Frais bancaires de la Banque Populaire Rives de Paris

Sommaire

Analyse des frais bancaires de la Banque Populaire Rives de Paris avec la plaquette des tarifs de janvier 2018/2019

Avec l'annonce du gel des tarifs bancaires par le gouvernement en décembre 2018, la Banque Populaire Rives de Paris propose sa nouvelle plaquette tarifaire appliquable depuis janvier 2019 qui repose sur les tarifs déjà appliqués en juillet 2018.

Nous vous proposons une analyse des évolutions tarifaires des principaux services bancaires entre 2017 et 2018-2019.

 

Banque Populaire Rives de Paris JAnvier 2019

 

Transfert de compte vers un autre établissement

Le transfert de compte vers un autre établissement n'évolue pas fortement en 2018 et a fortiori en 2019 pour les Plan Epargne Logement et pour les Compte Epargne Logement. Mais la banque a appliqué une forte hausse de 14,66% pour les frais fixes pour le transfert d'un portefeuille de compte-titre ordinaire ou PEA ainsi que des hausses moins fortes pour les frais fixes par ligne.

Transfert de compte vers un autre établissementTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
- Compte épargne (PEL, CEL) 80,00 € 81,00 € +1,25 %
- Compte-titres ordinaires ou PEA      
  • Frais fixes, par portefuille
70,64 € 81,00 € +14,66 %
  • en sus frais fixes, par ligne
10,72 € 10,90 € +1,67 %
  • en sus frais fixe, par ligne étrangère
134,00 € 132,00 € +1,51 %

 

Location d'un coffre-fort

La location d'un coffre-fort a fortement progressé en 2018. Celle-ci a augmenté de 13%

Coffre-fortTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Frais de location de coffre-fort, par an 115,00 € 130,00 € +13,04 %

 

Transmission du patrimoine

Les frais de traitement d'un dossier de succession sont désormais facturés différement en 2018. Si auparavant ils étaient définis sur 2 intervalles de montant d'avoir. Ils sont désormais organisés autour de 5 intervalles de montant d'avoirs. On notera qu'en 2017 si l'avoir était d'un montant inférieur à 2000 euros les frais de traitement étaients nuls. Depuis 2018, seul le traitement d'un dossier de succession dont le montant des avoirs est inférieur à 500 euros, est gratuit. On constatera que si les avoirs sont compris entre 500 euros et 2000 euros il faudra débourser 55 euros de frais de traitement de dossier de succesion contre 0 euro en 2017.

Transmission de patrimoine
Frais de traitement d'un dosssier de succession
Tarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Jusqu'à 500 euros 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Entre 501 euros et 2000 euros d'avoirs 0,00 € 55,00 € +100,00 %
Entre 2001 euros et 10000 euros d'avoirs commission avec minimum et maximum 110,00 € ND
Entre 10001 euros et 30000 euros d'avoirs commission avec minimum et maximum 200,00 € ND
Au delà de 30000 euros d'avoirs Comission avec minimum et maximum Comission sans minimum et avec maximum ND

 

Cartes de paiement

Les cartes de paiement ont augmenté en 2018. On remarquera que les cartes avec un débit immédiat de telles que la carte à autorisation systématique Electron ou la carte Visa/MasterCard à débit immédiat ont progressé ont connu une hausse de leurs tarifs.

Cartes de paiementTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Carte à autorisation systématique Electron 34,00 € 35,00 € +2,94 %
Carte Visa/MasterCard Classic à débit immédiat 45,00 € 46,00 € +2,22 %
Carte Visa/MasterCard Classic à débit différé 46,00 € 46,00 € +0,00 %
Carte Visa Premier 120,00 € 122,00 € +1,66 %
Carte Visa Infinite 350,00 € 350,00 € +0,00 %

 

Refabrication de la carte avant l'échéance

On notera que le coût de la refabrication de la carte a baissé en 2018. Celle-ci passe de 16,75 euros à 13 euros par refabrication.

Refabrication de carteTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Cartes Visa Platinum, Visa Platinum Facélia et Visa Infinite 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Autres cartes 16,75 € 13,00 € -22,38 %

 

Virement SEPA occasionnel en agence

Le virement SEPA occasionnel vers un compte externe à votre banque et mis en place via votre agence, augmente de 7,31% en 2018. Si celui-ci est mis en place via Internet il demeure gratuit.

