Hello bank pro : présentation, tarifs et offres
Hello bank, la filiale du groupe BNP Paribas, commercialise depuis 2021 un compte pro gratuit dédié aux indépendants. Avec son offre Hello Business, la banque en ligne propose une offre bancaire complète et personnalisable, qui s’adapte aussi bien aux micro-entrepreneurs qu’aux entrepreneurs individuels. Elle intègre notamment : un compte et une carte bancaire, des solutions d’encaissement (TPE, Lyf pro, remises de chèques et d’espèces), un outil de facturation, des assurances spécifiques professionnelles (location de véhicule, hospitalisation, conseils juridiques, etc.), ainsi qu’un crédit professionnel sans aucune garantie ni frais de dossier.
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L’offre Hello Business proposée par Hello bank
L’offre groupée de services Hello Business s’adresse aux entrepreneurs individuels et aux professionnels sous le régime de la micro-entreprise. Moyennant un coût mensuel de 10,90 euros HT, le package comprend :
- un compte professionnel avec IBAN français
- une carte bancaire internationale Visa Hello Business (à débit immédiat ou différé) compatible Apple Pay
- des assurances spécifiques professionnelles, incluses avec la carte
- les retraits et paiements gratuits partout dans le monde, en euros ou en devises
- les virements SEPA standards et instantanés sans frais supplémentaires
- une facilité de caisse de 1 550 euros
- un service pour la création et le suivi des devis et factures
- le dépôt de chèques gratuit dans les guichets automatiques du réseau d’agences BNP Paribas en France métropolitaine ou par courrier.
Avec l’application mobile dédiée Hello bank téléchargeable sur Apple Store et Google Play, il est facile de piloter son compte bancaire et de suivre ses opérations en temps réel. Le client professionnel peut notamment : réaliser ses opérations courantes (virements, ajout de bénéficiaire...), activer ou désactiver le paiement en sans contact, ou encore bloquer/débloquer sa carte. Par ailleurs, « Mon Business Assistant Start » permet au client d’éditer simplement ses devis et factures en quelques clics, directement sur son application.
Bon à savoirIl est possible d’ouvrir un compte courant professionnel gratuitement et sans engagement, avec zéro frais de tenue de compte chez Hello Bank. En revanche, les services sont limités puisqu’ils permettent de profiter uniquement d’une facilité de caisse de 1 550 euros, des virements SEPA standards gratuits en nombre illimités, du dépôt de chèques gratuit (par scan ou en agence bancaire BNP Paribas) et d’un accès au service clients Hello bank pro. Aucune carte bancaire n’est incluse.
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L’offre de crédits d’Hello bank pro
Pour financer par exemple l’achat d’un véhicule à usage professionnel ou l’acquisition de matériel informatique, les détenteurs de l’offre Hello Business (depuis au moins 6 mois) peuvent solliciter un crédit professionnel allant jusqu'à 25 000 euros. La banque en ligne ne demande aucune garantie et ne facture aucuns frais de dossier. Après l’étude et l’acceptation du dossier complet par BNP Paribas, les fonds sont ensuite virés sur le compte sous 48 heures (2 jours ouvrés).
Les avantages d’Hello bank Business
En ouvrant un compte bancaire professionnel chez Hello bank, le client profite de l’expertise et de la solidité du groupe BNP Paribas auquel la banque en ligne est adossée. Hello bank pro commercialise une offre professionnelle claire et lisible, à tarif unique pour tous (10,90 euros HT).
La banque en ligne a l'avantage de proposer de nombreuses solutions de paiement et d’encaissement. Les clients professionnels peuvent en effet profiter du réseau d’agence BNP Paribas pour déposer leurs espèces et chèques. En fonction des besoins de chaque indépendant, il est possible de profiter d’un terminal de paiement physique gratuitement avec Hello Pay Pro (sans coût d'achat ou de frais de location) ou d’utiliser son smartphone comme solution de terminal de paiement grâce à Lyf Pro (avec un taux de commission à 1,35% HT sur chaque transaction).
La carte Visa Hello Business inclut plusieurs garanties essentielles. Par exemple, en cas de litige avec un client ou un fournisseur, il est possible de bénéficier d’une assistance juridique. Lors de voyages professionnels, le titulaire est également assuré en cas d’annulation ou de perte de ses bagages. Enfin, si le client loue une voiture pour son activité, il est assuré en cas de dommage ou de vol (remboursement du loueur jusqu’à 40 000 euros de dommages matériels).
Hello bank pro garantit à ses clients un accès à la « Hello Team Pro ». Des conseillers dédiés sont disponibles pour répondre aux questions des professionnels directement par téléphone, de 8h à 22h du lundi au vendredi et de 9h à 17h30 le samedi (hors jours fériés). Par ailleurs, l’assistante virtuelle HelloïZ permet également de répondre à la plupart des demandes.
Hello bank propose une offre de parrainage, entre professionnels. Tout client Hello bank pro a la possibilité de réaliser 10 parrainages par année civile. Le client ainsi que son filleul peuvent alors bénéficier d'une prime dont le montant varie en fonction de l’offre en cours, ou d'avantages exclusifs (2 mois de cotisation offerts par exemple).
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Comment ouvrir un compte Hello bank pro ?
Dans un premier temps, il faut vérifier son éligibilité. L’ouverture d’un compte bancaire pro est réservée à toute personne physique majeure capable, résidant en France, agissant pour des besoins professionnels et exerçant son activité sous forme d’entreprise individuelle ou de micro-entrepreneur. Il est aussi essentiel de disposer d'un numéro SIREN.
