Hello bank!
Hello bank! est une banque 100% digitale du groupe BNP Paribas, lancée en 2013. Elle est présente aujourd’hui en France, en Allemagne, en Belgique, en Italie et en République Tchèque. En mars 2022, Hello bank! revendiquait plus de 3 millions de clients à travers l’Europe, dont 700 000 clients rien qu’en France.
La banque en ligne commercialise une offre bancaire complète et personnalisable, qui s’adapte aux besoins de ses clients : comptes bancaires individuels, joints et pros, prêts personnels et immobiliers, assurances, épargne et placements boursiers.
En ouvrant un compte chez Hello bank!, le client bénéficie des avantages et services qu’offre la banque en ligne, tout en profitant de la solidité de BNP Paribas, la banque traditionnelle à laquelle elle est adossée. L’avantage majeur réside notamment dans le fait que les opérations courantes en agences restent possibles (retrait de chéquier ou de carte bancaire, remise d'espèces, etc.). Il suffit simplement de se rendre dans l’une des 2 000 agences du réseau BNP Paribas, où plus de 6 000 automates et guichets sont à la disposition des clients.
Grâce à l’application mobile dédiée et quelle que soit la formule choisie, il est possible de piloter soi-même son compte bancaire : des opérations courantes (commande de chéquier, virement bancaire, édition de RIB, consultation du solde en temps réel...) aux opérations plus spécifiques (activation et désactivation du paiement en sans contact, modification des plafonds de paiement et retrait, personnalisation des notifications mobiles...).
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Les offres de comptes courants proposées par Hello bank!
La banque commercialise deux offres : Hello One et Hello Prime. La première est une offre gratuite tandis que la seconde, à 5 euros par mois, intègre des services plus poussés. À noter que ces deux offres sont disponibles en compte joint sous les dénominations Hello One Duo (gratuite) et Hello Prime Duo (8 euros par mois).
Depuis mai 2021, Hello bank s’est aussi ouvert aux professionnels. Pour les indépendants exerçant sous le statut de micro-entrepreneur ou d’entrepreneur individuel, la banque propose Hello Business, à 10,90 euros HT par mois.
Les offres de compte Hello bank intègrent toutes des cartes bancaires Visa (carte Visa Hello One, carte Visa Hello Prime, carte Visa Hello Business) et compatibles avec Apple Pay et Paylib. À noter que quelle que soit la formule de compte, tous les clients de la banque en ligne peuvent profiter des retraits gratuits et illimités dans les banques partenaires du réseau BNP Paribas Global Network, même à l'international.
Le compte Hello One de Hello bank!
Hello One est l’offre accessible à tous et gratuite de la banque en ligne (sous réserve d’utilisation de la carte au moins une fois par mois calendaire, sinon 3 euros de frais d’inactivité sont prélevés). Elle est sans condition de revenus, sans engagement de durée et donc résiliable à n’importe quel moment. Elle intègre un compte bancaire individuel ou joint avec IBAN français, associé à une carte Visa Hello One à débit immédiat et autorisation systématique. Cela signifie que le solde du compte est interrogé à chaque transaction : il n’y a donc pas de découvert autorisé.
Les plafonds de paiements et retraits dans cette offre sont plutôt limités : 1 000 euros sur 30 jours glissants pour les paiements, et 400 euros sur 7 jours pour les retraits. À noter qu’il est possible de personnaliser soi-même les plafonds par la suite, directement depuis l’application mobile ou sur son espace en ligne depuis le site internet.
Le compte Hello One ne comprend aucune assurance ou garantie spécifique. Il revient donc au titulaire d’en souscrire une en parallèle pour ses déplacements à l’étranger par exemple.
Le compte Hello Prime de Hello bank!
Hello Prime est une offre dédiée aux voyageurs ou aux clients souhaitant profiter de services plus étendus que ceux de l’offre Hello One. Sans engagement de durée et résiliable à tout moment, elle est accessible aux personnes justifiant de 1 000 euros de revenus mensuels (même s’il n’y a aucune obligation de domicilier ses revenus chez Hello bank). L’offre est proposée pour 5 euros par mois en compte individuel ou 8 euros pour un compte joint.
Elle comprend ainsi un compte bancaire individuel ou joint avec IBAN français, associé à une carte bancaire internationale Visa : la carte Hello Prime (en débit immédiat ou différé). L’avantage d’Hello Prime par rapport à Hello One est que les clients n’ont aucuns frais sur les paiements et retraits en euros ou en devises. Et ce, que le retrait ait été effectué sur un distributeur du réseau Global Network ou non.
Les plafonds de paiements et retraits (modifiables via l'application) diffèrent selon les revenus mensuels du titulaire. Ils s’échelonnent de 500 à 1 000 euros pour les retraits sur 7 jours, et de 1 200 à 2 500 euros pour les paiements sur 30 jours glissants.