On notera l'apparition de 2 nouveaux services de virement :

  • "virement urgent" : disponible uniquement en agence, il est facturé à 12,15 euros, soit près de 3 fois le tarif d'un simple virement occasionnel.
  • "virement instantanné" : disponible uniquement via l'application mobile Banque Populaire depuis le 4 septembre 2018.
Virement SEPA ponctuelTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Virement occasionnel initié en agence 4,40 € 4,10 € +7,31 %
Virement instantanné ND 1,00 € ND
Virement urgent ND 12,15 € ND

 

Offres groupées de services

Au delà de la hausse du coût de l'offre Affinea consécutive à la hausse des coûts des cartes, la Banque Populaire Rives de Paris a lancé en Janvier 2019, deux nouvelles offres bancaires : le Pack Famille Essentiel et le Forfait Cristal Essentiel.

Le Pack Famille Essentiel est une offre forfaitaire dédié à toute la famille qui pour 12,90 euros mensuels dans sa version basique permet d'avoir 1 à 2 cartes Visa Classic ou Classic Facélia. Il est possible d'accéder également à une carte Visa Premier ou Visa Premier Facélia en contre partie de 7 euros par mois et par carte. L'offre intègre le coût des frais de tenue de compte, et d'un service de coffre fort numérique qui en dehors vous seraient facturés annuellement 18 euros et 10 euros.

Le Forfait Cristal Essentiel est une offre accessible dès 12 ans.

Il est facturé 6,90 euros par mois mais il est gratuit pour les jeunes de 12 à 28 ans s'il est souscrit dans le cadre du Pack Famille Essentiel. A défaut les jeunes de 12 à 24 ans inclus ne paieront que 1 euro mensuel, les 25-28 ans inclus paiement de leur coté 3 euros par mois.

A noter que que ce forfait est également accessible pour les professionnels, qui peuvent également bénéficier d'un tarif préférentiel en cas de possession d'un compte de dépôt dans la même banque.

Le Forfait Cristal Essentiel inclus une carte bancaire (Visa Classic à controle de solde, Visa Classic ou Visa Classic Facélia). Les clients plus de 28 ans et les professionnels ont la possibilité de souscrire à une carte Visa Premier ou Visa Premier Facélia pour un coût additionnel de 7 euros par mois (ou 3,50 euros par mois pour un professionnel). le forfait inclue également les frais de tenue de compte et le coffre-fort numérique.

 

Droit de garde

Les droits de garde sur autres portefeuilles que ceux de la Banque Populaire ont progressé aussi bien en pourcentage qu'en frais fixe par ligne. On notera que seule la tranche inférieure à 50 000 euros connait une hausse du pourcentage de commission proportionnelle.

Droit de garde "Autres portefeuilles"Tarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Commission proportionnelle
Tranche <= à 50 000 €

0,30%

0,31%

+1 point
En sus frais fixes par ligne porteur et nominatif 5,14 € 5,25 € +2,14 %
En sus frais fixes, par ligne sur l'étranger 14,03 € 14,25 € +1,56 %

 

Opérations par carte bancaire en devises

Les frais de paiement et retrait par carte en devises hors zone euro évoluent en 2018. Le taux appliqué pour le paiement par carte en devises augmente de 4 points passant de 2,88% à 2,92%. Ainsi, un paiement équivalent à 1000 euros par carte, génère 29,20 euros de frais en 2018 contre 28,80 euros en 2017. De même les frais de retrait par carte augmentent avec des frais fixe en hausse de 1,61% et un taux en progression de 0,02 point. Ces évolutions du coût de retrait restent mesurées.

Opérations par carte bancaire en deviseTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Commission proportionnelle sur le montant du paiement par carte en devises 2,88 % 2,92 % +0,04 point
Commission proportionnelle sur le montant du retrait par carte en devises 2,88 % 2,92 % +0,04 point
En sus frais fixes, par ligne sur l'étranger 14,03 € 14,25 € +1,56 %

 

Frais de virement émis vers l'étranger

La Banque Populaire Rives de Paris a changé sa stratégie pour déterminer le coût d'émission de virement vers un peux étranger. Si le taux appliqué pour calculer la commission proportionnelle au montant de la transaction reste inchangé, c'est le minimum et le maximum perçus qui évoluent, ainsi que le frais de dossier.

