Frais bancaires de la Société Générale

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Analyse de l'évolution des frais bancaires de la Société Générale avec la plaquette de mars 2019

Analyse de l'évolution des frais bancaires de la Société Générale avec la plaquette de mars 2019

La Société Générale a mis à disposition de ses clients sa nouvelle plaquette dont les tarifs sont appliquables à compter de mars 2019. Nous avons constaté que la banque respectait son engagement de geler en 2019 les tarifs de ses services et produits. Les tarifs sont donc identiques à ceux de 2018.

Par conséquent, nous vous invitons à lire l'analyse que nous avions réalisé pour l'évolution de la plaquette de mars 2018.

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Analyse de l'évolution des frais bancaires de la Société Générale avec la plaquette de mars 2018

La société générale a mis en ligne sa nouvelle plaquette tarifaire applicable au 1er mars 2018. Plusieurs services et produits bancaires ont subi des évolutions de tarifs qui peuvent influencer vos frais bancaires.

Meileurebanque.com vous propose d'analyser ces évolutions.

 societe generale mars 2018

 

Relevé de compte

Le relevé de compte demeure gratuit dans sa formule mensuel mais payante pour toute autre fréquence (par quinzaine, hebdomadaire ou journalier). Seul le relevé par quinzaine subit une hausse de son tarif annuel en mars 2018. Celle-ci est de 12,5% comparée à 2017.

Relevé de compteTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Par quinzaine (par an) 18,00 € 16,00 €  12,50 %
hebdomadaire (par relevé - 1 gratuit par mois) 1,00 € / relevé 1,00 € / relevé +0,00 %
journalier (par relevé - 1 gratuit par mois) 1,00 € / relevé 1,00 € / relevé +0,00 %

 

Frais de recherche de documents

Les frais de recherche ont très fortement augmenté en mars 2018. Les 3 modalités de recherche ont subi une hausse de 50% de leurs coûts unitaires.

Recherche de documentsTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Relevé de compte par périodicité mensuelle 15,00 € 10,00 €  50,00 %
Documents de moins d'un an (l'unité) 15,00 € 10,00 €  50,00 %
Document de plus d'un an et recherches complexes (l'unité) 15,00 € 15,00 € 50,00 %

 

Location d'un Coffre-Fort

En 2017, le tarif de la location d'un coffre de 30 dm3 avait déjà progressé de 4,76 %. En 2018, la progression est légèrement moins forte mais reste à un niveau tout de même important +4,54%. Sur 2 ans la hausse est tout de même de 9,52 %.

Coffre-fortTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Frais de location annuelle 115,00 € 110,00 €  4,76 %

 

Alerte SMS : Messalia devient Mon compte en bref

Depuis le 23 avril 2018, le service "Messalia" d'alerte SMS sur la situation du compte est désormais appelé "Mon compte en bref".

Avec Messalia, le client pouvait recevoir des SMS sur les informations essentielles tels que "le solde de son compte, les dernières opérations réalisées, la mise à disposition d'un chéquier en agence, etc." Le client pouvait choisir la fréquence de réception des SMS et il pouvait faire des modifications de réception des messages en appelant le 3933.

Désormais avec "Mon Compte en bref", le client de la Société Générale dispose d'un "relevé hebdomadaire par SMS" et "des notifications en cas d'approche du plafond de paiement carte ou du découvert autorisé". Ce nouveau service d'Alerte SMS est donc moins enrichi que son prédécesseur. Pour en bénéficier, il faut débourser 1 € par mois contre 3,65 € avec Messalia.

Le service Messalia était intégré à la formule JAZZ. Le service "Le compte en bref" est quant à lui intégré au nouveau service Sobrio.

Alerte SMSTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Cotisation mensuelle de service Alerte SMS 1,00 € 3,65 €  72,65 %

 

Carte American Express en légère baisse

Les cartes proposées par la Société Générale n'évolue pas en mars 2018, elles restent toutes au même prix qu'en mars 2017 hormi la Carte American Express qui diminue de 2 euros en mars 2018.

