Allianz Banque : présentation, offres et tarifs

Allianz

Allianz Banque est une filiale bancaire appartenant à 100% groupe Allianz France, elle-même filiale du groupe allemand Allianz, l’un des leaders dans le secteur de l’assurance dans le monde. Même s’il s’agit d’un établissement de crédit agréé en qualité de banque, il ne possède pas d’agences bancaires en tant que tel (mais des bureaux des agents d’assurance Allianz). Contrairement à une banque en ligne, Allianz Banque ne permet pas de souscrire un compte bancaire directement sur internet. En revanche, elle dispose de conseillers par téléphone pour ouvrir un compte à distance. 

 

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Revendiquant sur son site environ 100 000 clients et une centaine de collaborateurs dans l'Hexagone, Allianz Banque est un assurbanquier qui se positionne principalement sur des services d’investissement à destination des clients patrimoniaux, des crédits et des assurances, la vocation première d’Allianz. L’établissement propose également des services bancaires à ses clients. 

 

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L’offre de compte courant d'Allianz Banque 

Allianz Banque propose à sa clientèle un compte bancaire permettant d’obtenir une carte et un chéquier, et de réaliser virements, prélèvements, etc.  

Concernant les cartes bancaires, diverses cartes du réseau Visa figurent au catalogue, dont le montant annuel de cotisation varie selon le niveau de gamme : 33 euros pour la Visa Electron ou pour une Visa Classic à autorisation systématique, 39 euros pour une carte Visa Classic à débit immédiat et 48 euros à débit différé. Pour s’offrir la carte Visa Premier (uniquement en débit différé), il faudra débourser 130 euros. La Visa Infinite (à débit différé) est facturée 310 euros.  

A l’exception des cartes Visa Electron et Visa à autorisation systématique, un remboursement partiel à la hauteur de 50% de la cotisation annuelle vous est attribué si vous avez réglé avec votre carte :  

  • entre 5 000 et 10 000 euros d’achats/an avec votre carte Visa Classic (au-delà de 10 000 euros, cotisation 100% remboursée)
  • entre 10 000 et 20 000 euros d’achats/an avec votre carte Visa Premier (au-delà, 100% remboursée)
  • entre 30 000 et 50 000 euros d’achats/an avec votre carte Visa Infinite (au-delà, 100% remboursée).

Par ailleurs, chez Allianz Banque, les paiements par carte et retraits d’espèces sont gratuits dans la zone euro. En revanche, hors zone euro, 5 euros vous seront prélevés par retrait et une commission de 2,50 % du montant de chaque paiement sera facturée. En outre, l’abonnement à des services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.) est gratuit, aucuns frais de tenue de compte n’est prélevé (sous réserve de 4 opérations créditrices sur 12 mois), et les virements sont gratuits sur internet.

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Les placements proposés par Allianz Banque 

Allianz Banque propose le Livret A, mais pas de Livret de développement durable et solidaire (LDDS), ni Livret d'épargne populaire (LEP) ou encore de Livret Jeune.  

Son Livret A se complète dans un “pack” avec le livret Atout Avenir, un compte sur livret fiscalisé et automatiquement ouvert dès lors que le Livret A atteint le plafond maximal réglementairement fixé à 22 950 euros. La rémunération d'Atout Avenir fonctionne par paliers (de 0 à 15 300 euros, puis de 15 300 à 1,5 million d’euros), chacun soumis à un taux fixé par la banque.  

Allianz Banque propose également le Livret Allianz, un compte sur livret fiscalisé et plafonné à 1,5 million d'euros. Ce livret est accessible aux personnes majeures résidant fiscalement en France, et titulaires d’un compte courant Allianz Banque. 

Aux côtés de ces livrets, Allianz Banque commercialise des contrats d'assurances vie :  

  • Allianz Vie Fidélité, un contrat d’assurance vie multisupport, accessible en gestion libre ou profilée, permettant de placer sur un fonds euros et des supports en unités de compte variés
  • Assurance vie handicap, un contrat d’assurance vie décliné en assurance prévoyance handicap (visant à assurer à vos proches en situation de handicap un capital ou une rente viagère déterminés à l’avance) et en assurance épargne vie handicap (permettant de vous constituer un capital et vous assurer le versement de futurs revenus en capital ou en rente)
  • Assurance vie Allianz4Life, un contrat d’assurance vie multisupport modulable selon deux formules : Epargne ou Retraite. Votre capital est placé sur des supports d’investissements diversifiés, gérés par Allianz Global Investors, qui s’adaptent à votre profil (du plus prudent au plus risqué).

