Hello bank! : présentation, offres et tarifs
Hello bank! est une banque 100% digitale du groupe BNP Paribas, lancée en 2013 et compte plus de 3,5 millions de clients en Europe, dont 1 million en France. Cette banque en ligne propose une offre bancaire complète, incluant comptes bancaires, prêts, assurances, et solutions d’épargne.
Elle combine les avantages d’une banque moderne et la fiabilité du groupe BNP Paribas, permettant à ses clients d’effectuer certaines opérations en agence, comme le retrait de chéquier ou le dépôt d'espèces. L’application mobile offre une gestion autonome et flexible des comptes, simplifiant les opérations bancaires quotidiennes.
L'essentiel en quelques mots
Hello bank! est une banque en ligne sans condition de revenus 100% digitale, filiale de BNP Paribas, lancée en 2013. Elle propose une large gamme de services bancaires : comptes courants, prêts, assurances et solutions d'épargne.
Offres et comptes bancaires
- Hello One : compte sans frais de gestion, accessible sans condition de revenu.
- Hello Prime : offre payante premium avec services étendus, incluant assurances et découvert.
- Gestion en ligne 24/7 via une application mobile pratique et intuitive.
- Retraits gratuits dans les distributeurs BNP Paribas et certaines opérations possibles en agence.
Tarifs et promotions
- Tarifs compétitifs avec frais limités et programme de cashback pour les achats.
- Promotions régulières et parrainage offrant des primes pour l’ouverture d’un compte.
Solutions d’épargne et crédits
- Catalogue épargne complet avec produits réglementés, placements et bourse.
- Ouverture de compte simple et dématérialisée.
- Accès rapide aux crédits, y compris immobiliers, avec une réponse généralement en moins de 48 heures.
Les promotions, parrainages et offres de bienvenue chez Hello bank!
Les offres pour nouveaux clients
A l’instar de concurrents comme Monabanq, Hello bank! attire de nombreux clients grâce à ses offres de bienvenue et ses promotions régulières. Tout au long de l’année, la banque en ligne récompense l’ouverture d’un compte courant avec une carte bancaire carte bancaire par le versement d’une prime de 80 euros. Selon la promotion en vigueur, ce bonus peut être réservé à la souscription de la formule Hello Prime, là où Hello One rapporte 40 euros, et une condition d’utilisation de la carte peut être ajoutée. Parfois, les clients profitent aussi des 6 premiers mois de cotisation à Hello Prime qui passent à 1 euro par mois.
De manière plus exceptionnelle, Hello bank! gonfle sa prime jusqu’à 180 euros, en ajoutant un bonus versé en bon d’achats si le client domicilie ses revenus dans la banque en ligne, en utilisant le service d’aide à la mobilité bancaire Hello Start +.
Le parrainage chez Hello bank!
Le programme de parrainage est également un excellent moyen de récompenser les clients fidèles : un parrain peut recevoir une prime pour chaque ami qui ouvre un compte grâce à lui. Les conditions varient selon la promotion en vigueur au moment de la souscription. De manière générale, le filleul peut obtenir la prime de bienvenue décrite plus haut, et le parrain se voit verser une somme, autour de 20 euros, dans la limite de 10 parrainages validés par an.
Quelles sont les offres de comptes courants proposées par Hello bank! ?
Tous les comptes proposés par Hello bank! incluent une carte bancaire Visa : Hello One, Hello Prime, ou Hello Business. Ces cartes sont compatibles avec les solutions de paiement mobiles comme Apple Pay, Google Pay et Wero, pour des transactions encore plus rapides et sécurisées.
De plus, tous les clients de la banque, quelle que soit leur formule, profitent de retraits gratuits et illimités dans les distributeurs partenaires du réseau BNP Paribas Global Network, y compris à l’international.
Depuis son application, les utilisateurs gèrent leur compte et leur carte : visualisation des transactions en temps réel, blocage et déblocage de la carte, activation des paiements en ligne, sans contact, à l’étranger, modification des plafonds...
Le compte Hello One de Hello bank!
Hello One est la formule gratuite de Hello bank!, conçue pour les particuliers à la recherche d’un compte bancaire simple, à frais réduits et donnant accès aux services essentiels du quotidien. Accessible sans condition de revenus, en version individuelle ou jointe, elle peut être résiliée à tout moment. La gratuité de l’offre est conditionnée à l'utilisation mensuelle de la carte (au moins un paiement ou retrait). En cas d’inactivité, des frais de 3 euros sont facturés.
