Orange Bank : présentation, offres et tarifs 

Orange Bank

 

L’histoire de la banque en ligne Orange Bank remonte à 2016, date de l’acquisition d’une majorité du capital de Groupama Banque par l’opérateur télécom Orange. Un an plus tard, Groupama Banque devient alors Orange Bank. Cette dernière se développe en suivant trois idées directrices : être une banque accessible, simple et mobile.
Orange Bank propose des formules de comptes bancaires à destination des particuliers, un compte pro via sa filiale Anytime, mais aussi de l’épargne et un crédit à la consommation. À noter qu’Orange Bank dispose de conseillers en boutique Orange avec lesquels vous pouvez souscrire un compte.  

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Les offres de comptes courants proposées par Orange Bank

Orange Bank commercialise deux offres de compte courant, associées à une carte Mastercard : l’une standard et gratuite, l’autre premium et payante. Un pack Premium, à partager à deux ou en famille, est également proposé par la banque en ligne. 

Le point commun entre ces comptes, c’est que vous pouvez les gérer intégralement à travers l’application mobile développée par Orange Bank. D’où sa qualification de “banque mobile”. Cette application vous permet notamment d’activer, de bloquer ou débloquer votre carte bancaire, d’ajuster vos plafonds de paiement et/ou de retrait, mais aussi de consulter le solde de votre compte en temps réel. Vous pouvez également disposer d’une autorisation de découvert, dont le montant dépend de chaque client. 

Par ailleurs, avec votre compte Orange Bank, vous disposez d’un IBAN français. Vous pouvez effectuer des virements (même par SMS) ou instaurer des prélèvements. En outre, vous pouvez réaliser des paiements sans contact par carte et avec votre mobile (via Apple Pay et Google Pay), et vous disposez aussi sur demande d’un chéquier.  

Si vous avez des questions, vous pouvez faire appel à un conseiller virtuel dénommé Djingo, disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Mais si vous avez besoin d’une aide “humaine”, un service client, joignable par mail ou par téléphone du lundi au samedi, de 8h à 20h, se tient à votre disposition.   

Quelle que soit la formule choisie, une assurance perte et vol de vos moyens de paiement est incluse gratuitement. Elle vous permet d'obtenir le remboursement des dépenses frauduleuses en cas de perte ou de vol de vos moyens de paiement (carte bancaire ou chéquier).  

Enfin, notez qu’avec Orange Bank vous ne pouvez pas ouvrir de compte joint. Le compte est uniquement individuel.  

 

La carte Standard d’Orange Bank 

Orange Bank propose une carte Mastercard standard, à autorisation systématique et en débit immédiat. Il s’agit d’une carte d’entrée de gamme, délivrée gratuitement et sans conditions de revenus ni d’épargne. Vous devrez toutefois réaliser un paiement ou retrait par mois pour éviter de payer des frais d’inactivité.  

Grâce à cette carte, vous pouvez réaliser des paiements et retraits gratuits en zone euro. Cependant, il faudra vous acquitter de frais pour lors de vos opérations hors zone SEPA. 

Enfin, vous disposez d’une assistance rapatriement qui vous couvre jusqu’à 11 000 euros. 

 

La carte Premium d’Orange Bank 

Orange Bank propose une carte Mastercard Premium, qui est l’équivalent de la carte Gold Mastercard. Disponible en débit immédiat ou différé, cette carte coûte 7,99 euros par mois, sans conditions de revenus ou d’épargne.  

Ses avantages sont multiples par rapport à la carte standard. D’une part, vous pouvez réaliser sans frais des paiements et retraits partout dans le monde. D’autre part, vous disposez d’une assistance rapatriement, qui vous couvre cette fois-ci jusqu’à 155 000 euros.

Mais cette carte vous permet aussi, en tant que voyageur, de bénéficier de garanties supplémentaires (remboursement de vos trajets en cas de problème de santé, remboursement de frais engagés en cas de retard, ou en cas de perte ou vol de vos bagages, véhicule de location, neige et montagne, etc.). Par ailleurs, en cas de perte ou de vol de votre carte, même à l’étranger, une nouvelle carte vous est renvoyée expressément. 

En outre, avec cette carte Premium, vous disposez d’une assurance protection des achats et d’une extension de garantie. Notez qu’en cas d'achat chez Orange, ou à chaque facture internet ou téléphonie, vous recevez 5% de cashback (dans la limite de 100 euros par achat et de 3 euros par facture).

Enfin, votre carte vous donne un accès prioritaire pour joindre le service client.  

 

Le pack Premium d’Orange Bank 

Orange Bank propose un “Pack Premium” au prix de 12,99 euros par mois. Cette formule vous permet de bénéficier de la carte Premium et de ses avantages, mais surtout de faire profiter un proche d’une seconde carte Premium gratuitement. Concrètement, chacun dispose de son propre compte bancaire, de sa propre carte et de son application.  

