AXA Banque : présentation, offre et tarifs
AXA Banque est la banque de l’assureur français AXA. Elle s'appuie sur 600 collaborateurs répartis partout en Europe. La bancassurance affiche une gamme complète de produits bancaires allant du compte courant avec moyens de paiement associés (carte bancaire gratuite) aux solutions d’épargne (livret A, livret jeune, plan d’épargne logement...) en passant par l’assurance vie, les crédits et les placements boursiers.
L'accès à ses services bancaires s'effectue via le site internet ou son application mobile dédiée. D’autre part, AXA Banque permet de profiter du réseau de près de 1700 agences AXA, réparties sur la France entière. A fin 2021, elle revendiquait 232 000 comptes bancaires ouverts.
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L’offre de compte courant proposée par AXA banque
AXA Banque propose aux particuliers une offre de compte bancaire individuel ou joint avec IBAN français, associé à une carte bancaire Visa. Il est possible d’opter pour un compte courant “à la carte” (en payant chaque service séparément) ou bien de souscrire un package bancaire baptisé Ogoon.
La banque mise sur une tarification attractive pour les clients détenteurs d’une carte bancaire Visa. Ainsi, non seulement les frais de tenue de compte sont gratuits pour eux, mais la carte bancaire Visa est également gratuite sous condition de réaliser au moins 900 euros de paiements par trimestre. Dans le cas contraire, le détenteur de la carte est prélevé de frais compris entre 8 et 32 euros par trimestre selon la gamme de la carte.
La formule Ogoon est payante (6,50 euros mensuels pour un compte bancaire individuel et 9,50 euros par mois pour un compte joint). Au-delà des frais de tenue de compte et de la carte bancaire gratuite, l’offre groupée Ogoon permet de profiter gratuitement de plusieurs autres services et assurances : un remplacement automatique par an de la carte, la protection des effets personnels avec l’assurance cartes, clés, papiers et smartphone, la protection des achats (garantie internet, garantie achats 30 jours, service reprise).
D’autre part, les clients réalisant plus de 3 600 euros de paiements par an avec leur carte bancaire AXA Banque peuvent également bénéficier d'un remboursement de 4% de leurs primes d'assurance AXA (assurances habitation, auto, etc.) en janvier de l’année suivante.
Pour faire des achats sur Internet sans crainte et éviter le risque de piratage, il est possible d’utiliser une carte bancaire virtuelle, gratuitement. Cela permet ainsi de ne pas avoir à saisir le numéro de sa carte bancaire habituelle. Grâce à la carte bancaire, le titulaire profite également des services gratuits à l’étranger afin de limiter les risques de fraudes : géoblocking qui permet de limiter le paiement en sans contact et géoalerting qui envoie un SMS dès qu’une transaction non sécurisée est réalisée hors d’Europe.
Par ailleurs, l’utilisation des services de banque à distance est gratuite tout comme la mise en place d’une alerte SMS sur la situation du compte. Il est possible également d’effectuer des virements SEPA occasionnels, de mettre en place des virements permanents, ainsi que des prélèvements gratuitement directement depuis son espace particulier en ligne ou sur l’application. La commande et le renouvellement de chéquier par internet et application n’est pas facturée.
A noterLes clients AXA Banque ont accès au réseau d’agences de l’assureur. Ils peuvent donc utiliser les bornes libre-service afin de faire facilement des dépôts de chèque. Le dépôt d’espèces n’est en revanche pas possible.
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Les placements proposés par AXA Banque
Pour les clients détenant un compte courant, il est possible d’ouvrir les livrets réglementés suivants chez AXA Banque : Livret A, Livret Jeune et Livret de développement durable et solidaire (LDDS). La banque commercialise aussi un livret Axa Banque, fiscalisé mais non plafonné et accessible aux mineurs, ainsi qu’un compte à terme (CAT). À noter que la banque propose aussi à ses clients un plan épargne logement (PEL) et/ou un compte épargne logement (CEL).
Par ailleurs, les clients AXA Banque peuvent investir en bourse et ouvrir un compte-titres ou un plan d’épargne en actions (PEA).
En tant que bancassureur, AXA Banque propose évidemment des assurances vie, en gestion libre ou pilotée, via un large éventail de supports d’investissements (fonds en euros, Eurocroissance, unités de compte).
L’offre de crédits d’AXA Banque
Que ce soit pour l’acquisition de sa résidence principale, de sa résidence secondaire ou encore pour un investissement locatif, AXA Banque propose à ses clients de contracter des prêts immobiliers (prêt immobilier à taux fixe, prêt immobilier relais, prêt épargne logement).
Pour répondre à des besoins ponctuels de trésorerie ('achat d'un véhicule ou d’électroménager par exemple), elle commercialise aussi des crédits à la consommation : prêt auto, prêt travaux, crédit renouvelable Larg’O...
AXA Banque délivre immédiatement une réponse de principe en ligne. Ensuite, un conseiller prend en charge la demande dans un délai de 48h, afin d’élaborer un plan de financement totalement personnalisé pour le projet.
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Les offres d’assurance d’AXA Banque
En tant que bancassureur, AXA Banque propose une large gamme d’assurances : assurance auto (au tiers, au tiers étendu et tous risques), assurance habitation, assurance santé complémentaire, assurance prévoyance en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, ou encore assurance obsèques.
D’autres contrats d’assurances spécifiques sont également proposés, notamment pour la protection des effets personnels (assurance smartphone) et la protection des achats (garantie internet, garantie achats 30 jours, service de reprise).
