Programme Priceless. Votre carte Mastercard vous donne accès au Programme Priceless, qui permet d’accéder à un choix d’expériences dans votre ville ou celle où vous voyagez, à tarif préférentiel ou avec des avantages : gastronomie, théâtres, musées, sport, shopping, concerts, etc.
- Cashback et réductions. À l’étranger, le programme Mastercard Travel Rewards, applicable dans 24 pays du monde, rend vos achats plus avantageux avec du cashback. Payez avec votre carte chez un commerçant partenaire et recevez automatiquement des récompenses sur votre compte. Parmi ces affiliés, vous pouvez compter Apple, Michael Kors, Hertz, Adidas, Hawaiian Airlines et bien d’autres encore.
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Services exclusifs de la Mastercard World Elite
- LoungeKey. Ce service vous donne accès à plus de 1 400 salons d’aéroports dans le monde et ce, peu importe la compagnie avec laquelle vous voyagez. Vous pourriez ainsi faire de votre attente à l’aéroport un moment agréable en profitant d’un accueil chaleureux avant votre voyage.
- Flight Delay Pass. Dans la même veine que LoungeKey, la Mastercard World Elite vous fait profiter d’un accès, pour vous et 4 personnes voyageant sur le même vol, aux lounges d’aéroport en cas de retard d’au moins 1h de votre avion. Pour cela, vous devez vous enregistrer au plus tard à l’heure de départ initiale de votre avion sur le site internet de Flight Delay Pass.
- Téléconsultation médicale et assistance 24/7. Si vous avez besoin d’un avis médical en voyage, vous pouvez utiliser le service de téléconsultation, gratuit et accessible 24/7 pour vous et vos proches. Il suffit de contacter le service de conciergerie, qui vous mettra en relation avec la plateforme. Un infirmier évaluera votre besoin et pourra planifier un rendez-vous avec un médecin dans les 30 minutes, ou à un moment qui vous convient. Les consultations peuvent se faire par téléphone ou en visio, et ne nécessitent pas de présenter sa carte vitale.
- Protection Zéro Franchise et sécurité renforcée. Les détenteurs d’une World Elite Mastercard sont protégés en cas d’utilisation frauduleuse de leur carte, et ce sans avoir de franchise à payer. Cette garantie s'applique aux achats effectués en magasin, en ligne, par téléphone, via paiement mobile, et sur les transactions effectuées sur des distributeurs automatiques.
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Comparatif des meilleures offres Mastercard World Elite 2024
Peu d’établissements bancaires proposent la World Elite Mastercard, alors si vous avez d’ores et déjà été séduit par les avantages et services offerts par cette carte bleue, voici un comparatif des banques qui en disposent. La Mastercard World Elite est disponible en débit immédiat dans 22 banques parmi 128 étudiées pour un prix moyen de 299,31 euros, et dans 60 établissements en débit différé pour 303,19 euros en moyenne (tarifs relevés en novembre 2024).
Résumer dans un tableau la comparaison des tarifs et conditions
| Banques | Tarif annuel | Plafonds de paiement | Plafonds de retrait | Conditions |
|---|
| Fortuneo |
Gratuite |
3 000 € / semaine |
1 600 € / semaine |
Éligibilité : 4 000 euros de revenus nets mensuels
Gratuité : 4 000 euros de versement mensuel |
| Crédit Agricole |
211 à 355 € |
50 000 € / mois |
5 000 € / semaine |
Conditions non communiquées |
| Crédit Mutuel |
265 à 324,60 € |
20 000 € / mois |
5 000 € / jour dans les DAB CM-CIC
5 000 € / semaine hors réseau |
Conditions non communiquées |
| CIC |
300 € |
15 000 € / mois |
3 000 € / jour dans les DAB CM-CIC
3 000 € / semaine hors réseau |
Conditions non communiquées |
| LCL |
234 € |
30 000 € / mois |
2 000 € / 3 jours (1 000 € hors réseau) |
Conditions non communiquées |
Tarifs relevés au 1er novembre 2024.