Ce proche peut être un membre de votre famille (conjoint, père, mère, etc.) ou un ami par exemple. Et si vous avez des enfants de 10 à 17 ans, cette offre leur permet de détenir un compte bancaire et une carte (valable jusqu'à 5 enfants). Ils peuvent alors effectuer des paiements et retraits gratuits même à l’étranger (incluant le sans contact), mais aussi suivre en temps réel le solde de leur compte, créer des tirelires pour mettre de l'argent de côté ou vous demander de l’argent.  

De votre côté, vous gardez le contrôle des comptes de vos enfants, et pouvez inviter un proche à en faire de même. Vous pouvez ainsi paramétrer les cartes de vos enfants, notamment bloquer leurs moyens de paiements, mettre en place des plafonds, recevoir des notifications ou encore consulter le solde de leur compte.  

 

Le compte pro via Anytime 

A côté de son offre destinée aux particuliers, Orange Bank vous permet de bénéficier d’un compte pro 100% en ligne avec sa filiale Anytime. Peu importe votre statut (micro-entrepreneur, profession libérale, indépendant, PME, association, etc.), vous pouvez ouvrir un compte pro et opter pour l’une des 3 formules (entre 14,50 et 69 euros par mois).

 

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Les placements proposés par Orange Bank

Si vous détenez un compte bancaire Orange Bank, vous avez le droit d’ouvrir un compte d'épargne : le Livret Orange Bank. Il s’agit d’un livret fiscalisé, qui peut être ouvert gratuitement, sous réserve d’y déposer la somme minimale de 10 euros. Parmi ses avantages, ce livret n’est soumis à aucune limite de plafond pour vos dépôts, et votre épargne est disponible à tout moment.  

Comme le compte bancaire, vous pouvez gérer le Livret Orange Bank via votre application ou votre espace client sur Internet et le clôturer quand bon vous semble, le tout sans frais. Enfin, notez que les fonds déposés sur ce livret sont garantis et rémunérés.   

La banque en ligne ne propose en revanche ni produits d’épargne réglementée, ni assurance-vie, ni de solutions d’investissement en bourse. 

 

Le crédit à la consommation proposé par Orange Bank

Orange Bank dispose d’un prêt personnel intitulé « Prêt Express Projets ». Ce crédit peut être souscrit sans posséder de compte bancaire chez la banque en ligne. Tout s’effectue à distance, de votre demande à la transmission des justificatifs demandés, jusqu’à la signature (le cas échéant) et la gestion de votre crédit. Notez qu’aucuns frais de dossier ne vous sont facturés, et que vous pouvez emprunter seul ou avec un co-emprunteur. 

La somme empruntée peut aller de 1 000 à 75 000 euros, avec une durée de remboursement comprise entre 12 et 84 mois. Le prêt personnel d’Orange Bank peut financer plusieurs types de projets : achat d’une voiture (neuve ou d’occasion) ou d’une moto, réalisation de travaux dans votre maison (sauf s’ils nécessitent un permis de construire), préparation de votre mariage, d'un voyage, etc.  Si le crédit vous est délivré par la banque, vous obtenez les fonds sous 8 à 15 jours. 

Si vous êtes intéressés par ce crédit conso, Orange Bank met à disposition un outil de simulation en ligne pour évaluer le taux et le coût des mensualités.  

 

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Quels sont les tarifs chez Orange Bank ?

Orange Bank propose un grand nombre d’opérations gratuitement, qu’il s’agisse de l’ouverture ou la clôture d’un compte bancaire, de la tenue de compte ou de la gestion de votre compte à distance. Mais la banque en ligne propose également sans frais le paramétrage de votre carte bancaire, la réalisation de virements en euros et en zone SEPA, la distribution d’un chéquier et le paiement mobile. Vous ne payez pas non plus de commissions d’intervention.  

Néanmoins, Orange Bank facture les opérations réalisées par un conseiller Orange alors que vous auriez pu les effectuer vous-même via l’application mobile ou l’espace client en ligne : réalisation d’un virement, édition d’un RIB, etc.  

 

Quels sont les avantages d’Orange Bank ?

Orange Bank permet de bénéficier, au choix, d’une carte Standard gratuite ou d’une carte Premium adaptée aux voyageurs. Elle propose aussi un pack Premium pour le client et 5 membres de sa famille. Par ailleurs, les professionnels bénéficient des solutions Anytime, un compte pro pour gérer au mieux ses finances. Sans oublier les offres de livret d’épargne et de prêt personnel. 

Chez Orange Bank, toutes les opérations peuvent être réalisées grâce à une application mobile performante. Cette dernière a notamment reçu le Trophée MoneyVox de la meilleure application mobile bancaire 2022 avec plus de 92% de clients satisfaits. Elle permet notamment de suivre le solde du compte en temps réel, d’envoyer et demander de l’argent par SMS, ou encore de recevoir des notifications pour toutes ses opérations. 

De plus, l’avantage d’Orange Bank, c’est aussi de pouvoir ouvrir un compte directement depuis l’une des boutiques agréées d’Orange, dans lesquelles le client peut se rendre pour être conseillé. Bien entendu, il peut aussi souscrire en ligne, ou faire appel au service client joignable à une large amplitude horaire.