Parmi les petits plus de cette offre, on retrouve également une carte bancaire virtuelle. Elle permet uniquement de réaliser des achats sur internet. L’intérêt de cette carte est qu’elle offre les mêmes assurances étendues qu'une carte Visa Premier (assurances voyage, véhicule de location, assistance médicale à l'étranger).
De plus, avec Hello Prime le titulaire du compte peut réaliser des virements instantanés sans frais, personnaliser son autorisation de découvert selon ses besoins et bénéficier d'un accès prioritaire à la “Hello team”, avec des conseillers bancaires dédiés.
Le compte Hello Business de Hello bank!
Hello bank propose une offre pour les professionnels indépendants : le compte Hello Business. Cette formule accessible pour 10,90 euros HT par mois est réservée aux personnes physiques, majeures et capables résidant en France, dont le statut est l'entreprise individuelle (EIRL, micro-entreprise).
L'offre Hello Business inclut tous les avantages d'une banque 100% digitale : un compte pro avec IBAN français, une carte Visa Hello Business (à débit immédiat ou différé) offrant la gratuité des paiements et retraits partout dans le monde, en euros ou en devises, une autorisation de découvert automatique de 1550 euros, les prélèvements et les virements SEPA sans frais, même en instantané, la possibilité d'encaisser tous types de paiement (carte bancaire, chèque, espèces...), des assurances qui couvrent notamment le porteur de la carte Hello Business lors de ses déplacements professionnels, ainsi qu’une assistance juridique.
Par ailleurs, parmi les services annexes proposés aux professionnels, on trouve un service client spécialisé dans les problématiques des professionnels, Hello Team Pro, disponible 6 jours sur 7, ainsi qu’un service « Mon Business Assistant Start », qui permet au titulaire d’éditer ses devis et factures depuis son téléphone. Le client peut également solliciter un crédit professionnel sans aucune garantie ni frais de dossier, jusqu'à 25 000 euros.
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Les placements proposés par Hello bank!
Hello bank distribue le livret A ainsi que son propre livret d'épargne, le Livret Hello +. Ce livret d'épargne à paliers est gratuit, sans risque et sans plafond. Pour en profiter il faut cependant détenir un compte courant chez la banque en ligne. Elle commercialise également sa propre assurance vie (baptisée Hello !). Assurée par Cardif, celle-ci donne accès à un fonds en euros et à une large gamme de supports en unités de compte.
Les clients de Hello bank peuvent aussi ouvrir un PEA et profiter d’un service de courtage en ligne via 2 offres : « Start » et « Active ».
Enfin, la banque en ligne distribue d’autres produits d'épargne réglementée (LDDS, LEP et Livret Jeune) et d'épargne logement (PEL et CEL) par l’intermédiaire de sa maison-mère BNP Paribas.
L’offre de crédits d’Hello bank!
La banque en ligne propose des crédits à la consommation directement en ligne : prêt personnel projet, crédit travaux, crédit auto...
Elle rend possible également la souscription d’un prêt immobilier (résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif...) à rembourser sur 2 à 25 ans selon la situation personnelle. Il doit être destiné à financer :
- l'achat d’un bien immobilier à usage d'habitation ou à usage professionnel et d'habitation
- l'achat d’un terrain destiné à la construction d’un bien immobilier,
- l'achat de parts de sociétés donnant vocation à l'attribution d'un bien immobilier en propriété ou en jouissance
- les travaux de construction d’un bien immobilier
- le rachat d’un prêt immobilier
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Les avantages d’Hello bank!
Ouvrir un compte bancaire chez Hello bank c'est pouvoir profiter des produits et services d’une banque en ligne à moindre prix, tout en bénéficiant de la solidité de la banque BNP Paribas à laquelle elle est rattachée. En effet, les clients Hello bank ont accès à l’ensemble du catalogue de la maison-mère et au réseau d’agence du groupe. Ainsi il est donc possible de déposer des chèques et des espèces en agence.
Hello bank mise sur un service client disponible tous les jours, y compris le samedi.
La banque en ligne dispose de 250 conseillers experts basés en France et disponibles par chat, par téléphone et réseaux sociaux sur de larges plages horaires.
Enfin, il est régulièrement possible de bénéficier d'une offre de bienvenue très attractive pour toute ouverture d’un premier compte bancaire chez Hello bank. Le montant de ces offres peut varier, il est souvent de 80 euros
Comment ouvrir un compte Hello bank!
Pour ouvrir un compte, cela peut se faire soit en passant par Meilleurtaux Banques, soit en allant directement sur le site ou l’application mobile de Hello bank depuis son smartphone, sa tablette ou son ordinateur.
La première étape consiste à renseigner le formulaire d’adhésion en ligne, en saisissant l’ensemble des informations personnelles requises (nom, prénom, date de naissance, email adresse postale, situation maritale et professionnelle...). Ensuite il faut choisir sa formule entre Hello One et Hello Prime.
Vient ensuite l’étape de signer en ligne la convention de compte en indiquant le code confidentiel reçu par SMS.
