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Suite à l'accord avec le gouvernement sur le gel des tarifs bancaires, la Banque Populaire Bourgogne Franche Comté a publié sa nouvelle plaquette en janvier 2019.
Si la banque a bien respecté son engagement sur le gel des tarifs, elle a profité de sa nouvelle plaquette pour lancer de nouveaux services. Mais étonnamment, la banque a aussi augmenté les tarifs des options des anciennes offres commercialisées.
Il est désormais possible à la Banque Populaire Bourgogne Franche Comté de réaliser des virements instantanés. Chaque opération à un coût de 1 euro.
Cette nouvelle offre s'adresse aux familles qui souhaitent disposer d'un compte avec des produits et services pour l'ensemble de ses membres avec une cotisation mensuelle unique de 12,90 euros.
Le Pack Famille Essentiel met à disposition gratuitement :
- frais de tenue de compte,
- un abonnement pour la gestion à distance de ses produits et services,
- L'utilisation des cartes Apple Pay et Paylib sans contact,
- un service de coffre-fort uniquement,
- une autorisation de découvert,
- 3 retraits par carte dans un distributeur automatique de billets d'une autre banque,
- un chéquier sur demande envoyé à domicile,
- Une carte Visa Classic ou Facélia par compte ou 2 cartes pour un compte joint. Pour un carte Visa Premier ou Premier Facélia il vous faudra ajouter 7 euros à votre cotisation mensuelle,
- Forfait Cristal Essentiel gratuit pour les enfants de 12 à 28 ans inclus.
Ce forfait est similaire au Pack Famille Essentiel mais n'inclut pas l'autorisation de découvert et elle reste une offre individuelle.
Ce forfait donne accès gratuitement à une carte Visa Classic ou Facélia mais aussi à une carte Visa Classic à contrôle de solde.
Cette offre est accessible à tous à partir de 12 ans. La cotisation mensuelle de base est de 6,90 euros. Mais pour les clients 12-24 ans la cotisation mensuelle passe à 1 euro. Celle-ci est de 3 euros pour les 25-28 ans.
Le Forfait Cristal Essentiel est également accessible pour les professionnels pour 3,45 euros par mois, à partir du moment où il dispose au préalable d'un compte de dépôt dans la banque.
Passeport, Budj, Convention 1, Equipage Horizon, Equipage, sont des conventions qui ne sont plus commercialisées. Alors que la banque s'est engagée à ne pas augmenter ses tarifs en 2019, elle a tout de même augmenté les tarifs des conventions qui ne sont plus commercialisées.
Sans rentrer dans les détails mais tous les tarifs des conventions ont augmenté.
Le1er janvier 2018, la Banque Populaire Bourgogne Franche Comté a modifié les tarifs de ses services et produits bancaires. Si en 2017, la banque avait déjà pratiqué des hausses sur de nombreux produits et services, en 2018, elle a poursuivi sa stratégie de hausse avec pour conséquence un forte croissance de l'indice des frais de la banque.
Meilleurebanque.com vous propose l'analyse des coûts principaux produits et services bancaires.
L'année 2018 est l'année de la hausse des coûts des cartes bancaires chez la Banque Populaire Bourgogne Franche Comté.
Si le coût de la carte Premier/MasterCard Gold progresse de 4,17€ en 2018, ce sont les cartes avec un débit immédiat tels que le la carte Visa/MasterCard ou la carte à contrôle de solde. La hausse de ces dernières cartes s'est même accélérée en 2018.
| Cartes de paiement | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| Visa Premier ou MasterCard Gold à débit immédiat | 125,00 € | 120,00 € | 120,00 € |  4,17% |
+0,00 % |
| Visa Premier ou MasterCard Gold à débit différé | 125,00 € | 120,00 € | 120,00 € | 4,17% |
+0,00 % |
| Visa/MasterCard Classic à débit immédiat | 47,90 € | 44,00 € | 40,90 € | 8,86% |
7,58% |
| Visa/MasterCard Classic à débit différé | 47,90 € | 47,90 € | 47,90 € | +0,00% | +0,00% |
| Carte à contrôle de solde | 35,00 € | 33,00 € | 32,00 € | 6,06% |
3,13% |
Si la refabrication d'une carte demeure gratuite, la réédition du code d'une même carte augmente de 0,15€ en 2018 pour s'établir à 12,90 euros. Une hausse de 1,18% similaire à celle pratiquée en 2017.
| Frais autres des cartes | Tarif 208 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| Refabrication d'une carte Visa Premier ou MasterCard Gold | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
+0,00% | +0,00% |
| Refabrication d'une carte classic Visa ou MasterCard | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | +0,00% | +0,00% |
| Réédition du code d'une carte Visa Premier ou MasterCard Gold | 12,90 € | 12,75 € | 12,60 € | 1,18% |
1,19% |
| Réédition du code d'une carte classic Visa ou MasterCard | 12,90 € | 12,75 € | 12,60 € | 1,18% |
1,19% |
La Banque Populaire Bourgogne Franche Comté a appliqué des hausses sur plusieurs services et produits divers. On notera que la banque poursuite la forte hausse du frais de tenue de compte qui après une augmentation de 20% en 2017, a appliqué une hausse de 11,11% en 2018.