Zoom sur l'offre la moins chère : Fortuneo
Fortuneo est la seule banque en ligne à proposer la carte World Elite Mastercard, mais c’est aussi la seule banque, physique et en ligne comprises, à la proposer gratuitement. En effet, si vous disposez d’un revenu net mensuel de 4 000 euros minimum, et que vous versez chaque mois 4 000 euros sur votre compte Fortuneo, vous pourrez accéder à la carte, sans aucuns frais.
Analyse des offres des banques traditionnelles
Si vous ne souhaitez pas opter pour une banque en ligne, les banques traditionnelles vous proposeront la carte World Elite pour 300 euros par an en moyenne, et sans conditions de revenus. Seul votre conseiller pourra vous indiquer si elle est adaptée à vos besoins et vous mettre en garde, le cas échéant, par son prix annuel. C’est aussi une raison pour laquelle vous pourriez choisir l’une de ces banques, car elles disposent d’agences de proximité et des services d’épargne, notamment, que des banques en ligne pourraient ne pas vous offrir. À noter que le Crédit Mutuel, le CIC et Fortuneo proposent la carte en débit différé ou en débit immédiat, le Crédit Agricole ne propose que la version débit différé (sauf pour le Crédit Agricole Aquitaine) et les autres banques ne proposent pas cette carte.
Alternatives : les cartes Metal des néobanques
Si vous ne pouvez pas vous offrir une Mastercard World Elite, les néobanques proposent des cartes métal premium dont les atouts peuvent se rapprocher de ceux d’une World Elite. Avec un prix attractif, elles donnent souvent accès à des avantages exclusifs comme des remises sur des voyages, un service client prioritaire, des programmes de fidélité, des plafonds rehaussés, et des garanties d’assurances et d’assistances étendues.
Ces avantages sont souvent moindres que ceux des cartes très haut de gamme mais restent extrêmement favorables, notamment pour le prix. Voici quelques-unes des meilleures offres métal :
- L’offre Metal de BoursoBank, à 9,90 euros par mois, accessible sans condition en débit immédiat. Elle fait profiter de plafonds élevés, des opérations sans frais dans le monde entier, et d’assurances voyage complètes.
- La carte Metal de N26, à 16,90 euros par mois, offre des plafonds de paiement élevés et les paiements sans frais à l'étranger. Elle couvre aussi le smartphone et les achats du porteur contre le vol et les dommages (sous conditions).
- Revolut Metal, à 16,99 euros par mois, donne accès à du cashback, à des assurances similaires à celles d’une Visa Premier, et à des avantages sur un grand nombre de marques partenaires.
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Mastercard World Elite vs concurrents premium
La Mastercard World Elite se mesure à des géants comme la Visa Infinite et l'American Express Platinum, tout en affrontant les nouvelles cartes métal des néobanques. Mais alors, quel est le choix le plus adapté à vos besoins ?
Comparaison détaillée avec la Visa Infinite
Les cartes World Elite Mastercard et Visa Infinite sont toutes deux des cartes très haut de gamme. Elles offrent :
- des plafonds de paiements et de retraits élevés, des garanties d’assurances et d’assistances étendues et se distinguent également par leur service de conciergerie 24h/7.
- Si la Visa Infinite est plus largement proposée (108 banques sur 128 relevées), elle est également plus chère : à novembre 2024, elle est facturée en moyenne 321 euros par an pour le débit différé, et 331 euros pour le débit immédiat.
La World Elite Mastercard, elle, est commercialisée dans 60 banques, à 300 euros par an en moyenne pour le débit immédiat, et à 305 euros pour le débit différé. Moins chère dans les banques traditionnelles, elle présente aussi l’avantage d’être accessible gratuitement chez Fortuneo (sous conditions).
Avantages face à l'American Express Platinum
Aux côtés de Visa et de Mastercard se dresse American Express, avec sa carte haut de gamme Platinum, qui, si elle présente de nombreux avantages, présente un coût annuel qui peut être prohibitif : autour de 700 euros par an. Pour ce prix, elle intègre certes quelques services supplémentaires par rapport à la World Elite (places pour de grands évènements, abonnements VOD...), mais qui ne justifient pas la différence de tarif. De plus, le réseau American Express est moins étendu que celui de Visa et Mastercard, ce qui signifie une acceptation dans moins de commerces.