Allianz Banque dispose aussi de solutions boursières : comptes-titres ordinaires, plan d’épargne en actions (PEA), en gestion libre ou sans mandat.  

Enfin, côté retraite, l’assurbanquier commercialise Allianz PER Horizon, son plan d'épargne retraite individuel, qui vous permet d’épargner à partir de 50 euros par mois.

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L’offre de crédits d’Allianz Banque  

Allianz Banque dispose de solutions de crédits pour les particuliers : crédit immobilier et crédits à la consommation.  

Côté immobilier, il est possible d’obtenir un crédit immobilier amortissable classique, avec l’offre Allianz Immo, si vous avez trouvé vous-même votre bien immobilier.

Mais vous pouvez aussi financer votre projet d’investissement dans un bien immobilier au moyen de l’offre Allianz Immo Invest, destinée aux détenteurs d’un contrat d’assurance vie Allianz. Un conseiller vous met alors en relation avec un ingénieur d’affaires immobilier chargé de vous présenter un stock de programmes agréés par Allianz. Suite à votre choix de programme, vous recevez votre contrat de prêt après acceptation de votre dossier. Allianz Immo Invest est adapté pour l’investissement dans l’immobilier de bureau ou dans l’immobilier mixte résidentiel en souscrivant des parts de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) Allianz Pierre ou Allianz Home.  

Côté prêt personnel, Allianz Banque propose le Crédit Privalis. Divers types de projets sont finançables : changement de voiture, déménagement, équipement suite à la naissance d’un enfant, départ en vacances, etc.  

 

Les assurances proposées par Allianz Banque 

Assurbanquier oblige, Allianz Banque dispose d’un large panel d’assurances, dédiées à vous couvrir dans de multiples situations. Elle propose notamment une assurance habitation, vous offrant des garanties en cas de dégâts des eaux, incendie, etc. Mais aussi une assurance auto, deux-roues ou autres véhicules (camping-car, quad...).  

De plus, Allianz Banque propose sa propre complémentaire santé dénommée “Allianz Santé” vous permettant d’opter pour un large choix de garanties selon vos besoins (optique, dentaire, audiologie...). Par ailleurs, l’assurbanquier dispose de solutions d’assurance prévoyance, dépendance et obsèques afin de vous protéger en cas d'invalidité, de dépendance ou de décès.  

Vous pouvez également souscrire une assurance scolaire pour couvrir vos enfants durant les activités périscolaires et extrascolaires, une assurance garantie des accidents de la vie (GAV) qui vous couvre à domicile ou pendant vos loisirs. Sans oublier les assurances loisirs (club de golf, guitare, location de vacances), et les assurances pour vos animaux de compagnie (chien et chat).  

Enfin, Allianz Banque dispose d’une assurance protection juridique, qui prend en charge vos frais de justice en cas de litige, jusqu’à un certain montant.  

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Quels sont les tarifs chez Allianz Banque ?  

Avec Allianz Banque, vous bénéficiez de la gratuité d’un certain nombre d’opérations et services : abonnement au service de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS, etc.), tenue de compte (sous réserve de 4 opérations créditrices sur 12 mois), retraits d’espèces en zone euro, virements en ligne, prélèvements, relevé de compte mensuel, envoi d’un chéquier si demande réalisée par internet, etc.

 

Quels sont les avantages d’Allianz Banque ?  

Souscrire chez Allianz Banque, c’est pouvoir profiter d’une offre de comptes courants complète accompagnée de plusieurs cartes bancaires au choix (Visa Electron, Classic, Premier et Infinite), et de multiples services gratuits (paiements et retraits en zone euro, virements en ligne, prélèvements, tenue de compte, ouverture et clôture de compte, fourniture de RIB, etc.).  

Souscrire chez Allianz Banque, c’est également bénéficier d’un remboursement total ou partiel de la cotisation de votre carte bancaire en fonction de votre volume de dépenses annuel au moyen de cette carte.  

Outre l’offre complète de comptes courants, Allianz Banque détient aussi un catalogue riche de solutions d'épargne ou de placements : livrets, assurances vie, PER, produits boursiers, etc. Sans oublier les différentes assurances proposées : habitation, auto, moto, santé, etc. 