Carte American ExpressTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Carte American Express Platinum (coût mensuel) 49,00 € 49,17 €  0,34 %

 

Virements

Virement occasionnel

Le virement occasionnel SEPA vers la France ou transfrontalier progresse fortement en mars 2018. le coût unitaire est désormais de 5 euros. Soit un hausse de 31,57%.

Virement permanent SEPA

Le tarif de l'émission d'un virement permanent SEPA initié ou modifié depuis une agence, évolue également fortement en mars 2018 : + 20%.

Virement SEPATarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Virement Occasionnel (coût unitaire) 5,00 € 3,80 €  31,57 %
Virement Permanent initié ou modifié depuis une agence 1,50 € 1,25 €  20,00 %

 

Prélèvement

En mars 2018, tous les frais de prélèvement seront gratuits. Le "Frais de révocation d'un mandat de prélèvement SEPA" était encore le dernier frais payant. Depuis le 1er mars 2018, celui-ci est désormais gratuit.

Prélèvement SEPATarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Frais de révocation d'un mandat de prélèvement SEPA 0,00 € 12,50 €  100,00 %

 

Chèques

 Frais d'envoi de chéquier

 L'envoi d'un chéquier en recommandé simple (hors frais postaux) est facturé 2,60 euros par envoi depuis mars 2018. Soit une forte progression de 13,04 %.

 Frais d'émission d'un chèque de banque

 Le client de la Société Générale qui souhaite un chèque de banque devra débourser 15 euros en mars 2018 (+7,14 %). 

ChèquesTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Frais d'envoi de chéquier en recommandé simple (hors frais postaux) 2,60 € 2,30 €  13,04 %
Frais d'émission d'un chèque de banque 15,00 € 14,00 €  7,14 %

 

SOBRIO remplace JAZZ

La Société Générale lance le 23 avril 2018 sa nouvelle offre bancaire : "SOBRIO". 

La nouvelle offre reprend en partie les produits et services de l'offre JAZZ. A savoir :

- Uune carte bancaire au choix.
- Le choix et la réédition du code secret de la carte.
- Le remplacement de la carte suite au blocation pour perte, vol ou utilisation frauduleuse.
- Une assurance des moyens de paiements.

Cette nouvelle offre propose également des solutions dont l'offre JAZZ ne disposait pas :

- Le relevé flash hebdomadaire.
- La notification approche du plafond de paiement carte.
- La notification approche du plafond de découvert autorisé.
- Service d'agrégation de comptes externes.

Ainsi que des avantages tarifaires :

- Option carte Collection - 20%.
- Option carte Crypto dynamique - 20%.
- Forfait d'exonération d'agios - 20%.
- Forfaits de retraits DAB illimités - 20%.

A l'inverse l'offre SOBRIO ne dispose pas des solutions qui étaient disponibles dans l'offre JAZZ :

- Le forfait mensuel porté à 6 retraits d'espèces aux distributeurs automatiques de billets (DAB) hors Société Générale et Crédit du Nord.
- L'émission d'un chèque de banque par an.
- Les oppositions sur chèque pour perte ou vol .
- Une facilité de caisse.
- Pour les 18-24 ans : forfait d'exonération d'intérêts débiteurs ("agios").

Ainsi que des avantages tarifaires :

- Réduction sur la cotisation annuelle des cartes de paiement supplémentaires (-8 euros).
- Réduction sur la cotisation de la carte CB Visa Alterna (-50%).
- Réduction au renouvellement, sur la cotisation annuelle, pour les cartes American Express Green et Gold (-20%).

Sobrio est proposé à un tarif variant en fonction de la carte bancaire choisie de 6,20 euros mensuels à 27,90 euros mensuels. Soit des tarifs moins importants que ceux du forfait JAZZ qui variaient de 7,85 euros à 31 euros mensuels.
Ces tarifs sont à relativiser par rapport au nombre de services inclus. Les services inclus dans l'offre JAZZ étant plus nombreux que ceux inclus dans SOBRIO.