Cette offre intègre une carte Visa à débit immédiat et à autorisation systématique. Le solde du compte est donc interrogé à chaque transaction, empêchant ainsi tout découvert. Elle permet d’effectuer des paiements sans frais dans le monde entier, dans la limite de 1 000 euros par mois. Les retraits déplacés sont facturés 1 euro pièce, et 1,50% en devises. Ils sont par ailleurs plafonnés à 400 euros par semaine.
Hello One ne comprend aucune assurance, ni garantie spécifique. Par exemple, les clients souhaitant une couverture pour leurs déplacements à l’étranger devront souscrire une assurance complémentaire.
Le compte Hello Prime de Hello bank!
Hello Prime est idéale pour les voyageurs ou les clients souhaitant des services bancaires élargis. Accessible dès 1 000 euros de revenus mensuels (sans obligation de domiciliation), cette offre coûte 5 euros par mois pour un compte individuel et 8 euros pour un compte joint. Elle est sans engagement et résiliable à tout moment.
Cette formule inclut un compte bancaire avec IBAN français, une carte Visa Hello Prime (en débit immédiat ou différé) et une carte bancaire virtuelle pour des paiements sécurisés en ligne. Les paiements et retraits, en euros comme en devises, sont gratuits, même hors réseau BNP Paribas Global Network.
Les plafonds de paiements et retraits sont modulables via l’application mobile et varient selon les revenus : jusqu’à 1 000 euros pour les retraits sur 7 jours et 2 500 euros pour les paiements sur 30 jours.
Hello Prime inclut des assurances étendues (voyage, véhicule de location, assistance médicale, responsabilité civile à l’étranger, neige et montagne), l’accès à un découvert autorisé personnalisable, un accès prioritaire à des conseillers dédiés de la Hello Team, ainsi qu'un programme de cashback Hello Extra offrant des remboursements sur des achats chez des enseignes partenaires.
Avec Hello Prime, Hello bank! combine flexibilité, économie et services premium pour une expérience bancaire sans compromis, en France comme à l’étranger.
Le compte Hello Business de Hello bank!
Pour sa clientèle d’indépendants, Hello bank! Pro propose le compte pro Hello Business. Accessible pour 10,90 euros HT par mois, cette offre est réservée aux entreprises individuelles et aux personnes morales unipersonnelles (EURL, SASU, SELASU, SELEURL).
Elle inclut un compte professionnel avec IBAN français, une carte Visa Hello Business (à débit immédiat ou différé) permettant des paiements et retraits gratuits partout dans le monde (euros et devises), un découvert autorisé jusqu’à 1 550 euros, ainsi que des virements et prélèvements SEPA gratuits et instantanés.
Des services complémentaires sont également proposés, comme l’outil « Mon Business Assistant Start » pour gérer devis et factures, un service client spécialisé (Hello Team Pro) disponible 6 jours sur 7, un terminal de paiement mobile pour encaisser les paiements facilement, et un crédit professionnel sans garantie jusqu’à 25 000 euros.
Enfin, des assurances adaptées aux besoins des professionnels, notamment pour les déplacements et l’assistance juridique, viennent compléter cette offre pensée pour simplifier la gestion des finances des entrepreneurs.
Hello Origin : le compte enfant d’Hello bank!
Hello Origin est une offre pour les adolescents de 12 à 17 ans, offrant un compte courant gratuit et une carte Visa à autorisation systématique aux enfants de clients. Cette carte permet de contrôler les dépenses, avec des paiements et retraits gratuits en zone euro. Les parents peuvent suivre et gérer le compte via l’application mobile Hello bank!.
La carte Origin est gratuite sans condition d’utilisation. Les plafonds sont de 500 euros sur 30 jours pour les paiements et de 200 euros sur 7 jours pour les retraits.
Les jeunes de plus de 16 ans peuvent ouvrir un compte Hello Origin seuls. En dessous de 16 ans, l'ouverture doit être faite par un parent, à condition que celui-ci soit client Hello bank!. La demande peut se faire en ligne, via l’application mobile, ou en contactant un conseiller.
Comment ouvrir un compte chez Hello bank! ?