Allianz Banque permet de contacter son service client gratuitement par téléphone au 09 74 75 16 16, du lundi au vendredi de 9h à 18h30, et le samedi de 9h à 16h30. Vous pouvez également contacter la banque sur internet ou vous rendre dans l’une des agences d’assurances Allianz, notamment pour ouvrir un compte.  

 

En résumé, Allianz Banque, c’est : 

Un large panel de cartes bancaires
  • Carte Visa Electron
  • Carte Visa Classic à autorisation systématique, à débit immédiat ou différé
  • Carte Visa Premier à débit différé
  • Carte Visa Infinite à débit différé
De l’épargne bancaire 
  • Livret Allianz : plafond de dépôt de 1 500 000 €.
  • Pack Allianz Livret A : constitué d’un Livret A et d’un Livret Atout Avenir automatiquement ouvert lorsque le Livret A atteint son plafond
  • Assurances vie : Allianz Vie Fidélité, Assurance vie Handicap, et Assurance vie Allianz4Life
  • Plan d’épargne retraite : Allianz PER Horizon
  • Solutions boursières : comptes-titres ordinaires et plan d’épargne en actions (PEA), en gestion libre ou sans mandat.
Des offres de crédits et d’assurances 
  • Prêt immobilier : Allianz Immo Invest et Allianz Immo
  • Prêt personnel
  • Assurances habitation, auto, moto, santé, prévoyance, scolaire, etc.
Tarifs
  • Carte Visa Electron : 33 euros/an
  • Carte Visa Classic à autorisation systématique (33 euros/an), à débit immédiat (39 euros/an), ou à débit différé (48 euros/an)
  • Carte Visa Premier à débit différé : 130 euros/an
  • Carte Visa Infinite à débit différé : 310 euros/an
  • Gratuité d’un certain nombre d’opérations et services : abonnement au service de banque à distance, tenue de compte, retraits d’espèces en zone euro, virements en ligne, prélèvements, relevé de compte mensuel, envoi d’un chéquier, etc.
Avantages
  • Une large gamme d’offres bancaires, d’épargne, d’assurances et de services bancaires
  • Un remboursement de votre carte bancaire selon le volume de dépenses effectué avec votre carte
  • Une application “Mon Allianz Mobile” reconnue fiable par ses clients sur l’Apple Store
  • Un service client joignable à une large amplitude horaire
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FAQ : Allianz

Quelles sont les offres de comptes courants d’Allianz Banque ?

L’assurbanquier propose à sa clientèle différents moyens de paiement : cartes bancaires, chèques, virements, prélèvements SEPA. Vous pouvez choisir entre la carte Visa Electron, Visa Classic, Visa Premier, ou Visa Infinite. Leurs cotisations annuelles varient selon la gamme désirée. Vous pouvez réduire (de 50%), voire supprimer les frais de cotisation CB, à partir d’un certain montant annuel d’achats réglés au moyen de votre carte. Enfin, vous bénéficiez de la gratuité des paiements et retraits dans la zone euro, ainsi que la tenue de compte, les virements en ligne, les prélèvements, ou encore l’envoi d’un chéquier.  

Quels sont les placements d’Allianz Banque ?

Allianz Banque propose à ses clients un pack Allianz Livret A, permettant de placer des fonds supplémentaires sur le “Livret Atout Avenir” lorsque le Livret A a atteint son plafond réglementaire. La banque propose également le Livret Allianz, un compte sur livret fiscalisé et plafonné à 1,5 million d'euros. La banque commercialise des contrats d'assurances vie (Allianz Vie Fidélité, Assurance vie handicap, Allianz4Life), un plan épargne retraite (Allianz PER Horizon) ainsi que des produits boursiers (comptes-titres ordinaires, PEA). 

Quels sont les avantages chez Allianz Banque ?

Allianz Banque vous offre de nombreux avantages, à commencer par une offre de compte courant accompagnée de plusieurs cartes bancaires au choix (Visa Electron, Classic, Premier et Infinite). Mais aussi de multiples services gratuits (consultation et gestion de votre compte...), utilisables grâce à son application mobile “Mon Allianz Banque”. Elle vous permet également de bénéficier d’un remboursement total ou partiel de la cotisation de votre carte, selon le montant de dépenses effectuées dans l’année. Par ailleurs, Allianz Banque, c’est aussi un catalogue riche de solutions d'épargne de placements (livrets, assurances vie, PER, produits boursiers) ainsi que d’assurances.

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