Les avantages d'Axa Banque
Le fait d’ouvrir un compte chez Axa Banque permet au client de profiter du réseau d’agences AXA et d’un large catalogue d’assurances. Les services bancaires proposés sont en effet complets et à moindre coût.
AXA Banque permet de réaliser des économies sur ses frais bancaires au quotidien. La banque ne fait payer aucuns frais de tenue de compte, ni de cotisation pour obtenir une carte bancaire ou de frais d’accès aux services de banque à distance.
La banque est également reconnue pour la qualité de son service client. En effet, les clients d’AXA Banque ont particulièrement bien noté leur banque, lui permettant d’obtenir deux Trophées de la Banque - Qualité 2022, décernés par le site d’information MoneyVox. Le premier pour la catégorie “conseiller vie quotidienne” et le second pour “conseiller projet”.
À l'instar des banques en ligne, AXA Banque propose régulièrement aux nouveaux clients une prime de bienvenue. L’offre de bienvenue peut atteindre parfois 200 euros.
Enfin, grâce à ses nombreuses fonctionnalités, l’application mobile AXA Banque permet de gérer soi-même son compte bancaire et de réaliser les opérations courantes en toute sécurité. Elle propose en effet de paramétrer son empreinte digitale ou le Face ID pour se connecter. Au-delà des fonctionnalités de base telles que la consultation du solde et de l’historique des opérations, la réalisation de virements instantanés ou encore la consultation de ses documents et contrats d'assurance, il est possible de désactiver et réactiver simplement à tout moment les paiements par carte sur internet. Pour protéger ses paiements en ligne, il est aussi possible de créer des cartes virtuelles directement dans l'application.
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Comment ouvrir un compte chez Axa Banque
Pour devenir nouveau client AXA Banque, il suffit de se rendre dans l’une des agences AXA, avec l’ensemble des pièces justificatives nécessaires à l’ouverture de compte et de demander à rencontrer un conseiller. Ensuite la démarche est simple. Le conseiller bancaire enregistrera les informations personnelles du titulaire du compte (nom, prénom, date de naissance, adresse postale...) puis fera signer la convention de compte. Enfin, il convient de fournir les pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile...) pour vérification par le service concerné de la banque. Après la validation du dossier sous 72h, le compte est actif, et la carte bancaire est envoyée et parvient au client dans un délai de 5 jours ouvrés.
En résumé, AXA Banque c’est :
| 1 compte courant |
- CB Visa gratuite sous conditions d’utilisation
- Une offre à la carte ou via un package
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| 4 cartes bancaires |
- Carte Visa Electron à autorisation systématique
- Carte Visa Classic Découverte à autorisation systématique
- Carte Visa Classic à débit immédiat ou différé
- Carte Visa Premier à débit immédiat ou différé
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| Conditions d’accessibilité |
- Carte Visa Classic Découverte gratuite sans condition
- Carte Visa Classic : 750 euros de revenus par mois
- Carte Visa Premier : 2500 euros de revenus par mois, seul ou à deux en cas de compte joint
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| Tarifs |
- Offre Ogoon : 6,50 euros par mois (9,50 euros en compte joint)
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| Avantages |
- Aucuns frais de tenue de compte et carte bancaire gratuite
- Large gamme de produits (compte courant, solutions d’épargne...)
- Nombreuses assurances annexes
- Prime de bienvenue attractive
- Application mobile complète
- Accès au réseau d’agences pour effectuer des dépôts de chèque
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FAQ : Axa Banque
Quelles sont les offres de comptes courants de AXA Banque ?
AXA Banque propose un compte courant, que l’on peut souscrire avec des services « à la carte » ou via un package. Cette formule Ogoon coûte 6,50 euros par mois (9,50 euros mensuels pour un compte joint). Outre les services bancaires de base, le client dispose avec ce package : d’une carte bancaire Visa, du remplacement automatique de sa carte une fois par an, de la protection de ses effets personnels et de la protection de ses achats. Enfin, pour plus de 3 600 euros de paiement par carte et par an, il est possible de bénéficier d’un remboursement de 4% sur ses contrats d’assurances habitation, auto, etc. chez AXA.
Quels sont les avantages de AXA Banque ?
Chez AXA Banque, qu’importe la décision sur le choix d’un compte courant à la carte ou dans un package, les frais de tenue de compte et la carte bancaire sont gratuits (sous conditions d’utilisation de la carte). La banque propose à ses clients un large choix de moyens de paiement, mais également plusieurs solutions de protections et assurances. En effet, le bancassureur permet d'accéder au catalogue produits Axa tout comme au réseau d’agences pour réaliser des dépôts de chèque. Enfin, AXA banque propose aux nouveaux clients des primes de bienvenue régulièrement intéressantes.
Comment ouvrir un compte bancaire chez AXA Banque ?
Pour ouvrir un compte bancaire chez AXA Banque, deux solutions sont possibles : se rendre directement dans une agence du réseau AXA, ou faire la demande en ligne sur le site ou l’application mobile. Il suffit alors de remplir un formulaire avec l'ensemble de ses informations personnelles (nom, prénom, date de naissance, adresse postale...) puis de signer électroniquement la convention de compte. Pour valider la demande et permettre à la banque d’étudier le dossier, il faut ensuite fournir les pièces justificatives. Enfin, après validation il est nécessaire d’effectuer un premier versement sur le compte pour pouvoir l’utiliser. La carte bancaire est enfin envoyée au domicile du titulaire sous 5 jours ouvrés.