Pour ouvrir un compte, cela peut se faire soit en passant par Meilleurtaux Banques, soit en allant directement sur le site web ou l’application mobile de Hello bank! depuis son smartphone, sa tablette ou son ordinateur. L’ouverture d’un compte Hello bank! est entièrement dématérialisée et se fait en quelques étapes simples :
- Remplir le formulaire d’adhésion en ligne : saisissez toutes vos informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse mail et postale, situation personnelle et professionnelle, etc.).
- Choisir l'offre : vous avez le choix entre la formule Hello One ou Hello Prime, selon vos besoins.
- Valider la convention de compte : un SMS avec un code confidentiel vous est ensuite envoyé pour signer numériquement le contrat.
- Fournir les justificatifs : téléchargez une pièce d’identité, un justificatif de domicile et un RIB. Une photo depuis votre smartphone suffit.
- Verser une somme sur le compte : vous devez ensuite effectuer un premier versement sur le compte pour l’activer, de 10 à 300 euros.
- Recevoir votre carte bancaire : une fois votre demande validée, vous recevrez votre carte Visa par voie postale.
Dans le cadre de l’offre Hello Prime, il est possible d’utiliser la carte virtuelle Hello Prime dès l'ouverture du compte, en attendant la carte physique.
Quels sont les avantages d’Hello bank! ?
Les atouts d’une grande banque traditionnelle
Ouvrir un compte bancaire chez Hello bank! permet de profiter des services d’une banque en ligne moderne et économique, tout en bénéficiant de la solidité et de l’expertise de BNP Paribas, sa maison-mère. En effet, les clients Hello bank! ont accès à l’ensemble du catalogue de la maison-mère : épargne, placements, crédits, assurances, etc.
Ils profitent aussi du réseau mondial de distributeurs et d’agences du groupe. Ainsi, il est possible d’y déposer gratuitement des chèques et des espèces, chose que ne proposent pas tous les acteurs en ligne, notamment s’agissant du dépôt d’espèces.
Une banque en ligne compétitive
Hello bank! offre une gestion 100% en ligne via une application disponible 24/7, avec des tarifs compétitifs, voire nuls avec sa formule Hello One. Le service client, réactif et disponible, répond par chat, téléphone ou réseaux sociaux. De plus, la banque propose des offres de bienvenue attractives pour l’ouverture d’un premier compte, faisant d'Hello bank! une solution idéale alliant simplicité et économies.
L’offre de crédits de Hello bank!
Les crédits à la consommation
Hello bank! offre une large gamme de crédits, adaptés à différents projets et besoins. Elle propose des crédits à la consommation en ligne, incluant le prêt personnel pour divers projets, le crédit travaux, ainsi que le crédit auto. Ces crédits sont disponibles avec des taux attractifs et un processus de souscription simple, sans frais de dossier. Vous pouvez empruntez jusqu’à 75 000 euros sur 4 à 72 mois.
Les prêts immobiliers
La banque en ligne propose également un crédit immobilier pour financer l'achat d'un bien immobilier (résidence principale, secondaire ou investissement locatif, terrain à construire), ou bien pour un rachat ou regroupement de crédits. La durée de remboursement peut varier de 2 à 25 ans, en fonction de la situation personnelle du client, et le montant de 10 000 euros à 2 millions d’euros. Il est essentiel d'avoir un compte bancaire individuel chez Hello bank! pour accéder à cette offre. L’approbation se fait généralement en moins de 48 heures après la demande.
De plus, Hello bank! propose une assurance emprunteur couvrant le décès, la perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), l'invalidité permanente totale (IPT) et l'incapacité temporaire totale de travail (ITT).
La banque en ligne propose également des offres promotionnelles sur ses crédits, ce qui permet aux clients de profiter de conditions avantageuses en fonction de l’actualité de la banque. Comme Hello bank! fait partie du groupe BNP Paribas, les clients peuvent également bénéficier d’un accès au catalogue de produits financiers de la banque mère, incluant des prêts aidés, tels que le prêt à taux zéro (PTZ) et d’autres prêts réglementés pour financer des projets immobiliers à conditions avantageuses.
Epargnez et investissez chez Hello bank! : les offres de placements
Produits d’épargne réglementée
Hello bank! propose plusieurs produits d’épargne réglementée pour aider ses clients à épargner en toute sécurité. Parmi ceux-ci, on trouve les livrets régulés, dont les intérêts sont totalement défiscalisés : Livret A, le LDDS (Livret de Développement Durable et Solidaire), Livret Jeune (réservé aux 12-25 ans).
Pour préparer un projet immobilier, la banque en ligne donne aussi accès au plan épargne logement (PEL) et au compte épargne logement (CEL).