On notera que les options Tranquilité, Souplesse et Alerte SMS de l'offre JAZZ ne seront plus commercialisées. Les détenteurs de l'option Souplesse dans le cadre de l'offre JAZZ verront le coût mensuel passer de 3,15 euros à 2,50 euros.

Services et produitsSOBRIO
2018
JAZZ
2017
Evolution
2017-2018
Cotisation de l'offre avec CB V Pay (coût mensuel) 6,20 € 7,85 €  21,01 %
Cotisation de l'offre avec CB Visa ou MasterCard (coût mensuel) 6,90 € 8,50 €  18,82 %
Cotisation de l'offre avec CB Visa Premier ou Gold MasterCard (coût mensuel) 13,90 € 16,10 €  13,66 %
Cotisation de l'offre avec CB Visa Infinite (coût mensuel) 27,90 € 31,00 €  10,00 %
Choix et réédition du code secret de la carte virgule verte
virgule verte  ND
Remplacement carte suite au blocation pour perte, vol ou utilisation frauduleuse virgule verte virgule verte  ND
Assurance des moyens de paiements virgule verte virgule verte ND 
Le relevé flash hebdomadaire virgule verte croix rouge ND
La notification approche du plafond de paiement carte virgule verte croix rouge ND 
La notification approche du plafond de découvert autorisé virgule verte croix rouge  ND
Service d'agrégation de comptes externes virgule verte croix rouge  ND
Option carte Collection - 20% virgule verte croix rouge  ND
Option carte Crypto dynamique - 20% virgule verte croix rouge  ND
Forfait d'exonération d'agios - 20% virgule verte croix rouge  ND
Forfaits de retraits DAB illimités - 20% virgule verte croix rouge  ND
Forfait mensuel porté à 6 retraits d'espèces aux distributeurs automatiques de billets (DAB) hors société générale et crédit du nord croix rouge virgule verte ND
Emission d'un chèque de banque par an croix rouge virgule verte ND
Oppositions sur chèque pour perte ou vol croix rouge virgule verte ND
Facilité de caisse croix rouge virgule verte ND
Pour les 18-24 ans : forfait d'exonération d'intérêts débiteurs ("agios") croix rouge virgule verte ND
Réduction sur la cotisation annuelle des cartes de paiement supplémentaires (-8 euros) croix rouge virgule verte ND
Réduction sur la cotisation de la carte CB Visa Alterna (-50%) croix rouge virgule verte ND
Réduction au renouvellement , sur la cotisation annuelle, pour les cartes American Express Green et Gold (-20%) croix rouge virgule verte ND

 

 

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Opérations particulières des irrégularités et incidents

La majorité des frais d'irrégularités et incidents est restée stable en mars 2018 en dehors des frais des opérations particulières. Parmi ces derniers, on notera la progression de 25% du coût de "paiement d'un chèque sur compte d'un titulaire interdit bancaire" et ainsi que la hausse de 20% du coût des frais par opposition à tiers détenteur, par avis à tiers détenteur et par saisie attribution. 

Opérations particulières des irrégularités et incidentsTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Paiement d'un chèque sur compte d'un titulaire interdit bancaire 20,00 € 15,00 €  25,00 %
Frais par opposition à tiers détenteur, par avis à tiers détenteur et par saisie attribution 133,20 € 111,00 €  20,00 %

 

Le forfait d'exonération d'agios remplace PIANO

Depuis le 23/04/2018, la Société Générale propose un forfait d'exonération d'agios pour 2,50 euros par mois. Forfait qui permet de ne verser aucun agio en cas de découvert inférieur à 1 000 euros et inférieur à 7 jours par mois. Les souscripteurs de l'offre SOBRIO bénéficie de 20% de remise sur cette solution.

A contrario le service PIANO incluant un forfait d'exonération d'intérêts débiteurs, les frais de mise en opposition de chèques perdus ou volés et une assurance décès accidentel, ne sera plus commercialisé à partir du 23 avril 2018. Pour celles et ceux qui détiennent toujours ce service. Le cout baissera de 8 euros à partir du 23 avril 2018.

