AXA Banque : présentation, offre et tarifs

Écrit par La rédaction Meilleurtaux . Mis à jour le 10 Octobre 2026 .
Temps de lecture : 10 min

AXA Banque est la banque de l’assureur français AXA, filiale d’AXA France, dont le siège est à Fontenay-sous-Bois (Val-de-Marne). Elle propose une gamme complète de produits bancaires : compte courant et cartes Visa gratuites sous conditions d’utilisation, épargne réglementée (Livret A, Livret jeune, LDDS), épargne logement, assurance-vie, bourse et crédits. Elle met aussi en avant une offre patrimoniale destinée aux clients détenant au moins 100 000 € d'actifs financiers.

L'accès à ses services bancaires s'effectue via l’espace client en ligne et l’application mobile AXA Banque. La banque s'appuie surtout sur le réseau physique de l'assureur : selon AXA Banque, environ 3 000 agences et agents généraux sont présents sur l'ensemble du territoire français, et des conseillers peuvent se déplacer à domicile.

L’offre de compte courant proposée par AXA banque

AXA Banque propose aux particuliers un compte bancaire individuel ou joint avec IBAN français, associé à une carte bancaire Visa. Il est possible d’opter pour un compte courant « à la carte » (en payant chaque service séparément) ou bien de souscrire l’offre groupée baptisée formule Ogoon. La banque propose aussi un compte jeune et un compte pour les micro-entrepreneurs.

La tarification repose sur l’usage de la carte. Le compte est sans frais de tenue de compte pour les clients équipés d’une carte. Sans carte, ces frais s’élèvent à 10,90 € par trimestre depuis le 1er septembre 2026. La carte est gratuite dès 1 000 € d'achats par trimestre civil pour la Visa Classic et la Visa Classic à autorisation systématique (500 € pour les 18-30 ans), et dès 2 000 € pour la Visa Premier (1 000 € pour les 18-30 ans). À défaut, des frais trimestriels s'appliquent : de 10,70 € pour la Visa Classic à autorisation systématique à 39,85 € pour la Visa Premier (voir le tableau récapitulatif).

La formule Ogoon coûte 7,90 € par mois pour un compte bancaire individuel et 10,90 € par mois pour un compte joint, contre 6,50 € et 9,50 € auparavant. Elle comprend notamment :

• Un remboursement de 8% des primes d'assurance AXA prélevées sur le compte pendant la première année, puis de 2% à condition de réaliser 4 000 € de paiements par carte par an.
• La protection des effets personnels : fraude sur cartes et chèques perdus ou volés, remplacement des clés et papiers d’identité, vol ou bris d'écran du smartphone.
• La protection des achats : garantie internet (colis non livré ou non conforme) et garantie achats (vol ou dommage accidentel dans les 60 jours suivant l'achat).

À partir du 1er novembre 2026, la Formule Ogoon inclut aussi la gratuité des cartes Visa Plus et Visa Classic pour les mineurs et la gratuité des retraits espèces en euros dans la zone euro aux distributeurs d'autres banques avec une carte internationale.

Pour les achats en ligne, la carte virtuelle est gratuite et évite de saisir le numéro de sa carte habituelle. Depuis l'application, le titulaire peut aussi modifier ses plafonds en temps réel, bloquer temporairement sa carte ou désactiver le paiement en ligne et sans contact. À l'étranger, deux services gratuits limitent les risques de fraude : le blocage hors Europe (paiements chez les commerçants et retraits d'espèces) et l'alerte SMS en cas de transaction hors Europe.

Les services de banque à distance, les virements SEPA occasionnels et permanents et la mise en place de prélèvements se gèrent depuis l'espace client ou l'application, selon les conditions tarifaires en vigueur. Les clients en difficulté financière peuvent souscrire le Forfait Sécurité à 1 € par mois, qui plafonne les frais d'incidents à 16 € par mois.

Bon à savoir : Les clients AXA Banque bénéficient du réseau d’agences de l’assureur pour être accompagnés par un interlocuteur de proximité. Les agences AXA sont avant tout des lieux de conseil : les modalités de dépôt de chèques ou d'espèces sont à vérifier auprès de son agence.

Les placements proposés par AXA Banque

Les clients détenant un compte courant peuvent ouvrir chez AXA Banque les livrets réglementés suivants : Livret A, Livret Jeune et Livret de développement durable et solidaire (LDDS). La banque commercialise aussi le Livret AXA Banque, fiscalisé et non plafonné, ainsi que des comptes à terme, dont un compte à terme patrimonial à 18 mois réservé à l’offre patrimoniale. À noter que la banque propose aussi à ses clients un plan épargne logement (PEL) et un compte épargne logement (CEL).

Pour investir en bourse, les clients AXA Banque peuvent ouvrir un compte-titres ou un plan d'épargne en actions (PEA).