Autres comptes sur livret
Pour ceux ayant leurs livrets réglementés au plafond, Hello bank! commercialise son propre livret bancaire : le Livret Hello+, qui offre une rémunération évolutive selon le montant épargné. Ce livret est accessible sans frais et le capital est garanti.
Le compte à terme Hello Max, lui, permet de faire fructifier 10 000 euros minimum, bloqués pendant 3 à 12 mois, à un taux fixe et connu à l’avance. Ce placement sans risque n’a pas de plafond, et ne supporte aucuns frais.
Placements
Pour les clients souhaitant diversifier leurs investissements, Hello bank! offre plusieurs solutions, dont :
- Le trading, via un PEA (plan d'épargne en actions)ou un CIF (compte d’instruments financiers), accessibles via les offres Start et Active. Celles-ci permettent d’investir en ligne sur Euronext à des tarifs avantageux.
- L'assurance vie Hello!, avec aucuns frais d’entrée, ni d’arbitrage ou sur versement. Assurée par Cardif, ce contrat permet d’investir soi-même ou de déléguer la gestion.
Les questions fréquentes sur Hello bank! ?
À Quelle banque appartient Hello bank! ?
Hello bank! est la filiale 100% digitale du groupe BNP Paribas, l’une des plus grandes banques en France et en Europe. Elle bénéficie ainsi de l’expertise, de la fiabilité et de la solidité financière de sa maison-mère.
Comment clôturer son compte chez Hello bank! ?
Pour clôturer un compte, envoyez une lettre de résiliation datée et signée, avec une pièce d’identité après avoir vérifié que toutes les opérations sont finalisées. Joignez aussi un RIB si votre solde est créditeur. Une demande peut aussi s’effectuer en ligne via l’espace client, via un formulaire dédié.
Pourquoi choisir Hello bank! ?
Hello bank! combine les avantages d’une banque en ligne et ceux d’un établissement traditionnel, en proposant deux offres de compte, dont une gratuite, et un accès au catalogue complet de la BNP Paribas. Ceci fait d’elle la banque en ligne à la gamme de produits la plus complète.
| 3 offres de comptes courants |
- Hello One
- Hello Prime
- Hello Business
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| 3 cartes bancaires |
- Carte Visa Hello One
(carte de paiement internationale à autorisation systématique)
- Carte Visa Hello Prime
(carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé)
- Carte Visa Business (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé)
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| Conditions d’accessibilité |
- Hello One : accessible sans conditions de revenus
- Hello Prime : accessible à partir de 1000 euros de revenus net par mois
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| Tarifs |
- Offre Hello One gratuite (sous condition d’utilisation de la carte bancaire)
- Offre Hello Prime à 5 euros par mois
- Offre auto-entrepreneur à 10,90 euros HT par mois
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| Avantages |
- Catalogue de produits et services bancaires complet
- Possibilité de déposer les chèques et espèces directement en agence du réseau BNP Paribas
- Prime de bienvenue pour une première ouverture de compte
- Gestion et personnalisation des comptes simple depuis l’application mobile
- Service client disponible par chat, email, téléphone et via les réseaux sociaux sur une large plage horaire, y compris le samedi
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La tarification très attractive d'Hello bank a permi à cette banque en ligne d'obtenir sur deux années consécutives les Trophées de la banque sur les profils Classiques et Premium. Les frais bancaires facturés par Hello bank! sont en effet très bas pour ces deux profils de population. En 2019 et 2020 la banque a reçu des trophées pour la qualité de ses services aux clients.
Pour l'année 2020, Hello Bank ! a été lauréate des trophées de la Qualité dans les catégories "Satisfaction Conseille - Banque au quotidien", "Satisfaction Conseiller Projet", "Satisfaction site internet", satisfaction Application mobile".
Pour l'année 2019, la banque en ligne Hello Bank ! a été Lauréate des Trophées de la Qualité dans la catégorie "Satisfaction Conseiller -Projets de vie" et la catégorie "Satisfaction Application mobile"
Récompense 2018 : Trophée Tarif 2018 Profil - Classique et profil Premium et Trophée Qualité 2018 de la Satisfaction Conseiller - Banque au quotidien
Récompense 2017 : Trophée de la banque 2017 : Trophée Tarif Profil - Classique et profil Premium
Récompense 2016 : Trophée de la banque 2016 : Trophée Tarif Profil - Classique et profil Premium
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