Frais de virement émis vers l'étrangerTarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Commission proportionnelle au montant de la transaction 0,06 % 0,06 % +0,00 point
- minimum 16,00 € 12,00 € -25,00 %
- maximum 80,00 € 160,00 € +100,00 %
Frais de dossier 3,95 € 4,40 € +11,39 %

 

Retrouvez les évolutions 2017-2018 des principaux frais bancaires

Le tableau des principaux frais bancaires indique la Banque Populaire Rives de Paris a réalisé des hausses relativement maitrisés à l'exception de quelques produits ou services dont la hausse est supérieure à 2%.

Moyen de paiementlogo banque populaire rives de paris
       
  Total 2017 Total 2018 Evolution
2017-2018
Carte      
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit immédiat 120,00 € 122,00 € +1,67 %
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit différé 120,00 € 122,00 € +1,67 %
Classic Visa ou MasterCard à débit immédiat 45,00 € 46,00 € +2,22 %
Classic Visa ou MasterCard à débit différé 46,00 € 46,00 € +0,00 %
Carte à contrôle de solde 34,00 € 35,00 € +2,94 %
       
Frais standard      
Abonnement à la formule de compte avec carte classic      
Frais de tenue de compte 30,00 € 30,00 € +0,00 %
Gestion du compte par Internet 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Assurance moyens de paiement 27,00 € 27,00 € +0,00 %
1 chèque de banque 12,40 € 12,60 € +1,61 %
       
Virement et prélévement via agence      
1 virement occasionnel 4,10 € 4,40 € +7,32 %
1 mise en place de virement permanent 0,00 € 0,00 € +0,00 %
1 execution mensuelle du virement permanent 21,00 € 21,00 € +0,00 %
1 mise en place de prélèvement SEPA (par an) 0,00 € 0,00 € +0,00 %
       
Retrait en zone euro      
5 retraits mensuels dans DAB hors de sa banque avec carte classic internationale 24,00 € 24,00 € +0,00 %
5 retraits mensuels dans DAB hors de sa banque avec carte haut de gamme 24,00 € 24,00 € +0,00 %
       
Retrait hors zone euro      
5 retraits de 200€ chacun (par an) avec une carte classic internationale 44,30 € 44,95 € +1,47 %
5 retraits de 200 € chacun (par an) avec une carte haut de gamme 44,30 € 44,95 € +1,47 %
       
Paiement hors zone euro      
5 paiements de 200€ chacun (par an) avec une carte une classic internationale 28,80 € 29,20 € +1,39 %
5 paiements de 200 € chacun (par an) avec une carte une haut de gamme 28,80 € 29,20 € +1,39 %
       
Incidents      
1 Commission d'intervention 8,00 € 8,00 € +0,00 %
1 Opposition d'un chèque 7,70 € 7,85 € +1,95 %
1 Réédition d'un code secret de carte bancaire classic 9,25 € 9,40 € +1,62 %
       
Bourse      
1 ordre de Bourse par an de 1000€ sur la Bourse française par internet 10,65 € 10,80 € +1,41 %

 

Retrouvez les évolutions 2017-2018 selon nos 3 profils Trophée Jeune, Employé et Premium

Les simulations de consommation de produits et services bancaires selon nos 3 profils, indique que les tarifs de 2018 ont faiblement impacté le coût annuel des clients de la Banque Populaire Rives de Paris. En effet, nos 3 simulations montrent indiquent une hausse inférieur à 1% avec une hausse plus forte pour les jeunes du fait principalement du poids de la carte sur le coût total des frais. Carte qui a évolué en 2018 de plus de 2% en 2018 (voir le tableau des principaux frais bancaires)

Profil

Tarif 2017Tarif 2018Evolution 
2017-2018
Premium 310,56 € 311,38 € +0,26 %
Classic 202,01 € 202,68 € +0,33 %
Jeune 131,51 € 132,76 € +0,95 %

 

 

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