En tant que bancassureur, AXA Banque propose aussi contrats d’assurance-vie en gestion libre ou pilotée, avec un large éventail de supports d’investissements : fonds en euros, fonds croissance et unités de compte. Les clients de l'offre patrimoniale ont accès en plus à des produits structurés et à une gestion sous mandat opérée avec Rothschild & Co.

L’offre de crédits d’AXA Banque

Que ce soit pour l’acquisition de sa résidence principale, d'une résidence secondaire ou pour un investissement locatif, AXA Banque propose des prêts immobiliers : prêt immobilier à taux fixe, crédit relais et prêt épargne logement adossé à un PEL ou un CEL.

Pour les besoins ponctuels (achat d'un véhicule, travaux, équipements de la maison), AXA Banque commercialise des crédits à la consommation, dont le prêt personnel (prêt auto et prêt travaux), ainsi que la solution Larg’O pour les besoins de trésorerie de moins de 5 000 €. Une simulation de prêt personnel peut être réalisée en ligne en quelques minutes.

Les clients de l'offre patrimoniale ont aussi accès au découvert Lombard, qui permet d'obtenir un financement adossé à leurs placements sans les vendre, de 150 000 € à 5 000 000 €.

En 5 minutes, AXA Banque délivre une réponse de principe en ligne concernant votre prêt. Ensuite, un conseiller prend en charge la demande dans un délai de 48h, afin d’élaborer un plan de financement totalement personnalisé pour le projet.

Les offres d’assurance d’AXA Banque

En tant que bancassureur, AXA Banque propose une large gamme d’assurances : assurance auto (au tiers, au tiers étendu et tous risques), assurance habitation, complémentaire santé, assurance prévoyance en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, ou encore assurance obsèques. Ces contrats sont souscrits auprès d’AXA France, AXA Banque intervenant comme intermédiaire.

D'autres garanties sont liées au compte bancaire et peuvent être souscrites seules ou via la formule Ogoon : la protection des effets personnels (cartes, clés, papiers, smartphone) et la protection des achats (garantie internet et garantie achats 60 jours). Les cartes Visa incluent en outre des assurances et assistances voyage, plus étendues avec la Visa Premier et la Visa Infinite.

Les avantages d'AXA Banque

Le fait d’ouvrir un compte chez AXA Banque permet au client de profiter du réseau d’agences AXA et d’un large catalogue d’assurances, avec des services bancaires complets.

AXA Banque permet de réaliser des économies sur ses frais bancaires au quotidien, à condition d’utiliser sa carte : pas de frais de tenue de compte, carte gratuite au-delà du seuil d'achats trimestriel et accès gratuit aux services de banque à distance. Les petits utilisateurs de carte doivent en revanche prévoir des frais trimestriels.

À l'instar des banques en ligne, AXA Banque propose régulièrement aux nouveaux clients une prime de bienvenue. L'offre actuelle peut atteindre 200 € : 30 € versés sur le Livret AXA Banque à l'ouverture d'un compte avec carte, puis 170 € en cas d'utilisation du service de mobilité bancaire. Chaque prime est limitée aux 5 000 premiers bénéficiaires et réservée aux clients détenant un Livret AXA Banque.

Enfin, l’application mobile AXA Banque permet de gérer soi-même son compte bancaire et de réaliser les opérations courantes en toute sécurité, avec un code de sécurité à 5 chiffres pour valider les opérations sensibles. Au-delà des fonctionnalités de base telles que la consultation du solde et de l’historique des opérations, la réalisation de virements instantanés ou encore la consultation de ses documents et contrats d'assurance, il est possible de désactiver et réactiver simplement à tout moment les paiements par carte sur internet. Pour protéger ses paiements en ligne, il est aussi possible de créer des cartes virtuelles directement dans l'application.

Avis AXA Banque : qu’en pensent les clients ?

AXA Banque obtient une note de 4,1 sur 5 sur Trustpilot (« Bien »), calculée sur près de 1 000 avis, dont plus de 780 publiés au cours des 12 derniers mois (données relevées fin septembre 2026). Les avis sont nettement polarisés : sept clients sur dix attribuent 4 ou 5 étoiles, mais plus d'un sur cinq n'en attribue qu'une seule.

Voici les points forts et les points faibles cités par les différents clients :

Points forts	Points faibles
Conseillers et agences à l’écoute, disponibles et de bon conseil. Demandes traitées rapidement, souvent dès le premier appel. Explications claires et pédagogiques. Clients fidèles, certains depuis l’époque de Banque Directe.	Attente longue au standard téléphonique. Démarches lourdes (changement d’e-mail par formulaire papier). Accès au compte parfois bloqué (pièces KYC manquantes, coordonnées non à jour). Conseiller difficile à joindre en cas d’urgence (piratage).

AXA Banque a répondu à 100% des avis négatifs, généralement sous 48 heures.

Comment ouvrir un compte chez AXA Banque ?