On notera encore également la forte hausse de 10% (+1 euro) du chèque de banque.
| Frais Divers | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| Frais de tenue de compte | 24,00 € | 21,60 € | 18,00 € | 11,11% |
20,00% |
| Gestion du compte par internet | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | +0,00% | +0,00% |
| Assurance moyens de paiement | 26,52 € | 26,04 € | 26,04 € | 1,84% |
+0,00% |
| Remise d'un chéquier par courrier simple | 2,10 € | 2,05 € | 2,00 € | 2,44% |
2,50% |
| 1 chèque de banque | 11,00 € | 10,00 € | 10,00 € | 10,00% |
+0,00% |
Parmi les services de virement et prélèvement via agence, seule la mise en place de virement permanent est gratuite depuis 2016.
Le coût de l'execution mensuelle du virement permanent présente une hausse de 6,25% en 2018 contre 33,33% en 2017.
On notera la hausse du coût du virement occasionnel de 1,12% en 2018 pratiquement identique à la hausse réalisée en 2017, ainsi que la forte baisse de 58,95% du coût de mise en place de prélèvement SEPA en 2018.
| Virement et prélèvement via agence | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 virement occasionnel | 4,50 € | 4,45 € | 4,40 € | 1,12% |
1,14% |
| 1 mise en place de virement permanent | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | +0,00% | +0,00% |
| 1 execution mensuelle du virement permanent | 10,20 € | 9,60 € | 7,20 € | 6,25% |
33,33% |
| 1 mise en place de prélèvement SEPA | 3,90 € | 9,50 € | 9,50 € |  58,95% |
+0,00% |
Les frais de retrait dans un distributeur automatique de billets hors de sa banque sont restés stables en 2018.
| Retrait en zone euro | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5 retraits mensuels dans DAB hors de sa banque avec carte classic internationale | 21,60 € | 21,60 € | 21,60 € | +0,00% | +0,00% |
| 5 retraits mensuels dans un DAB hors de sa banque avec carte haut de gamme | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | +0,00% | +0,00% |
A l'instar des frais de retrait en zone euro, ceux des retraits et paiements hors zone euro sont également inchangés en 2018.
| Retrait hors zone euro | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| 5 retraits mensuels dans DAB hors de sa banque avec carte classic internationale | 37,50 € | 37,50 € | 37,50 € | +0,00% | +0,00% |
| 5 retraits mensuels dans un DAB hors de sa banque avec carte haut de gamme | 37,50 € | 37,50 € | 37,50 € | +0,00% | +0,00% |
| 5 paiements de 200 € chacun (par an) avec carte classic internationale | 25,00 € | 25,00 € | 25,00 € | +0,00% | +0,00% |
| 5 paiements de 200 € chacun (par an) avec carte haut de gamme | 25,00 € | 25,00 € | 25,00 € | +0,00% | +0,00% |
En 2018, on note la hausse de 1,04% de l'opposition d'un chèque. Hausse similaire à celle de 2017.
On note la forte hausse de la Saisie Attribution de 20% en 2018 après une baisse de 12,04% en 2017.
| Incidents | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 Commission d'intervention | 8,00 € | 8,00 € | 8,00 € | +0,00 % | +0,00 % |
| 1 Opposition d'un chèque | 14,55 € | 14,40 € | 14,25 € | 1,04% |
1,05% |
| 1 Opposition sur un prélèvement au guichet | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | +0,00% | +0,00% |
| 1 Saisie Attribution | 114,00 € | 95,00 € | 108,00 € | 20,00% |
12,04% |
| 1 Avis à Tiers Détenteur | 114,00 € | 95,00 € | 108,00 € | 20,00% |
12,04% |
Les frais de courtage sur le marché français n'évoluent pas en 2018.
| Frais de courtage | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 ordre par an de 1 000€ sur la Bourse française par internet | 8,00 € | 8,00 € | 8,00 € | +0,00% | +0,00% |
L'indice des frais bancaires de la Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté indique une progression de 3,22% moins forte que celle de 2017 à 4,13%.
Ce ralentissement s'explique principalement par les hausses moins fortes en 2018 comparée à 2017 du coût de consommation de services et produits bancaires des profils Classic et Jeune. Alors que le profil premium voit une légère accélération de la hausse atteignant +3,71% en 2018.
| Profil et indice de frais bancaires | Tarif 2018 Coût annuel | Tarif 2017 Coût annuel | Tarif 2016 Coût annuel | Evolution 2017-2018 | Evolution 2016-2017 |
|---|---|---|---|---|---|
| Premium | 264,21 € | 254,75 € | 246,30 € | 3,71% |
3,43% |
| Classic | 188,16 € | 185,43 € | 179,83 € | 1,47% |
3,11% |
| Jeune | 139,82 € | 133,52 € | 124,82 € | 4,72% |
6,97% |
| Indice des frais bancaires | 197,40 € | 191,23 € | 183,65 € | 3,22% |
4,13% |
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