Pour que le nouveau service "Forfait exonération d'agios" puisse atteindre le les mêmes prestations de services que la solution PIANO, il faudra que le client de la Société Générale débourse 12,50 euro par chèque perdu ou volé et un Certicompte à 35 euros par an. Soit un montant global de 77,50 minimum contre 30 euros.

AgiosTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Forfait d'exonération d'agios (coût mensuel) 2,50 € ND ND
Service PIANO (arrêt de commercialisation le 23 avril 2018) 30,00 € 38,00 €  20,00 %

 

Compte titres / PEA ou PEA PME : Frais de tenue et frais de transfert en fortes hausses

Parmi les services d'épargne et de placements financiers, peu de lignes de frais ont évolué. Parmi ceux qui ont subi une modification tarifaire, on note l'évolution du forfait annuel par comptes titres (ordinaire, PEA ou PEA PME) de 15,38% ainsi que l'évolution des frais de transfert dans un autre établissement de PEA ou PEA PME ainsi que du compte titre ordinaire. Pour le transfert du PEA ou PEA PME, c'est à la fois la commission fixe et la commission par ligne qui augmente respectivement de 8% et de 80%. Le coût fixe par ligne du transfert de compte titre vers un autre établissement en France augmente également de 80%.

Comptes titres / PEA ou PEA PMETarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Frais de tenue de compte titres (forfait annuel par compte titres ordinaire, PEA ou PEA PME) 15,00 € 13,00 €  15,38 %
Transfert de PEA ou PEA PME - Commission fixe 81,00 € 75,00 €  8,00 %
Transfert de PEA ou PEA PME - Commission par ligne 9,00 € 5,00 €  80,00 %
Transfert de Compte titre ordinaire - Virement de titres dans un autre établissement (par ligne) 9,00 € 5,00 €  80,00 %

 

Assurance des moyens de paiement : "Mon assurance au quotidien" remplace Quiétis

Le 23 avril 2018, Quiétis l'assurance perte ou vol des moyens de paiement papiers clés, prolongation de la garantie constructeur des appareils domestiques et assurance vol ou bris accidentel de la tablette tactile ou du téléphone portable, disparait au profil de "Mon assurance au quotidien" une assurance perte ou vol des moyens de paiement, papiers, clés, et prolongation de la garantie constructeur des appareils domestiques.

Le tarif de cette dernière est de 24 € par an contre 30 € par an pour l'assurance Quiétis. On notera cependant que "Mon assurance au quotidien" est moins complète que Quiétis ce qui peut expliquer le prix inférieur.

Tarifs et services de l'Assurance des moyens de paiement"Mon Assurance au quotidien"
2018
Quiétis
2017
Evolution
2017-2018
Tarif 24,00 € 30,00 €  20,00 %
Assurance perte ou vol des moyens de paiement virgule verte virgule verte ND
Assurance perte ou vol des papiers virgule verte virgule verte ND
Assurance perte ou vol des clés virgule verte virgule verte ND 
Prolongation de la garantie constructeur des appareils domestiques virgule verte virgule verte ND
Assurance vol ou bris de la tablette tactile ou du téléphone portable croix rouge virgule verte ND

 

Succession

Les frais de succession augmentent en mars 2018. Aussi bien le pourcentage que le cout fixe progressent. On notera la hausse de 20% de la commission fixe ainsi que la hausse de 36% ddu maximum perçu par la banque

SuccessionTarif
2018
Tarif
2017
Evolution
2017-2018
Commission Pourcentage 0,60 % 0,50 %  0,1 point
Commission Fixe 102,00 € 85,00 €  20,00 %
Maximum perçu 1020,00 € 750 €  36,00 %

 

Détails des principaux frais bancaires de la Société Générale

Meilleurebanque.com vous propose ce tableau synthétique des principaux frais bancaires permettant de visualiser leur évolution entre 2017 et 2018. On notera qu'à l'inverse de nombreuses banques, le coût de la carte bancaire est resté stable.