Pour devenir client AXA Banque, il faut prendre rendez-vous avec un interlocuteur AXA : agent général AXA, agent AXA Prévoyance et Patrimoine ou conseiller AXA Épargne et Protection. C'est d'ailleurs via ce réseau que s'applique la prime de bienvenue.

La démarche est simple. Le conseiller bancaire enregistre les informations personnelles du futur titulaire du compte (nom, prénom, date de naissance, adresse postale...), puis fait signer la convention de compte. Enfin, il convient de fournir les pièces justificatives (pièce d’identité valide, dernier avis d’imposition, etc.) pour vérification par le service concerné de la banque. Une fois le dossier validé par la banque, le compte est activé et la carte bancaire est envoyée au domicile du titulaire.

Récapitulatif des tarifs AXA Banque

En résumé, AXA Banque c’est :

Les cartes bancaires

Carte	Débit	Condition d'accès	Plafonds sur 7 jours	Gratuité	Frais si la condition n'est pas remplie
Visa Classic (autorisation systématique)	Immédiat	Aucune condition de revenus	250 € de paiements 150 € de retraits	Dès 1 000 € de paiements par trimestre (500 € pour les 18-30 ans)	10,70 € par trimestre
Visa Classic	Immédiat ou différé	750 € de revenus nets par mois	2 000 € de paiements 500 € de retraits	Dès 1 000 € de paiements par trimestre (500 € pour les 18-30 ans)	21,30 € par trimestre (10,60 € pour les 18-30 ans)
Visa Premier	Immédiat ou différé	2 500 € de revenus nets par mois (un titulaire suffit en compte joint)	3 500 € de paiements 1 000 € de retraits	Dès 2 000 € de paiements par trimestre (1 000 € pour les 18-30 ans)	39,85 € par trimestre (19,90 € pour les 18-30 ans)
Visa Infinite	Immédiat ou différé	Réservée à l'offre patrimoniale (100 000 € d'actifs chez AXA Banque ou 300 000 € dans le groupe AXA)	Selon contrat	Dès 10 000 € de paiements par trimestre	81 € par trimestre

Services et offres : les autres tarifs

Offre ou service	Description	Conditions	Tarif
Tenue de compte	Frais de gestion du compte courant	Compte équipé d'au moins une carte	Gratuit (10,90 € par trimestre sans carte)
Formule Ogoon	Offre groupée facultative : protection des moyens de paiement et des achats, remboursement d'une partie des primes d'assurance AXA	Compte individuel ou joint	7,90 € par mois (10,90 € en compte joint)
Retrait en euros dans une autre banque (zone euro)	Retrait au distributeur ou au guichet d'un autre établissement	Visa Classic et Visa Classic à autorisation systématique, sans Ogoon, à partir du 1er novembre 2026	1,15 € dès le 4e retrait du mois
Paiement par carte hors zone euro	Paiement en devises chez un commerçant	Toutes cartes	2,5% du montant
Retrait hors zone euro	Retrait d'espèces en devises	Toutes cartes	3 € + 2% du montant
Compte jeune	Compte avec carte Visa Classic à autorisation systématique, suivi depuis l'espace des parents	16-17 ans	2 € par mois
Offre clientèle fragile (Forfait Sécurité)	Offre adaptée avec frais d'incidents plafonnés	Clients en situation de fragilité financière	1 € par mois
Prime de bienvenue	Somme versée sur le Livret AXA Banque	Ouverture d'un compte avec carte (30 €), puis mobilité bancaire (170 €)	Jusqu'à 200 €

Questions fréquentes sur AXA Banque (FAQ)

Quelles sont les offres de comptes courants d’AXA Banque ?

AXA Banque propose un compte courant individuel ou joint, que l’on peut équiper de services « à la carte » ou de la formule Ogoon. Cette offre groupée coûte 7,90 euros par mois (10,90 euros mensuels pour un compte joint) depuis le 1er septembre 2026. Elle comprend un remboursement de 8% des primes d'assurance AXA la première année (puis 2% sous condition de 4 000 € de paiements par carte par an), la protection des effets personnels et la protection des achats. La banque propose aussi un compte jeune et un compte pour micro-entrepreneurs.

Quels sont les avantages de AXA Banque ?

Chez AXA Banque, qu’importe la décision sur le choix d’un compte courant à la carte ou dans un package, les frais de tenue de compte et la carte bancaire sont gratuits (sous conditions d’utilisation de la carte). La banque propose à ses clients un large choix de moyens de paiement, mais également plusieurs solutions de protections et assurances. En effet, le bancassureur permet d'accéder au catalogue produits AXA tout comme au réseau d’agences AXA pour être accompagné par un interlocuteur de proximité. Enfin, AXA banque propose aux nouveaux clients des primes de bienvenue régulièrement intéressantes.

Comment contacter le service client AXA Banque ?

Le service client AXA Banque est joignable au 0 970 808 088 du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 8h à 16h, hors jours fériés, ainsi que par la messagerie sécurisée de l'espace client et de l'application.