Enfin, Orange Bank propose régulièrement des primes de bienvenue ou des tarifs préférentiels sur les cartes bancaires à certaines échéances. Sans oublier le cashback, permettant d’être remboursé de 5% du montant de ses achats d’équipement en boutique Orange ou par Internet, dans la limite de 100 euros par achat. 

 

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Comment ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank ?

Vous avez deux façons d'ouvrir un compte chez Orange Bank. Soit en ligne, soit en vous rendant dans l’une des boutiques Orange habilitées, accompagné des justificatifs nécessaires (pièce d’identité, justificatif de domicile de moins de 3 mois...). 

En cas d’ouverture de compte en ligne, vous devez sélectionner l’offre souhaitée, c’est-à-dire une carte bancaire (Standard ou Premium) et ses services associés. Ensuite, vous devez remplir un formulaire rapide afin de renseigner vos informations personnelles. Vous signez alors votre contrat en ligne grâce à un code reçu par SMS.  

Puis transmettez vos justificatifs (identité, domicile, et revenus le cas échéant) par photo ou en les téléchargeant depuis votre ordinateur. Enfin, il vous restera à effectuer un premier versement de 50 euros minimum pour activer votre compte.  

 

En résumé, Orange Bank, c’est... 

3 offres bancaires
  • Carte Standard (gratuite)
  • Carte Premium
  • Pack Premium
Conditions d’accessibilité
  • Pas de conditions de revenus ou d'épargne
Tarifs
  • Gratuité de la carte Standard
  • Carte Premium accessible pour 7,99 euros/mois
  • Pack Premium à 12,99 euros/mois
  • Gratuité d'un grand nombre d’opérations : ouverture ou clôture d’un compte, transmission de relevés de compte, tenue de compte, gestion du compte à distance, virements en euros et en zone SEPA, paiement mobile, commissions d’intervention, etc.
Avantages
  • Gestion intégrale des comptes bancaires via l'application (blocage de la carte, contrôle du solde, réalisation de virements ou prélèvements, etc.)
  • Existence d’un “pack famille” pour faire profiter un proche et/ou ses enfants des avantages du compte Orange
  • Mise à disposition d'un livret d'épargne et d'une solution de prêt personnel
  • Inclusion gratuite dans toutes les offres d'une assurance perte et vol de vos moyens de paiement
  • Possibilité d'ouvrir un compte et d'être conseillé en ligne, mais aussi en boutique Orange
  • Mise à disposition d'un conseiller virtuel disponible 24 h/24 et 7 j/7, en plus d'un service client, joignable par mail ou par téléphone à de larges amplitudes horaires
  • Prime de bienvenue régulières
  • Cashback achat Orange pour les détenteurs de la carte Premium ou du pack Premium, permettant d’être remboursé de 5% du montant ses achats d’équipement Orange payés avec sa CB et de 5% de ses factures mobile ou box internet

 

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FAQ : Orange Bank

Quelles sont les offres de comptes courants de Orange Bank ? 

Orange Bank commercialise deux offres de compte courant, associées à des cartes Mastercard. L’offre Standard est gratuite, tandis que l’offre Premium est payante. La banque en ligne propose également une offre à destination des familles : le pack Premium. Ces comptes sont intégralement pilotables depuis l’application mobile d’Orange Bank. Vous pouvez notamment bloquer votre carte bancaire, consulter le solde de votre compte, effectuer des virements ou prélèvements, réaliser des paiements sans contact ou avec votre mobile, etc. Enfin, une assurance perte et vol de vos moyens de paiement est incluse gratuitement au sein de ces deux offres.  

Quels sont les avantages de Orange Bank ?  

Son offre de comptes courants, accompagnés au choix d’une carte Standard gratuite, ou d’une carte Premium idéale pour les voyages à l’étranger hors zone euro, se révèle intéressante. La banque en ligne dispose aussi de son propre livret d’épargne, ainsi que d’un prêt personnel. Qu’il s’agisse de votre compte bancaire, vos placements ou vos crédits, tout peut être géré 100% à distance via l’application mobile ou le site internet de la banque. Par ailleurs, Orange Bank met à disposition un conseiller virtuel joignable à tout moment, sans oublier le service client traditionnel. Enfin, la banque en ligne propose régulièrement des bons plans (prime de bienvenue, tarifs préférentiels, cashback...). 

Comment ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank ?  

Pour ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank, vous pouvez, au choix, effectuer la démarche en ligne ou vous rendre dans l’une des boutiques Orange habilitées, accompagné des justificatifs demandés. Lors d’une souscription en ligne, vous devez respecter certaines étapes. D’une part, vous devez sélectionner l’offre souhaitée, puis remplir un formulaire et renseigner vos informations personnelles. Ensuite, vous signez votre contrat à distance via un code reçu par SMS, et transmettez vos justificatifs à Orange Bank. Après un premier versement d’un montant de 50 euros, et sous réserve d’acceptation de votre dossier, votre compte est alors activé.

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