La démarche peut se faire directement sur le site internet ou sur l’application mobile Hello bank! téléchargeable sur Apple Store ou Google Play. Il faut alors remplir un formulaire en ligne et indiquer ses informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, situation familiale, adresse postale, etc.), ses revenus annuels, son patrimoine personnel et la façon dont le futur compte bancaire sera alimenté. Pour vérifier le statut de professionnel, Hello bank demande de renseigner : la profession du titulaire, la date de création de l’entreprise, la forme juridique ou encore le code APE. Une fois l’ensemble des informations complétées, le client doit choisir s’il souhaite souscrire à l’offre Hello Business ou simplement ouvrir un compte professionnel gratuit sans carte bancaire.
Bon à savoirSi vous êtes déjà titulaire d’un compte personnel chez Hello Bank ou BNP Paribas, certaines informations sont préremplies et permettent de gagner du temps.
Pour finaliser la souscription, le client doit signer électroniquement le contrat et transmettre l’ensemble des pièces justificatives : une pièce d’identité (carte nationale d’identité, passeport, titre de séjour), un justificatif de domicile de moins d’un an (facture d’énergie, dernier avis d’imposition, attestation d’assurance habitation...), un justificatif d’immatriculation datant de moins de 3 mois ainsi que le RIB d’un autre compte bancaire domicilié au sein de l’Union européenne aux nom et prénom du détenteur du compte.
Pour que l’ouverture de compte soit effective, Hello bank demande au client de faire un premier versement, compris entre 10 euros et 300 euros. Après vérification des éléments ci-dessus, le code confidentiel est envoyé par SMS au titulaire du compte. Si le client a souscrit à une carte bancaire professionnelle, elle est expédiée par courrier dans les 15 jours ouvrés suivant l'ouverture effective du compte.
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En résumé, Hello bank! pro c’est :
| 1 offre de compte courant |
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| 1 carte bancaire |
- Carte Visa Hello Business (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé)
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| Conditions d’accessibilité |
- Être âgé de 18 ans minimum
- Résider fiscalement en France
- Être entrepreneur individuel ou micro-entrepreneur
- Disposer d’un numéro SIREN
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| Tarifs |
- Offre Hello business : 10,90 euros HT par mois
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| Avantages |
- Une offre groupée de services unique pour tous les indépendants, à un tarif clair et attractif
- Une ouverture de compte rapide et simple en ligne
- La possibilité de solliciter un crédit professionnel jusqu'à 25 000 euros, sans frais de dossier ni dépôt de garantie avec des fonds disponibles en 48h.
- Une facilité de caisse de 1 550 euros
- Une application mobile intuitive et complète
- Un outil de facturation "Mon Business Assistant Start", intégré à l’application pour créer des devis, factures et avoirs
- Possibilité de déposer les chèques et espèces directement en agence du réseau BNP Paribas dans un automate
- Un service client disponible du lundi au samedi (jusqu’à 22h en semaine)
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Foire aux questions : Hello Bank Pro
Qui peut ouvrir un compte professionnel chez Hello bank pro ?
Hello bank propose aux indépendants d’ouvrir un compte bancaire professionnel. Pour devenir client, il est indispensable d’être une personne physique majeure capable, résidant en France, agissant pour des besoins professionnels et exerçant son activité sous le statut de micro-entrepreneur ou entrepreneur individuel. Il est également possible de souscrire à une offre groupée de services « Hello Businesss » pour 10,90 euros HT mensuels, afin de profiter de services et produits additionnels. À ce prix le package comprend : un compte professionnel avec IBAN français, une carte bancaire internationale Visa Hello Business (à débit immédiat ou différé), des assurances spécifiques pour les pros, les opérations gratuites dans le monde entier (en euros ou en devises), les virements SEPA standards et instantanés sans frais supplémentaires, une facilité de caisse de 1 550 euros, un service pour la création et le suivi des devis et factures ainsi que le dépôt de chèques gratuit.
Quels sont les avantages de Hello bank pro ?
Hello bank permet à ses clients professionnels de profiter de l’expertise et de la solidité du groupe BNP Paribas, auquel elle est adossée. La banque en ligne propose de nombreuses solutions de paiement et d’encaissement (un TPE physique avec Hello Pay Pro, une application de paiement mobile avec Lyf Pro, la possibilité d’encaisser des chèques et des espèces directement en agence du réseau BNP Paribas en France métropolitaine...). Par ailleurs, avec la carte Visa Hello Business, de nombreuses garanties sont incluses (assistance juridique, assurance voyage, assurance location véhicule...). Des conseillers dédiés sont joignables par téléphone, de 8h à 22h du lundi au vendredi et de 9h à 17h30 le samedi.
Comment ouvrir un compte bancaire professionnel chez Hello bank ?
Il est possible d’ouvrir un compte bancaire professionnel chez Hello bank soit depuis l’application (sur smartphone ou tablette), soit sur le site internet. Il suffit ensuite de compléter le formulaire d'ouverture de compte pro avec l’ensemble de ses informations personnelles et professionnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse postale...). Lors de votre parcours d'ouverture de compte, vous pourrez sélectionner l’offre Hello Business. Pour finaliser la demande, il faut signer en ligne la convention de compte en saisissant le code confidentiel reçu par SMS et déposer les pièces justificatives demandées. Un premier versement d'un montant compris entre 10 et 300 euros est nécessaire pour rendre le compte opérationnel.