Dernière étape indispensable : le dépôt des pièces justificatives en ligne. Il est possible de les scanner ou simplement de les photographier avec son smartphone.
Un email de confirmation avec le RIB est ensuite envoyé. Il faudra effectuer un premier versement pour finaliser la demande. Le compte devient actif sous quelques jours après réception du dépôt et acceptation du dossier. La carte bancaire Visa est ensuite expédiée par voie postale.
Bon à savoir Dans le cadre de l’offre Hello Prime, il est possible d’utiliser la carte virtuelle Hello Prime dès l'ouverture du compte, en attendant la carte “physique”.
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En résumé, Hello bank! c’est :
| 3 offres de comptes courants |
- Hello One
- Hello Prime
- Hello Business
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| 3 cartes bancaires |
- Carte Visa Hello One
(carte de paiement internationale à autorisation systématique)
- Carte Visa Hello Prime
(carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé)
- Carte Visa Business (carte de paiement internationale à débit immédiat ou différé)
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| Conditions d’accessibilité |
- Hello One : accessible sans conditions de revenus
- Hello Prime : accessible à partir de 1000 euros de revenus net par mois
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| Tarifs |
- Offre Hello One gratuite (sous condition d’utilisation de la carte bancaire)
- Offre Hello Prime à 5 euros par mois
- Offre auto-entrepreneur à 10,90 euros HT par mois
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| Avantages |
- Catalogue de produits et services bancaires complet
- Possibilité de déposer les chèques et espèces directement en agence du réseau BNP Paribas
- Prime de bienvenue pour une première ouverture de compte
- Gestion et personnalisation des comptes simple depuis l’application mobile
- Service client disponible par chat, email, téléphone et via les réseaux sociaux sur une large plage horaire, y compris le samedi
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La tarification très attractive d'Hello bank a permi à cette banque en ligne d'obtenir sur deux années consécutives les Trophées de la banque sur les profils Classiques et Premium. Les frais bancaires facturés par Hello bank! sont en effet très bas pour ces deux profils de population. En 2019 et 2020 la banque a reçu des trophées pour la qualité de ses services aux clients.
Pour l'année 2020, Hello Bank ! a été lauréate des trophées de la Qualité dans les catégories "Satisfaction Conseille - Banque au quotidien", "Satisfaction Conseiller Projet", "Satisfaction site internet", satisfaction Application mobile".
Pour l'année 2019, la banque en ligne Hello Bank ! a été Lauréate des Trophées de la Qualité dans la catégorie "Satisfaction Conseiller -Projets de vie" et la catégorie "Satisfaction Application mobile"
Récompense 2018 : Trophée Tarif 2018 Profil - Classique et profil Premium et Trophée Qualité 2018 de la Satisfaction Conseiller - Banque au quotidien
Récompense 2017 : Trophée de la banque 2017 : Trophée Tarif Profil - Classique et profil Premium
Récompense 2016 : Trophée de la banque 2016 : Trophée Tarif Profil - Classique et profil Premium
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FAQ : Hello bank!
Quelles sont les offres de comptes courants de Hello bank ?
Hello bank affiche deux formules de compte courant pour les clients particuliers : une offre gratuite avec les services essentiels, Hello One, et l’offre Hello Prime à 5 euros par mois, intégrant des services plus complets notamment pour les globe-trotteurs. Ces deux packages bancaires sont disponibles en compte individuel ou en compte joint, respectivement sous les dénominations Hello One Duo et Hello Prime Duo (8 euros dans ce cas). À noter que Hello bank propose également une formule de compte pour les indépendants (micro-entrepreneur ou entrepreneur individuel), Hello Business pour 10,90 euros HT par mois.
Quels sont les avantages de Hello bank ?
Hello bank allie les avantages d’une banque en ligne et d’une banque traditionnelle. Les clients ont en effet accès au catalogue de produits et services BNP Paribas, et au réseau d’agences du groupe, à un prix attractif. Ils bénéficient par ailleurs d’un service client comptant 250 conseillers dédiés, disponibles tous les jours y compris le samedi, par chat, par téléphone et sur les réseaux sociaux. Enfin, il est régulièrement possible de bénéficier d'une prime de bienvenue de 80 euros.
Comment ouvrir un compte bancaire chez Hello bank ?
Il est possible d’ouvrir un compte sur le site ou l’application mobile Hello bank depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur. L’opération est rapide. Il suffit de remplir le formulaire d’adhésion avec ses informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse postale...) et de sélectionner l'offre de compte voulue entre Hello One et Hello Prime. Ensuite, il faut signer électroniquement la convention de compte grâce à un code reçu par sms et enfin déposer les pièces justificatives en ligne. Pour activer le compte, un versement initial est requis depuis un compte détenu par le client vers le nouveau compte (dont le RIB aura été reçu par email). Le compte est actif sous quelques jours après réception et acceptation du dossier.
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