Positionnement par rapport aux cartes Metal des néobanques
Les cartes Metal proposées par les néobanques, comme Revolut ou N26, offrent souvent des fonctionnalités modernes et des frais réduits, attirant ainsi une clientèle plus jeune et technophile. Cependant, elles n'égalent pas nécessairement les avantages liés aux plafonds et aux montants d’indemnisation des assurances offerts par la Mastercard World Elite. Les cartes Metal ne sont pas significativement moins chères puisqu’elles se situent à 16,99 euros par mois pour Revolut et 16,90 euros mensuels pour N26, quand la World Elite est en moyenne à 300 euros par an (soit 25 euros par mois), à novembre 2024. Seule exception : Fortuneo, encore une fois, qui la propose gratuitement, sous conditions de revenus et de versement mensuel. Le bon compromis entre banques traditionnelles et néobanques.
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Comment obtenir une Mastercard World Elite ?
Pour obtenir la World Elite Mastercard, il est possible que vous deviez répondre à certaines conditions, notamment de revenus et/ou de versement mensuel par exemple, comme chez Fortuneo. Il sera alors obligatoire de les respecter pour disposer de la carte. Chaque établissement est libre de fixer les conditions qu’il souhaite.
Si vous optez pour un acteur en ligne, l’ouverture de compte est entièrement dématérialisée, et s’effectue depuis le site ou l’application dédiée. Avec une banque traditionnelle, vous pouvez prendre rendez-vous afin de réaliser la souscription en agence. Généralement, les pièces demandées sont : une pièce d’identité, un justificatif de domicile, éventuellement un justificatif de revenus, une signature, et un RIB à votre nom ouvert dans une banque française, le cas échéant. Un premier versement d’un certain montant pourra aussi vous être demandé.
Conseils pour une utilisation optimale de la Mastercard World Elite
Pour avoir l’assurance de tirer le meilleur parti de votre Mastercard World Elite, commencez par vous familiariser avec tous les avantages offerts. Profitez des réductions et des offres exclusives sur votre voyage, l'hébergement, et les expériences. Utilisez votre carte pour réserver des services haut de gamme, comme des lounges d'aéroport ou des assistances lors de vos déplacements. Pensez également à vous inscrire à des programmes de fidélité liés à vos dépenses courantes.
Vous pouvez également gérer vos plafonds de dépenses en ligne pour éviter les désagréments lors de vos paiements. Accédez à votre compte en ligne pour ajuster vos limites selon vos besoins, surtout avant de faire des achats importants. Cela peut également inclure des alertes personnalisées pour vous aider à suivre vos dépenses en temps réel.
Activez les options de paiement mobile pour une expérience de paiement simplifiée et sécurisée. De plus, explorez les options de personnalisation de votre carte, comme l'ajout de fonctionnalités spécifiques (tableau de bord personnalisé, alertes et notifications, catégorisation des dépenses, etc.), afin qu'elle corresponde à votre style de vie et à vos besoins.
FAQ : vos questions sur la Mastercard World Elite
Quel salaire pour Mastercard World Elite ?
Pour obtenir une Mastercard World Elite, à part Fortuneo qui demande un revenu minimum pour l’octroi de sa carte et un versement mensuel pour la gratuité, les banques n’imposent aucune condition (ou ne communiquent pas dessus). En revanche, il est souvent recommandé d'avoir un revenu annuel net d'au moins 40 000 à 60 000 euros afin d’être en mesure d’assumer son coût annuel. Votre conseiller sera la personne la plus à même de vous dire si oui ou non vous devriez l’acquérir.
C'est quoi une carte World Elite ?
La carte Mastercard World Elite est une carte de crédit premium parmi les cartes les plus haut de gamme du marché. En faisant l’acquisition de cette carte, vous bénéficierez d’avantages exclusifs, tels que des réductions sur les voyages, des assurances renforcées, des protections d'achats, et un accès à des services de conciergerie.
Comment avoir la carte World Elite ?
Pour obtenir la carte World Elite, vous devez généralement faire une demande auprès de votre banque en agence ou en ligne. Pour certaines banques, vous devrez répondre à certains critères d'éligibilité (comme un revenu minimum chez Fortuneo), et parfois avoir un historique bancaire solide. Attention, toutes les banques ne commercialisent pas cette carte, renseignez-vous avant d’ouvrir un compte dans un établissement.