Moyen de paiementlogo Société Générale
   
  2018 2017 Evolution
Carte  
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit immédiat 135,00 € 135,00 € +0,00 %
Visa Premier ou Mastercard Gold à débit différé 135,00 € 135,00 € +0,00 %
Classic Visa ou MasterCard à débit immédiat 45,00 € 45,00 € +0,00 %
Classic Visa ou MasterCard à débit différé 45,00 € 45,00 € +0,00 %
Carte à contrôle de solde 35,00 € 35,00 € +0,00 %
   
Frais autres des cartes  
Refabrication carte Visa Premier ou MasterCard Gold 16,00 € 16,00 € +0,00 %
Refabrication carte classic Visa ou MasterCard 16,00 € 16,00 € +0,00 %
Réédition du code carte Visa Premier ou MasterCard Gold 10,00 € 10,00 € +0,00 %
Réédition du code carte classic Visa ou MasterCard 10,00 € 10,00 € +0,00 %
   
Frais standard  
Abonnement à la formule de compte avec carte classic - - -
Frais de tenue de compte 24,00 € 24,00 € +0,00 %
Gestion du compte par Internet 0,00 € 0,00 € +0,00 %
Assurance moyens de paiement 24,00 € 30,00 €  20,00 %
Remise d'un chéquier par courrier simple 2,60 € 2,30 €  13,04 %
1 chèque de banque 15,00 € 14,00 €  7,14 %
   
Virement et prélévement via agence  
1 virement occasionnel 5,00 € 3,80 €  31,57 %
1 mise en place de virement permanent 0,00 € 0,00 € +0,00 %
1 execution mensuelle du virement permanent 18,00 € 15,00 €  20,00 %
1 mise en place de prélèvement SEPA (par an) 0,00 € 0,00 € +0,00 %
   
Retrait en zone euro  
5 retraits par mois dans DAB hors de sa banque avec carte classic internationale 24,00 € 24,00 € +0,00 %
5 retraits par mois dans DAB hors de sa banque avec carte haut de gamme 0,00 € 0,00 € +0,00 %
   
Retrait hors zone euro  
5 retraits de 200€ chacun (par an) avec carte classic internationale 42,00 € 42,00 € +0,00 %
5 retraits de 200 € chacun (par an) avec carte haut de gamme 42,00 € 42,00 € +0,00 %
   
Paiement hors zone euro  
5 paiements de 200€ chacun (par an) avec carte classic internationale 32,00 € 32,00 € +0,00 %
5 paiements de 200 € chacun (par an) avec carte haut de gamme 32,00 € 32,00 € +0,00 %
   
Incidents  
1 Commission d'intervention 8,00 € 8,00 € +0,00 %
1 Opposition d'un chèque 12,50 € 12,50 € +0,00 %
1 Opposition sur un prélèvement au guichet 0,00 € 12,50 €  100,00 %
1 Saisie Attribution 133,20 € 111,00 €  20,00 %
1 Avis à Tiers Détenteur 133,20 € 111,00 €  20,00 %
   
Bourse  
1 ordre de Bourse par an de 1000€ sur la Bourse française par internet 8,50 € 8,50 € +0,00 %
   

 

Evolution des frais des 3 profils

La nouvelle tarification appliquée à partir de mars 2018 indique clairement une maitrise du coût global pour les trois profils de consommations que sont le profil Premium, Classic et Jeune. La société Générale n'ayant pas trop fait évoluer les principaux services et produits bancaires, le coût global d'utilisation de ces services pour chaque profil est quasi inchangé sinon baisse importante. Baisse causée par la disparition de l'opposition à un prélèvement au guichet.

 2018
Hors Package
2017
Hors Package
Evolution
Total Profil Premium 308,63 € 307,99 €  0,21 %
Total Profil Classic 202,27 € 214,44 €  5,67 %
Total Profil Jeune 108,93 € 108,93 € +0,00 %

 

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